“ขนมชั้นกองทุน เครื่องมือช่วยดูกองทุนแบบเร็วๆ”
เมื่อวันจันทน์-อังคาร ที่ผ่านมา ผมเจอว่าเว็บ Wealthmagik มีปัญหา คลิกดูนั่นนี่ไม่ได้หลายอย่าง ซึ่งวันนี้ (26 พย. 2563) เว็บกลับเข้าสู่สภาพเดิมแล้ว
อย่างไรก็ตามฮะ ตอนที่เว็บเจ๊งอยู่ด้วยความที่ผมคลิกโน่น นี่ นั่น ไปเรื่อย ก็บังเอิญเจอกับเครื่องมือที่น่าสนใจตัวนึง
นั่นคือ ขนมชั้นกองทุน ตามรูปเลย
พอคลิกเข้ามาปั๊ป เราต้องเอาชื่อย่อกองทุนมาใส่ ซึ่งถ้าเราไปเจอพวกจัดอันดับกองทุนตามเพจต่างๆ หรือ มีคนแนะนำกองทุนให้เราซื้อ เราก็เอาชื่อย่อกองทุนนั้นๆ มากรอกตรงนี้แล้วดูได้เลยครับ จะเห็นภาพรวมแบบคร่าวๆได้ง่ายและเร็ว
ในที่นี้ขอไปดูกองทุน BTP เป็นตัวอย่าง
พอคลิกที่ชื่อกองทุนที่เด้งขึ้นมา เราจะได้รูปนี้ครับ
อ้ะ เห็นรูปแล้วอย่าเพิ่งงงกันนะครับค่อยๆดูไปพร้อมๆกัน
ก่อนอื่นด้านบนสุด บอกประเภทกองทุน Equity General คือ กองหุ้นทั่วไป
ถัดลงมา ช่องสี่เหลี่ยม 3 ช่อง จะเห็นว่าไฮไลท์สีน้ำเงินอยู่ที่ 1 Year แปลว่าดูจากข้อมูล 1 ปีย้อนหลัง
ถัดลงมารูปที่เป็นสี่เหลี่ยมสีเขียวๆ ส้มๆ แดงๆ นี่คือขนมชั้นกองทุน คือการที่เขาเอาข้อมูลของกองทุนที่อยู่ในกลุ่มเดียวกัน (ในที่นี้คือกองหุ้นทั่วไป) ทั้งหมดเอามาเรียงกัน แล้วบอกว่ากองที่เราใส่ชื่อไปเนี่ย มันตกอยู่ตรงไหน เมื่อเทียบกับเพื่อนๆในกลุ่ม
อธิบายแบบบ้านๆคือ กองทุนทั้งหมดในกลุ่มนี้ เหมือนนักเรียนในห้องเดียวกัน กองทุนที่เราจะดูนั้น มันเรียนเก่งอยู่อันดับที่เท่าไหร่ของห้องนี้ โดยดูจากเปอร์เซ็นต์ไทล์ ถ้าเปอร์เซ็นต์ไทล์น้อยๆ ก็เหมือนสอบได้อันดับต้นๆนั่นเอง
แกนด้านซ้ายของขนมชั้นคือผลตอบแทนเป็น % เฉลี่ยต่อปี
แกนด้านบนของขนมชั้นคือความเสี่ยง (SD คือ Standard Deviation จริงๆแล้วน่าจะแปลว่าความผันผวนมากกว่านะ)
กองทุนของเราก็คือหมุดสีขาวๆที่อยู่ในขนมชั้นนั่นเอง
จากรูป มีคำอธิบายอยู่ด้านขวาของรูป ไม่ต้องอ่านทั้งหมดก็ได้ ดูแค่เปอร์เซ็นต์ไทล์ก็พอ
- ผลตอบแทนอยู่ที่เปอร์เซ็นไทล์ที่ 50-75 (แย่สุดคือ 100) ก็บอกได้ว่า ผลตอบแทน 1 ปีมานี้อยู่กลางค่อนไปทางท้ายของกลุ่มนะ
- ความเสี่ยงอยู่ที่เปอร์เซ็นไทล์ที่ 75 บอกได้ว่าความเสี่ยง หรือ ความผันผวนก็สูงนะค่อนไปทางท้ายของกลุ่มเลย (ความเสี่ยงยิ่งน้อยยิ่งดี)
จากนั้นเราขยับไปดู Magik Rating ที่อยู่ด้านบนของคำอธิบาย
เขาเอาเปอร์เซ็นต์ไทล์ของ 1 ปี 3 ปี และ 5 ปี ของกองทุนนี้ มาแสดงให้เราดูโดยที่เราไม่ต้องคลิกไปดูเอง จะเห็นว่าผลตอบแทนเนี่ย ถ้าดูย้อนไป 3 ปี 5 ปี กองนี้ทำได้ดีนะ อยู่ที่เปอร์เซ็นต์ไทล์ที่ 50 และ 5 ตามลำดับ จะบอกว่าเด็กคนนี้เพิ่งมาดีแตกเอาปีนี้ก็พอได้
ไหนเราลองคลิกไปดูที่ 5 ปีดูกันหน่อย คลิกตรงช่องสี่เหลี่ยม 5 Years นะครับ
จะเห็นว่าหมุดสีขาวขยับขึ้นไปด้านบนมากขึ้น นั่นคืผลตอบแทนดีขึ้นเมื่อดูย้อนหลัง 5 ปี แต่ความเสี่ยงก็ยังอยู่แถวๆที่เดิม (ถ้าดีขึ้นต้องขยับมาทางซ้ายมากขึ้น)
ดูจาก Magik Ranting จะเห็นว่าความเสี่ยงอยู่ที่เปอร์เซ็นต์ไทล์ที่ 75 เหมือนเดิมเด๊ะๆ ทุกช่วง ซึ่งจากที่เราเคยดู Fund Fact Sheet ของกองทุนนี้กันมา เรารู้ว่าเขาลงทุนในหุ้นแค่ 10 ตัว ความเสี่ยง(ความผันผวน) มันก็ต้องเยอะเป็นธรรมดา
จะเห็นว่าขนมชั้นกองทุน มันเอาไว้ดูข้อมูลกองทุนแบบคร่าวๆเร็วๆได้ดีเลย โดยเป็นการเปรียบเทียบผลตอบแทนและความเสี่ยง (ความผันผวน) ของกองทุนที่เราอยากดู เทียบกับกองทุนประเภทเดียวกันทั้งหมด เสียดายน่าจะมี 10 ปีย้อนหลังด้วยเนาะ
อย่างไรก็ตาม ดูขนมชั้นแล้ว ควรไปดู Fund Fact Sheet ประกอบด้วยนะครับ
หมายเหตุ: ถ้าใครดู Fund Fact Sheet บ่อยๆ จะเห็นว่ามันคือการเอาตารางเปอร์เซ็นต์ไทล์ที่อยู่หน้าท้ายๆมาทำให้ดูง่ายขึ้นนั่นเอง
วันนี้สวัสดีครับ ชุบ ชุบ
มือใหม่ อยากวางแผนการเงินด้วยตัวเอง
คลิกอ่านได้เลยครับ ฟรีๆไม่เสียตังค์>> https://bit.ly/3mBhhio
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
