เริ่มต้นซื้อกองทุนรวมสำหรับมือใหม่
เนยได้รับคำถามเรื่องกองทุนมาเยอะมากค่ะ
คำตอบที่ตอบไปคือเนยไม่ถนัดเรื่องนี้
พอนานๆ เข้า รู้สึกว่า แล้วทำไมเราถึงไม่รู้สักที
ก็เลยพยายามรวบรวมข้อมูลแล้วทำความเข้าใจแบบเบื้องต้น
แล้วสรุปออกมาตามที่ไปค้นคว้าค่ะ
ถ้าผิดพลาดหรืออยากให้เพิ่มเติมตรงไหนบอกเนยได้เลยนะคะ
มาทำความรู้จักกันก่อนนะคะว่า กองทุนรวมคืออะไร
และเนยก็อยากให้มือใหม่เข้าใจคำศัพท์ที่เนยจะเขียนลงไปด้วยค่ะ
อ่านแล้วจะได้ไม่งงนะคะ
เนยขอแบ่งการเริ่มต้นซื้อกองทุนรวมเป็น 5 Steps ค่ะ
1. วางเป้าหมาย
เราต้องรู้ว่าจริงๆ แล้วเราอยากซื้อกองทุนทำไม
อยากเก็บเงินก้อนเอาไว้ซื้อรถ ซื้อบ้าน เรียนต่อ เที่ยวต่างประเทศ,
อยากเอาไปลงทุนต่อให้งอกเงย
และที่สำคัญเราต้องรู้ตัวเองว่า เรารับความเสี่ยงได้แค่ไหน
ยิ่งอยากได้ผลตอบแทนเยอะ ความเสี่ยงก็จะยิ่งเยอะ
ตัวอย่างของการเลือกกองทุนตามเป้าหมายค่ะ
2. ทำความเข้าใจสถาวะการลงทุน
สินทรัพย์ทุกอย่างมีรอบของมันค่ะ
ยิ่งเรามีข้อมูลเยอะ ก็จะทำให้เราเลือกกองทุนได้ถูกจังหวะมากขึ้น
สมมุติว่าตัวเลข GDP เพิ่มขึ้น
มันแปลว่าภาพรวมของเศรษฐกิจในประเทศมีแนวโน้มการเติบโตที่ดี
ก็ส่งผลทำให้หุ้นขึ้น แต่เราจะเลือกกองทุนหุ้นอะไร
หุ้นใหญ่หรือหุ้นเล็ก ก็ต้องไปดูข้อมูลย้อนหลังอีกทีค่ะ
- Link รายงานเศรษฐกิจและการเงินรายเดือน : https://bit.ly/30AholZ
- Link ดัชนีราคาและภาวะเงินเฟ้อ ดัชนีเศรษฐกิจ : https://bit.ly/3fjfl9X
- Link รายงานแนวโน้มเงินเฟ้อ : https://bit.ly/2UAChJK
- Link GDP (อัตราการเจริญเติบโตทางเศรษฐกิจ) : https://bit.ly/2UFbxrA
3. เลือกกองทุนที่อยากซื้อออกมา
ทีนี้พอเรารู้เป้าหมายแล้วว่าเราอยากลงทุนในกองทุนแบบไหน
เราก็ต้องมาเลือกตัวที่ดีและเหมาะสสมกับเราออกมา
เพราะจะมีกองทุนแบบเดียวกันให้เลือกหลายบลจ. เลยค่ะ
วิธีที่ง่ายและประหยัดเวลาในการเปรียบเทียบคือเข้าไปดูในเวปที่เขาจัดอันดับมาให้
- Link ของ Morningstarthailand : https://bit.ly/2DNRdyB
- Link ของ AIMC : https://bit.ly/2DwP1Ml
- Link ของ Siamchart : https://bit.ly/3gzuepH
ส่วนเวลาที่เหลือที่เราต้องทุ่มเทคือ เอาไปอ่าน Fund Fact Sheet
ซึ่งเป็นหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญของกองทุน มีข้อมูลตามนี้ค่ะ
(เพื่อความถูกต้อง เนยขออนุญาตเอาเนื้อหาจากเวป SET ที่อธิบายมานะคะ)
- ข้อมูลทั่วไป เช่น ประเภทกองทุน นโยบายลงทุน
ระดับความเสี่ยง มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ
- ผลการดำเนินงานของกองทุน คิดเป็น % ย้อนหลัง
3 เดือน 6 เดือน 1 ปี 5 ปี หรือตั้งแต่จัดตั้งเทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน
เพื่อดูความสามารถในการบริหารกองทุน
- การกระจายการลงทุนในตราสารประเภทต่างๆ เช่น เงินสด ตราสารหนี้ หุ้น
- สัดส่วนการลงทุนในพอร์ตลงทุนของกองทุน
ว่าลงทุนในตราสารหนี้หรือหุ้นรายตัวในสัดส่วนเท่าไหร่บ้าง
4. เปิดบัญชีซื้อ-ขายกองทุน
ต้องมาทำความเข้าใจก่อนว่าคำย่อคืออะไร
บลจ. หรือ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน
คือคนที่จัดตั้งกองทุน บริหารกองทุนนั้นๆ
บล. หรือ บริษัทหลักทรัพย์ และ บลน.หรือ
บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน
เป็นตัวแทนจำหน่ายที่ได้รับการแต่งตั้ง(Selling Agent)
เราจะเปิดบัญชีได้หลายช่องทางคือ
- บลจ. ที่เป็นแบรนด์เดียวกับ ธนาคาร(Bank)
ก็ติดต่อซื้อขายโดยตรงได้ที่ธนาคารที่บลจ. นั้นๆอยู่
- ตัวแทนจำหน่ายที่ได้รับการแต่งตั้ง(Selling Agent) พวกบริษัทหลักทรัพย์(บล.) , ตัวแทนจำหน่ายอิสระที่เป็นบุคคลที่มีใบอนุญาตผู้แนะนำการลงทุน(Investment Consultant), ธนาคาร, บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน(บลน.)
- 191
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
