🔥คุณเป็น Hero คนไหนในสงครามการลงทุน🔥
ก้าวแรกของการลงทุน เราต้องทำความรู้จัก Insight ของตัวเองก่อนว่าเรามี Mindset การลงทุนแบบไหน หากเรารู้ใจตัวเองมากพอจะทำให้เราวางแผนการลงทุนได้ถูกต้องและ “เหมาะสม” ทำให้ไปถึงเป้าหมายได้ง่ายขึ้น แล้วจะรู้ว่าการลงทุนเป็นเรื่องสนุก!
⭐️5 คำถามวัดหลอดพลังในตัวคุณ⭐️ เพื่อนๆลองอ่านเเละเขียนออกมาเป็นข้อๆ นะครับ
1. 📝 Objective: ลงทุนเพื่ออะไร?
- เพื่อความปลอดภัย: ลงทุนเพื่อรักษามูลค่าเงิน ไม่ต้องเติบโตมากแต่ขอให้เอาชนะเงินเฟ้อและมีความมั่งคั่งมากกว่าการฝากออมทรัพย์ในบัญชีธนาคาร
- เพื่อสร้างรายได้: ลงทุนเพื่อสร้าง Passive income มีกระแสเงินสด/เงินปันผลระหว่างทาง
- เพื่อการเติบโต: ลงทุนเพื่อหวังผลตอบแทนในระยะยาว ไม่ต้องการเงินปันผลระหว่างทาง ต้องการการเกษียณอย่างมั่งคั่ง
2. 💵 Initial Investment: มีเงินลงทุนเริ่มต้น & มีเงินลงทุนต่อเดือน เท่าไหร่?
- คำนวณเลยครับ เริ่มลงทุนก้อนแรกกี่บาท?
-เงินลงทุนต่อเดือน (เดือนถัดๆไป) คิดเป็นกี่%ของรายได้ ยิ่งเราแบ่งเงินมาลงทุนได้มากตัวเลือกในการลงทุนก็จะมากขึ้นครับ
3. ⏱ Time: เงินลงทุนก้อนนี้จะนำไปใช้เมื่อไหร่?
จะนำเงินที่ลงทุนก้อนนี้ ไปใช้ภายใน ...
- 3 เดือน ถึง 1 ปี -> ให้ลงทุนระยะสั้น
- 1 ปี ถึง 5 ปี -> ให้ลงทุนระยะกลาง
- 5 ปีขึ้นไป -> ให้ลงทุนระยะยาว
ซึ่งระยะเวลาการลงทุนจะช่วยวางแผนจัดพอร์ตการลงทุนให้เหมาะสมได้ครับ
4. ❗️Risk: ยอมรับความเสี่ยงได้แค่ไหน?
การลงทุนย่อมมีความเสี่ยงที่จะเสียเงินต้น และมีโอกาสได้ผลตอบเเทนสูงเช่นกัน ดังนั้นวิธีลดความเสี่ยงคือจัด Asset Allocation กระจายความเสี่ยงไปหลายๆสินทรัพย์ครับ
เพื่อนๆ สามารถลองทำแบบทดสอบความเสี่ยงได้ที่เว็บไซต์ของตลาดหลักทรัพย์ครับ
5. ✅Asset Selection: ควรลงทุนในอะไร?
เครื่องมือทางการเงินมีหลายประเภทครับ เช่น หุ้น กองทุนรวม ตราสารหนี้ สลากออมทรัพย์ อสังหาริมทรัพย์ ทองคำ เป็นต้น ซึ่งเราก็ต้องมาศึกษาให้ดีว่าประเภทไหนที่เหมาะกับเรา
เราควรลงทุนในอะไรดีหล่ะ ? คำตอบจะขึ้นอยู่กับ Asset ,Time และ Risk ที่มีความสัมพันธ์กัน ดังนี้
✅ควรลงทุนใน หุ้น/กองทุนรวมหุ้น, ทองคำ, อสังหาริมทรัพย์ ถ้ามีระยะเวลาลงทุนมาก จะช่วยลดความเสี่ยงจากการขาดทุนระยะสั้นได้ มีโอกาสได้ผลตอบแทนสูงมากในอนาคต
✅ควรลงทุนใน กองทุนรวมหุ้น+ตราสารหนี้ระยะยาว ถ้ามีระยะเวลาลงทุนกลางๆ มีโอกาสได้ผลตอบเเทนสูงและยังมีตราสารหนี้คุ้มครองเงินต้นระดับหนึ่ง
✅ควรลงทุนใน กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น/ เงินฝากประจำดอกเบี้ยสูง ถ้าเรารู้ว่าเงินก้อนนี้จะใช้ในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้าซึ่งความเสี่ยงจากการขาดทุนนั้นน้อยมากๆ
Character นักลงทุน คุณเป็นแบบไหน?
