การฟอกเงินคืออะไร มีขั้นตอนการทำอย่างไร
หากพูดถึงการฟอกเงิน ก็คงพอจะเข้าใจว่า มันคือเงินที่ผิดกฎหมาย และส่วนใหญ่จะอยู่ในรูปเงินสดปริมาณมากๆ เพราะการโอนเงินผ่านสถาบันการเงินอาจทำให้รู้สึกผิดสังเกต และยังสามารถสืบค้นเส้นทางทางการเงินได้ง่ายอีกด้วย
การฟอกเงิน ก็คือการนำเงินหรือทรัพย์สินที่ได้มาจากการกระทำความผิด หรือได้มาโดยมิชอบด้วยกฎหมาย มาเปลี่ยนสภาพให้เป็นเงินหรือทรัพย์สินที่ได้มาอย่างถูกต้อง
หรือเรียกว่ากระบวนการทำ “เงินสกปรก” ให้เปลี่ยนสภาพเป็น “เงินสะอาด”
หรือการเปลี่ยนสภาพเงิน/ทรัพย์สินที่ได้มาโดยผิดกฎหมาย ให้ดูเสมือนว่า ได้มาโดยชอบด้วยกฎหมายนั่นเอง
เจตนารมณ์ของกฎหมายฟอกเงิน
📌 เพื่อเป็นการตัดวงจรการประกอบอาชญากรรม
- มิให้อาชญากรนำเงิน/ทรัพย์สินที่ได้จากอาชญากรรมไปฟอกเงิน
- มิให้เงิน/ทรัพย์สินที่ฟอกถูกนำไปใช้กระทำความผิดอาญาต่อไปได้อีก ทำให้ยากลำบากในการปราบปรามอาชญากรรม
📌 กฎหมายที่มีอยู่เดิมไม่เพียงพอในการจัดการกับอาชญากรและเงินหรือทรัพย์สินที่ได้จากการกระทำความผิด
📌 จำเป็นต้องมีกฎหมายและมาตรการโดยเฉพาะให้สามารถดำเนินการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพ
ทั้งนี้ก็มีมาตรการทางกฎหมายพิเศษ เพื่อเป็นการปราบปรามและป้องการการฟอกเงิน ได้แก่
📌 มาตรการทางอาญา คือ ความผิดอาญาฐานฟอกเงิน รวมถึง ผู้สนับสนุน ช่วยเหลือ พยายาม และสมคบกัน เพื่อฟอกเงินด้วย
📌 มาตรการทางแพ่ง คือ การดำเนินการขอให้ทรัพย์สินตกเป็นของแผ่นดิน
ทำไมต้องฟอกเงิน?
- เพื่อปกปิดแหล่งที่มาของเงิน
- เพื่อซุกซ่อนทรัพย์สิน
- เพื่อปกปิดความเป็นเจ้าของที่แท้จริง
- เพื่อปกปิดแหล่งที่มาที่ผิดกฎหมาย
- เพื่อทำให้ดูเสมือนว่าเป็นเงินหรือทรัพย์สินที่ถูกต้องตามกฎหมาย
ทำไมการฟอกเงินจึงเป็นปัญหา?
เนื่องจากเป็นสิ่งที่บ่อนทำลายโครงสร้างสังคม ความมั่นคงทางเศรษฐกิจและเสถียรภาพทางการเมืองของรัฐ และยังปิดกั้นการแข่งกันทางธุรกิจการค้า รวมถึงเป็นแหล่งเงินทุนของการก่อการร้ายและกิจกรรมผิดกฎหมายอื่น ๆ อีกด้วย
ขั้นตอนการฟอกเงิน
1) การนำทรัพย์เข้าสู่ระบบ เช่น เอาไปฝากธนาคาร
2) การแปรสภาพทรัพย์สินโดยการสร้างธุรกรรมหลายๆ ชั้น เช่น เอาไปซื้ออสังหาริมทรัพย์ ทองคำแท่ง หรือซื้อในนามบุคคลอื่น เพื่อให้ติดตามที่มาของทรัพย์ยากขึ้น
3) การปนทรัพย์หรือผสมผสานเอาทรัพย์สินที่ผิดกฎหมายไปผสมกับทรัพย์สินที่ชอบด้วยกฎหมาย
วิธีการฟอกเงินที่นิยมในปัจจุบัน
1) ผ่านธนาคารหรือสถาบันการเงิน
- เปลี่ยนเงินสดจากเงินปลีกเป็นธนบัตรใหญ่ เรียกว่า “เงินสกปรก”
- การแบ่งกันนำเงินสดไปฝากในจำนวนเงินที่ต่ำกว่าที่กฎหมายกำหนดให้ธนาคารต้องรายงาน
- กำรสมคบกับธนาคาร หรือพนักงานของธนาคาร
- การลักลอบขนเงินไปฝากในประเทศที่ไม่ตรวจสอบเข้มงวด
- การโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ เพื่อปกปิดร่องรอย
2) ผ่านธุรกิจที่ไม่ใช่สถาบันการเงิน
- การใช้บริษัททำธุรกิจบังหน้า เพื่อตอบสนองขั้นตอนการฟอกเงิน
- การฟอกเงินในสถานพนัน ซึ่งหลายประเทศถูกกฎหมาย
- การซื้อทองคำแท่ง แล้วค่อยๆ นำออกไปขาย
- การลงทุนทางตรงในต่างประเทศ หรืออาจกู้เงินจากธนาคารในต่างประเทศแล้วชำระคืน
- การนำเงินไปแลกเปลี่ยนอีกสกุลผ่านร้านค้า/บริษัทแลกเปลี่ยนเงินตรา
- การซื้อกรมธรรม์แบบจ่ายเบี้ยประกันครั้งเดียว
- การลงทุนในหุ้นหรือพันธบัตรผ่านบริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์
- การใช้บริการธนาคารนอกระบบ เช่น ประเทศไทยใช้วิธีเอาเงินไปฟอกนอกประเทศ โดยไม่ทิ้งร่องรอย ทำให้ตรวจสอบได้ยาก
💦.....อย่างไรก็ตาม สำหรับการนำเสนอบทความนี้ เพื่อเป็นการเรียนรู้ไว้ป้องกันตนเอง ไม่ให้เข้าไปมีส่วนเกี่ยวพันกับสิ่งที่ผิดกฎหมายเหล่านี้ มิได้เป็นการชี้นำให้ไปกระทำความผิดแต่อย่างใดนะคะ
Cr. กองกำกับและตรวจสอบ สำนักงาน ปปง.
เรียบเรียงโดย : ลงทุนในบัญชีและภาษี
สามารถเยี่ยมชมเราผ่านช่องทางอื่นตามลิ้งข้างล่างนี้ค่ะ :
ขอบคุณทุกๆ กำลังใจที่มีให้กันเสมอค่ะ
🌷🌷❤❤🙏🙏🙏🙏❤❤🌷🌷
- 18
ดูเพิ่มเติมในซีรีส์
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
