ต้อนรับเช้าวันจันทร์ กับเรื่องเบา ๆ กับกองทุนรวมที่เป็นกระแสสำหรับนักลงทุนไม่ว่าจะหน้าเก่าหน้าใหม่ อย่างกองทุนเปิดวรรณ อัลติเมท โกลบอล โกรว์ธ เป็นหน่วยลงทุนชนิดไม่จ่ายเงินปันผล สำหรับผู้ลงทุนทั่วไป นี่คือสิ่งที่หลายคนสนใจการลงทุน โดยเฉพาะ ตัวที่ผมจะพูดถึงต่อไปนี้ เพราะลงทุนครั้งแรกได้ตั้งแต่ 1 บาท และครั้งต่อไปก็เริ่มต้นที่ 1 บาท นั่นคือตัวที่ชื่อว่า One-Ugg-RA เป็นกองทุนที่ปีที่ผ่านมามีอัตราเติบโตที่ทำให้ทุกคนตาลุกวาวมาก ดังนั้นผมจะพาทุกคนเข้ามาทำความรู้จักกับเจ้ากองทุนตัวนี้ ในแบบของผม เชิญเข้ามาอ่านและวิเคราะห์ตามไปกับผมได้เลย หมู่โน้ต ขอชวนทุกท่านเข้ามาในโลกของผมได้เลยครับ
รูปภาพประจำกองทุน
อย่างแรกต้องบอกก่อนว่าเจ้ากองทุนวรรณนี้ มีอยู่ 6 ชนิดด้วยกัน แต่วันนี้ผมจะมาพูดถึงตัวที่ผมเกรื่นไปในเบื้องต้น นั่นคือ ONE-UGG-RA ก่อนจะไปลึกกว่านี้ผมต้องพาคุณไปรู้ก่อนว่า กองทุนนีั้คุณจะลงทุนอะไร กองทุนจะลงทุนในหน่วยของกองทุนต่างประเทศเพียงกองทุนเดียว คือ กองทุน Baillie Gifford Worldwide Long Term Global Growth Fund ในหน่วยลงทุนประเภทสะสมมูลค่า โดยเฉลี่ยในรอบบัญชีไม่ต่ำกว่า 80% โดยจะลงทุนและบริหารจัดการโดย Baillie Gifford Investment Management (EU) Ltd. ซึ่งก่อตั้งที่ประเทศไอร์แลนด์ และเป็นไปตามกฎเกณฑ์ของ UCITS
กองทุนนี้เหมาะกับคนที่ยอมรับความผันผวนได้ และพร้อมจะขาดทุนได้ และลงทุนในระยะกลางถึงยาวได้ โดยหวังผลที่ดีกว่าการลงทุนในตราสารหนี้ ซึ่งกองทุนนี้ไม่มีปันผล ผู้ลงทุนต้องหวังผลรายได้จากส่วนต่างของมูลค่ากองทุน
กองทุนนี้ไม่เหมาะกับคนที่ไม่ชอบความเสี่ยง และหวังผลตอบแทนที่แน่นอน หรือรักษาเงินต้นให้อยู่ครบ
แผนภาพแสดงความเสี่ยง
ตามแผนภาพข้างต้นนั้น แสดงให้เห็นถึงความเสี่ยงที่ทุกท่านหากคิดจะลงทุนต้องยอมรับในส่วนนี้ ความเสี่ยงมากผลกำไรที่ได้มักได้มากเช่นกัน ดังนั้นหากใครยอมรับความเสี่ยงตรงนี้ได้ คุณได้ไปต่อกับกองทุนเปิดตัวนี้
แผนภาพปัจจัยความเสี่ยงที่สำคัญ
ปัจจัยความเสี่ยงที่สำคัญที่ทำให้แผนภาพแสดงตัวเลขความเสี่ยงไปถึงระดับ 6 ก็จะประกอบด้วย 3 หัวข้อหลักๆ ตามแผนภาพข้างต้น
สัดส่วนการลงทุน เน้นลงทุนกับทาง Baillie Gifford Worldwide Long Term Global Growth Fund เป็นหลัก ทั้งส่วนของ Worldwide Long Term ที่ 19.04% และเฉพาะ Baillie Gifford Long Term Global Growth Fund ถึง 79.57% และในสินทรัพย์และหนี้สินอื่นอีก 1.37% สุดท้าย พันธบัตร เพียง 0.02% ตามตัวเลขนี้ก็แสดงให้เห็นแล้วว่าเน้นลงทุนในส่วนไหนเป็นหลัง ก็ตามที่ผมกล่าวไปในข้างต้น
คราวนี้เรามาดูกันบ้างว่า Baillie Gifford Worldwide Long Term Global Growth Fund กองทุนตัวนี้มันลงทุนตรงไหนบ้าง หลัก ๆ ในประเทศไหนบ้าง มากสุดก็ อเมริกา ถึง 50.8% จีน 28.6% เนเธอร์แลนด์ (ฮอลแลนด์) 5.5% เป็นต้น