ผมขอนำมาปรียบเทียบกับตัวละครในหนัง Super Hero Marvel นะครับ อันนี้ผมลองคิดเอาเองนะ 555 อยากให้เพื่อนๆ เห็นภาพครับเเล้วมาดูกันว่าคุณเป็นตัวละครตัวไหน
🔥1. Heimdall : ผู้ปกป้องแอสการ์ด
เน้นลดความเสี่ยงสูงสุด ปกป้องเงินต้นไม่ให้ถูกเงินเฟ้อกัดกิน ผลตอบแทนอาจไม่มากและโอกาสจะขาดทุนหนักก็น้อยมากเช่นกัน ดังนั้นเหมาะคนที่ไม่ชอบเสี่ยงแต่อยากได้ผลตอบแทนสูงกว่าฝากออมทรัพย์
กลยุทธ์การลงทุน : ตราสารหนี้ 100%
🔥2. Captain America : สายแทงค์ผู้ที่แข็งแกร่งและมีพลังซ่อนอยู่
เน้นการลงทุนลดความเสี่ยงแต่มีการผสมผสานหุ้นเข้ามาในพอร์ตเพื่อหาผลตอบเเทนในสภาวะตลาดเป็นใจ มีความผันผวนเล็กน้อยแต่ความเสี่ยงก็ยังต่ำ เหมาะกับคนที่ต้องการความเสถียรภาพทางการลงทุน
กลยุทธ์การลงทุน : หุ้น/กองทุนรวมหุ้น 20% ตราสารหนี้ 80%
🔥3. Doctor Strange : ผู้ผสมผสานเวทมนต์ได้อย่างลงตัว
เน้นผสมผสานหาจุดสมดุลระหว่างตราสารหนี้และตราสารทุน(หุ้น) มุ่งหาผลตอบเเทนเเละป้องกันความเสี่ยงไปในตัว เหมาะผู้ที่มีรายได้อยู่เเละกำลังจะเกษียณ ทำให้รับความเสี่ยงได้น้อยลง
กลยุทธ์การลงทุน : หุ้น/กองทุนรวมหุ้น 50% ตราสารหนี้ 50%
🔥4. Black Panther : นักรบที่แข็งแกร่ง
เน้นมุ่งหาผลตอบแทนจากตราสารทุนทั่วโลก แต่ก็มีเกราะ/โล่ป้องกันช่วยรักษาผลตอบเเทนด้วยการนำตราสารหนี้มาผสม เหมาะกับนักลงทุนระยะยาว และมีเวลาติดตามปรับพอร์ตนานๆครั้ง
กลยุทธ์การลงทุน : หุ้น/กองทุนรวมหุ้น 70% ตราสารหนี้ 30%
🔥5. Iron man : นักวางแผนและนักสู้ที่อาวุธครบมือ
นักลงทุนที่ใจนิ่งเข้าใจความเสี่ยงแต่คงต้องขอลองงงง... มีประสบการณ์ลงทุน หาความรู้เพื่อติดอาวุธการลงทุนตลอดเวลา ให้เวลากับการลงทุน มีการปรับพอร์ตไปตามสถานการณ์ ประเมินอนาคตอย่างสม่ำเสมอ เหมาะกับคนที่อายุไม่มาก มีระยะการลงทุนยาวนาน
กลยุทธ์การลงทุน : หุ้น/กองทุนรวมหุ้น 90-100%
หลังจากเพื่อนๆ ได้อ่านบทความข้างต้นเเล้ว ก็ลองนำมาเขียนแบบนี้ครับ ตัวอย่างเช่น
- ผมอยากลงทุนเพื่อการเติบโต เน้นความมั่งคั่งในระยะยาว
- ลงทุนด้วยเงินเริ่มต้น 10,000 บาทเเละสามารถออมได้ 20% ของรายได้ทุกเดือน
- ตอนนี้ผมอายุ 24 ปี อยากลงทุนไปซัก 20 ปี หวังว่าจะเกษียณจากการทำงานเมื่ออายุ 45 ปี
- ผมยอมรับความเสี่ยงได้ระดับ 6-7 จากการทำแบบทดสอบความเสี่ยงการลงทุน
- ผมมี Charactor แบบ Black panther เน้นสร้างผลตอบแทนจากตราสารทุนทั่วโลกและก็คุมความเสี่ยงด้วยตราสารหนี้ไปบางส่วน
- ดังนั้นกลยุทธ์การลงทุนและ Asset ที่ผมควรลงทุน คือ หุ้น, กองทุนรวมหุ้น, สินทรัพย์ทางเลือก 70% ผสมกับตราสารหนี้ระยะยาว 30% ครับ
หวังว่าบทความนี้จะเป็นประโยชน์กับเพื่อนนะครับ ขอบคุณที่ติดตามอ่านจนจบครับ
“กด like กด share หรือ comment เป็นกำลังให้ด้วยนะค้าบบ “
#FundFunลงกับการลงทุนby90’sKid
- 25
ดูเพิ่มเติมในซีรีส์
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
