#ดูไวๆกองใหม่IPO ตอนที่ 15
.
Aberdeen เอาใจสายปันผล >> ABGDD
.
สวัสดีครับ
.
Aberdeen เงียบหายไปนาน ไม่ค่อยเห็นออกกองใหม่ซักพัก รอบนี้ออกกองใหม่มาเป็น Global Equity และมี 3 Class ด้วย A R และ SSF เป็นกองอะไรไปดูกัน
.
#ABGDD กองทุนเปิด อเบอร์ดีน สแตนดาร์ด โกลบอล ไดนามิค ดีวิเด็น ฟันด์ (IPO 13-23 ก.ย.)
.
นโยบายลงทุนใน Master Fund คือ Aberdeen Standard SICAV I – Global Dynamic Dividend Fund
*เป็น Class Z สำหรับนักลงทุนสถาบันนะ จะได้ไม่เก็บค่าธรรมเนียมซ้ำซ้อน
.
นโยบายลงทุนกองนี้ คือ 2 ใน 3 ของหุ้นทั่วโลก เน้นสร้างผลตอบแทนเอาชนะ MSCI ACWI (Net Return-หักค่าธรรมเนียมต้องชนะนะ)
.
เงินส่วนใหญ่ 95% หุ้นที่ไปลงเน้นยาวๆ สร้างกระแสเงินสดรับจากเงินปันผล (Dividend) + Capital Gain โดยก็มีทั้งหุ้นปันผลปกติ + หุ้น Growth
.
อีก 5% ที่เหลือจะไปลงหุ้นระยะสั้นที่มี Special Event ที่จ่ายปันผลพิเศษ ซึ่งจ่ายเยอะแหละ
.
ไส้ในลงหุ้น US เป็นส่วนมาก 50% ที่เหลือเป็น EU และมีจีนเกาหลี 5%
.
อุตสาหกรรมก็หลากหลายทั้ง IT Financial 16-17% และ Healthcare 11%
.
มีหุ้นในพอร์ตราว 90 ตัวจากที่คัดมากว่า 2000 ตัวทำให้มีน้ำหนักหุ้น Top10ราวๆตัวละ 1.3-3%
.
ชื่อหุ้นก็จะคุ้นๆบางตัว Apple Microsoft Alphabet Abbvie(ยา) Broadcom(เซมิคอน) Samsung Lowe's(ของใช้ในบ้าน) Enbridge (ท่อแก๊ส) GoldmanSachs Tryg(ประกัน)
.
จะเห็นว่ามีการกระจายความเสี่ยงที่มากเพราะมีหุ้นกว่า 90 ตัว ด้วยรูปแบบธุรกิจทำให้มองว่า มีการจ่ายปันผลอย่างสม่ำเสมอจากกิจการ
.
ผลตอบแทนเป็นไงน่ะเหรอ >>> กองเพิ่งตั้งมาตั้งแต่ต.ค.2020 เอง แต่ใน LIVE ที่ฟังมาบอกว่า กลยุทธ์นี้ลองใช้มาแล้วใน US ถือว่าโอเคเลยนะ
.
แล้วกองนี้จ่ายปันผลออกมาทุกเดือน เฉลี่ย 5% (ต่อปี)
.
ส่วนเรื่อง TER 2.0437% ก็รวมหมดแล้วเพราะกองแม่ไม่คิดค่าธรรมเนียมการจัดการซ้ำซ้อนกัน
.
กองทุนหลัก จะเก็บแค่ค่าใช้จ่ายอื่น ๆ หมายถึง ค่าธรรมเนียมการปฏิบัติงานด้านกองทุน (Operating, Administrative and Servicing Expenses) ดังนั้นจึงมี OngoingCharge เพียง 0.15%
.
========================
.
#มุมมองจากFunManager
.
- รอบนี้ไม่ได้เปรียบเทียบกับกองทุนปันผลที่เป็น Global Equity นะ ใครมีตัวไหนที่เป็นธีมนี้บอกกันได้ เพราะถ้าไม่ใช่หุ้น Growth ก็คงมองพวกDefensive หรือ Value มากกว่า เช่น T-PREMIUMBRAND KFGBRAND-D PRINCIPAL GBRAND
.
- ธีมการเลือกหุ้นอาจจะมีคล้ายกันบ้าง แต่มองว่าABGDD จะเน้นการจ่ายปันผลหนักๆ อย่างไรก็ดี แม้ KFGBRAND-D กองแม่จะมี DivYield 1.8% และกองที่ไทยจะจ่ายปันผลทุกไตรมาส แต่ก็มี YTD Return ก.ค.21 ราว 13% ใกล้กับกองแม่ ABGDD ที่ 11-12%
.
- ถ้ายังลังเลคงต้องพิสูจน์ด้วยสไตล์การคัดเลือกหุ้นอีกทีนึง ว่าจะสร้างผลตอบแทนในระยะยาวได้ดีแค่ไหน แต่ถ้าจ่ายปันผล(แบบไม่หักภาษี) ได้ Dividend Yield 5% ต่อปี ได้อย่างต่อเนื่อง ผมมองว่าน่าสนใจ
.
- ผมคิดว่ากองนี้ตอบโจทย์นักลงทุนที่ต้องการรายได้ประจำสม่ำเสมอ และอาจอยากได้เงินปันผล ABGDD-R ที่เป็น Auto Redemption ก็จะตรงตัวสุด(ไม่เสียภาษีด้วย) แต่บางคนอาจชอบธุรกิจที่สามารถสร้างรายได้สม่ำเสมอไม่ต้องโตไวมาก ดังนั้น ABGDD-A ก็เป็นอีกตัวเลือกที่ดี
.
- TER ราว 2% ก็ถือว่าใกล้เคียงกอง Active อื่นๆ เพราะมี Ongoing Charge เพียง 0.15% ทำไมรวมๆจ่าย 2.2% ถ้าเทียบกองอื่นๆที่เป็น Active Global Equity ส่วนใหญ่สูงกว่า
.
- และถ้าใช้จัดพอร์ต ถ้าเป็นคนที่เกษียณอาจมีสัดส่วนกองนี้ 10-20% แล้วแต่ชอบแล้วเน้นไปลงตราสารหนี้ กอง Income หรือกองอสังหา แล้วแต่เราจะออกแบบเลยครับ
.
=========================
#บทความที่เกี่ยวข้อง
.
#FundLecture ถามอีกกับอิก TAM-EIG 10 ก.ย.
ยุโรปลด QE ไตรมาส 4 หลังเงินเฟ้อพุ่งในรอบ 10 ปี ลงทุนยังไง?
.
#BUFFETCODE ก็รีวิวกองนี้ได้ ไปลองอ่านกันดู
=========================
ขอให้โชคดีในการลงทุน และสนุกสนานกับการเรียนรู้ครับ
.
จิรภัทร โบสุวรรณ CFP®
Facebook : www.facebook.com/funxmanager
Blockdit : www.blockdit.com/funxmanager
===========================
คำเตือน : บทความนี้จัดทำขึ้นเพื่อให้ความรู้ และไม่ได้ชี้นำการลงทุน การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลของกองทุนรวมก่อนการลงทุน เพราะผลตอบแทนในอดีตไม่ได้การันตีผลตอบแทนในอนาคตนะครับ
.
แหล่งข้อมูล :
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