ส่วนเจ้ากองทุน Baillie Gifford Long Term Global Growth Fund นี่ล่ะลงทุนในอะไร ตัวนี้ลงทุนในบริษัทยักษ์ใหญ่ของโลก ทั้งในสายของเทคโนโลยี สื่อบันเทิง หรือแม้แต่บริษัทเกมส์ ก็อยู่ในชาร์ทการลงทุนด้วยเช่นกัน ยกตัวอย่าง เทสล่า บริษัทรถไฟฟ้าชั้นนำของโลก เว็บขายของที่โด่งดังอย่าง Amazon.com หรือแม้แต่ Alibaba หรือในสายเกมส์ก็มีอย่าง Tencent หรือจะสื่อบันเทิงที่เรา ๆ ท่าน ๆ ติดกันงอมแงมอย่าง Netflix Inc กองทุนตัวนี้ก็เข้าไปลงทุนเช่นกัน ดังนั้นคงพอจะทราบแล้วว่าตัวกองทุนเปิดตัวนี้ ลงทุนที่ไหนบ้าง และเหมาะสำหรับคุณ ๆ ท่าน ๆ ที่อ่านมาถึงตรงนี้ไหม
มาถึงจุดนี้ก่อนลงทุนทุกท่านต้องทราบค่าทำเนียมต่าง ๆ ที่ท่านต้องจ่าย และต้องเก็บไว้พิจารณา
ตารางแสดงค่าธรรมเนียมต่าง ๆ ในส่วนของกองทุนเปิดนี้
มาถึงจุดนี้ทุกคนต้องอยากลงทุนแน่นอน แต่เดียวก่อนข้อมูลนี้อาจทำให้ทุกคนเปลี่ยนใจ ผมต้องบอกตามข้อมูลที่ได้มา กองทุนนี้เคยขาดทุนสูงสุดถึง -24.01% ในช่วงเวลา 5 ปี (กองทุนนี้จัดตั้งไม่ครบ 5 ปี) ความผันผวนของผลการดำเนินงาน คือ 19.22% ต่อปี และความผันผวนของส่วนต่างของผลตอบแทนเฉลี่ยของกองทุนรวมและผลตอบแทนของดัชนีอ้างอิงย้อนหลัง 1 ปี คือ 32.80% ซึ่งเป็นค่าต่าง ๆ ที่ค่อนข้างสูง ดังนั้นตามตัวเลขความเสี่ยงที่อยู่ที่ 6 นั้น ก็ทำให้ผลงานเป็นไปตามที่แจ้ง ทีนี้เรามาดูผลประกอบการย้อนหลัง 4 ปี ที่ผ่านมากันดีกว่า หากใครยอมรับความเสี่ยงข้างต้นได้ ค่อยลงทุนน่ะครับ ด้วยความหวังดี ถึงแม้ตัวเลขที่เห็นต่อไปนี้มันจะดูดีสักแค่ไปน แต่สิ่งที่ได้ในอนาคตอาจไม่ได้ตามที่เห็นก็เป็นได้
ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
ดังนั้นผมขอย้ำเตือนทุก ๆ ท่านที่เงินในกระเป๋ามันโดดเด้งอยากออกจากกระเป๋าเพื่อไปลงทุนในกองทุนเปิดตัวนี้เสียเต็มที่แล้วเนี่ย ให้ได้ตะหนักถึงคำเตือนนี้ ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต และคำเตือนนี้ การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาให้ดีก่อนการตัดสินใจ ดังนั้นใครอยากศึกษาเพิ่มเติม ไปตามลิ้งข้างล่างที่ผมจะให้เลยนะครับ
ข้อมูลอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง
สุดท้ายนี้ที่ผมมาอธิบายในส่วนของกองทุนนี้ ไม่ได้คาดหวังให้ทุกท่านลงทุน เพราะหากทุกท่านได้ลงทุนกับกองทุนนี้ผมก็มิได้มีส่วนได้เสียใด ๆ ต่อกองทุน ผมจึงอยากให้ทุกท่านศึกษาดี ๆ ก่อนการตัดสินใจเพราะในยุคนี้ การเล่นหุ้น กองทุนต่าง ๆ เข้าถึงผู้คนได้ง่าย ผมจึงอยากจะนำสิ่งต่าง ๆ ที่ผมได้พบเจอ และคิดว่าจะเป็นประโยชน์ต่อผู้อ่าน มาเผยแผ่ และหากใครเห็นว่าบทความนี้เป็นประโยชน์ ฝากกดติดตาม กดไลค์ กดแชร์ เพื่อเป็นกำลังใจให้ผมได้เขียนบทความแบบนี้ต่อไป และใครต้องการให้ผมเขียนถึงเรื่องอะไร ศึกษากองทุนตัวไหน หุ้นตัวใดมาเขียนให้อ่านอีกแนะนำมาได้ครับ ส่วนต่อไปจะเป็นอะไร ติดตามได้ที่นี่ครับ หมู่โน้ต เหลาไปเรื่อย
- 2
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
