ข้อดี-ข้อเสียของการลงทุนในทองคำ
(ในมุมมองของการเป็นสินทรัพย์ที่ใช้เพื่อปกป้องความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนของเรา ไม่ใช่มุมมองของนักเก็งกำไร)
.
.
.
ทองคำถือเป็นแร่ธาตุที่มีมูลค่าสูงมากบนโลกใบนี้
มีประวัติศาสตร์การยาวนาน ผู้คนใช้เป็นสื่อกลางในการแลกเปลี่ยนสินค้ามาหลายยุคสมัย จนกระทั่งมีเงินขึ้นมาแทนที่ในปัจจุบัน แต่ ทองคำก็ไม่ได้หมดหน้าที่ลงแต่อย่างใด
ทองคำยังทำหน้าที่ที่สำคัญหลายอย่างบนเศรษฐกิจโลกอยู่เสมอ ไม่ว่าจะเป็น
-การเป็นBackupความมั่งคั่งของประเทศแต่ละประเทศในการพิมพ์ธนบัตร หรือ การรักษาเสถียรภาพขอเศรษฐกิจในประเทศนั้นๆ
-ใช้เป็นแร่ธาตุสำหรับให้นักลงทุนทำการเกร็งกำไร
-ใช้เป็นเครื่องประดับและบ่งบอกถึงสภาพความมั่งคั่งของแต่ละบุคคล
-ใช้เป็นสินทรัพย์ที่มีหน้าที่ปกป้องความเสี่ยงให้กับบุคคลเพราะถูกทั่วโลกมองว่าเป็นสินทรัพย์ที่ปลอดภัย
-ถูกใช้ในเรื่องเกี่ยวกับอุตสาหกรรมต่างๆ
.
.
และนี่เป็นเพียงเหตุผลบางส่วนที่ทำให้ทองคำมีDemandและมีมูลค่าในตัวของมันเองอยู่ตลอดเวลา แต่ Shortเด็ดของเรื่องนี้อยู่ที่Supply เพราะ ในขณะที่ความต้องการมีตลอดเวลา แต่ โลกกับผลิตทองคำได้น้อยมากๆและผลิตเพิ่มได้เฉลี่ยเพียงแค่ปีละ1%ซึ่งจุดนี้เนี่ยแหละที่เป็นจุดสำคัญที่ทำให้มันมันมีมูลค่า จนนำมาซึ่งข้อดี-ข้อเสียของการลงทุนในทองคำ(ในฐานะของการเป็นสินทรัพย์ปกป้องความเสี่ยง)
.
.
ข้อดี
-เป็นสินทรัพย์ที่มีคนเชื่อถือร่วมกันทั้งโลก!!! อันนี้สำคัญมาก เพราะ เมื่อใดก็ตามที่สภาพเศรษฐกิจของประเทศใดประเทศหนึ่งมีปัญหา เงินตรา และ สินทรัพย์โดยส่วนใหญ่ของประเทศนั้นๆจะมีมูลค่าลดลงเป็นส่วนใหญ่ เพราะ เศรษฐกิจในประเทศนั้นๆมีปัญหา ทุกสิ่งทุกอย่างจะด้อยค่าลง แต่!!!ทองคำจะไม่ด้อยค่าลงตาม เพราะ ทองคำขึ้นอยู่กับเศรษฐกิจของคนทั้งโลก
-หากเกิดวิกฤติการณ์ในระดับโลก ไม่ว่าจะเป็นโรคระบาด สงคราม ปัญหาด้านการเงินในระดับโลก(เช่น Covid-19ในปัจจุบัน) คนจะเกิดความกลัว อยากออมเงิน อยากคาดเข็มขัด อยากรักษาเงิน อยากย้ายเงินจากสินทรัพย์ต่างๆไปอยู่ในที่ปลอดภัย คนก็จะย้ายเงินมาที่ทองคำจำนวนมาก เนื่องจากถูกมองว่าเป็นสถานที่ปลอดภัยในระดับสากล และ หากเราดูกราฟย้อนหลัง จะเห็นได้ชัดเลยว่า วิกฤติการณ์ใหญ่ๆอย่าง covid-19,ต้มยำกุ้ง,subprime,the great depression,และอื่นๆ ราคาทองจะพุ่งสวนกับราคาสินทรัพย์อื่นเสมอ ด้วยข้อดีนี้เอง หากในวันที่เกิดความไม่แน่นอนกับชีวิต หรือ สินทรัพย์อื่น สินทรัพย์ตัวนี้จะทำหน้าที่กู้วิกฤติให้กับพอร์ตการลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ
ข้อเสีย
-ในยามปกติ ดูจะไม่ค่อยมีประโยชน์เท่าไหร่ เพราะ ทองคำเป็นสินทรัพย์ที่ไม่มีเงินออกมา เหมือนกับหุ้น หุ้นกู้ ธุรกิจ หรือ อสังหาริมทรัพย์ ที่เรายังสามารถเก็บปันผล ดอกเบี้ย กำไร หรือ ค่าเช่า ได้ (สำหรับการเก็งกำไรไม่มีข้อมูลและไม่เชี่ยวชาญพอจะขอไม่พูดถึงนะครับ)
-ความผันผวนค่อนข้างสูง ดังนั้น คนลงทุนในทองคำต้องเข้าใจในวัตถุประสงค์ของตัวเอง และ ใจต้องนิ่งพอในการเข้าใจธรรมชาติของทองคำ
สรุป
ทองคำเป็นสินทรัพย์ที่มีประโยชน์มากในวันที่วิกฤติการณ์เศรษฐกิจต่างๆมาเคาะประตูหน้าบ้าน มันจะเป็นตัวปกป้องพอร์ตการเงินของเรา ด้วยเหตุผล2ข้อสำคัญ คือ มีมูลค่าที่ทั่วโลกเชื่อถือร่วมกันในตัวมันเอง และ มักได้รับความสนใจมหาศาลในวันที่ความกลัวปกคลุมหัวใจของประชาชนทั้งโลกเพราะถูกมองเป็นสินทรัพย์ที่ปลอดภัย แต่ จะได้ผลตอบแทนหรือมีประโยชน์ไม่มากนักในวันที่เศรษฐกิจปกติหรือค่อนข้างดี ดังนั้น(ในมุมมองส่วนตัว)ทองคำควรมีติดตัว แต่ ไม่ควรเยอะ เพราะ จะเสียโอกาสในการลงทุนในสินทรัพย์ตัวอื่น คำนวณให้พอเหมาะพอควรกับการรับความเสี่ยงของตนเองก็พอ(โดยส่วนตัว5-10%ของพอร์ตเป็นตัวเลขที่น่าสนใจ)
.
.
กลยุทธ์การลงทุน(อันนี้ส่วนตัวจริงๆ เพราะ ยังไม่เก่ง และ คาดการณ์ไม่แม่นยำ หากมีวิธีอื่นที่ดีกว่าสามารถข้ามได้เลยครับ)
ใช้การลงทุนแบบ DCA คือ การลงทุนแบบการถัวเฉลี่ยแบบแบ่งเวลา และ แบ่งเงินเท่าๆกัน โดยวิธีการนี้ รับรองว่าเราไม่มีวันได้ราคาที่ดีที่สุดและไม่ได้ต้นทุนที่ถูกที่สุดแน่นอน แต่ ก็รับรองได้เช่นกัน ว่าวิธีนี้จะทำให้ได้ราคาที่"กลางๆ"(เพราะเราลงทุนเท่ากันทุกเดือน ไม่สนใจราคาถูกหรือแพง)ซึ่งเมื่อเกิดวิกฤติขึ้นอีก มันก็คงเพียงพอแล้วแหละ ในการบรรเทาความรุนแรงของสถานการณ์และปกป้องพอร์ตของเราได้อย่างมีประสิทธิภาพตามวัตถุประสงค์ของ"ทองคำ(ในมุมมองของสินทรัพย์)
ปล.เดี๋ยวนี้มีเงินน้อยก็ลงทุนได้แล้ว เริ่มต้นถูกสุดแค่10บาทเอง ผ่านร้านทองชื่อดังเจ้าใหญ่ๆของประเทศไทย ทั้ง ฮั่วเซ่งเฮง,ออสสิริส,โกลแบล็ค,จีแคป และ HelloGold
.
.
ฟังMoney’s hamster ผ่านPodcast :https://www.youtube.com/channel/UCmQrtowlmmusj0TUb-zImrw
อ่าน Money’s hamster ผ่านFacebook :https://m.facebook.com/moneyshamster/
อ่าน Money’s hamster ผ่านBlockdi t: https://www.blockdit.com/pages/5eb5b25dd216c4128f29dd0e
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
