Blockdit Logo (Mobile)
เด็กการเงิน DekFinance
•
30 พ.ย. 2021 เวลา 03:20 • หุ้น & เศรษฐกิจ
ลงทุน Commodity ETF ตามรอบเศรษฐกิจและเงินเฟ้อ 🌱
วันนี้ #เด็กการเงิน พามารู้จัก ETF ในสินค้าโภคภัณฑ์หรือ Commodity ซึ่งในโลกของ ETF นั้นมีทางเลือกหลากหลายให้ลงทุนทั้ง Soft และ Hard Commodity ซึ่งมีประโยชน์ในการกระจายความเสี่ยง เนื่องจากมีการเคลื่อนไหวไม่สอดคล้องไปกับหุ้นเสียทีเดียว จึงมีประโยชน์ในด้านกระจายความเสี่ยง เพื่อทำ Asset Allocation หรือสามารถ trade ตามรอบของเศรษฐกิจได้อีกด้วย โดยเฉพาะอย่างยิ่งช่วงที่อัตราเงินเฟ้อสูง ราคาสินค้าโภคภัณฑ์อย่าง น้ำมัน สินค้าเกษตร โลหะมีค่า ฯลฯ มักจะเคลื่อนไหวสอดคล้องไปทางเดียวกับอัตราเงินเฟ้อ
⭐⭐⭐ วันนี้เราจะมาเรียนรู้ปัจจัยเฉพาะของ commodity
และสามารถลงทุนผ่าน ETF อะไรบ้าง?
ประโยชน์ของสินทรัพย์ Commodities:
1. ใช้กระจายความเสี่ยงของพอร์ท (Diversification) เนื่องจากมี correlation ไม่สัมพันธ์กับหุ้นโดยตรง ใช้ทำ Tactical Asset Allocationได้
2. ใช้ปกป้องเงินเฟ้อ (Inflation Protection) ราคาสินค้าโภคภัณฑ์มักจะขึ้นตามอัตราเงินเฟ้อ ดังนั้นการมี commodities จะลดการด้อยค่าของเงินได้
2
กลุ่ม Commodity ที่น่าสนใจมีดังนี้
🏆1. โลหะมีค่า เช่น ทองคำ (Gold) และเงิน (Silver)
มีทั้งกองทุนที่ลงใน Trust หรือสิทธิ์ในการถือ
ทองคำมักจะเป็นตัวกระจายความเสี่ยงในพอร์ทที่ทุกคนรู้จักกันดี โดยทองคำเคลื่อนไหว ตรงข้ามกับกับราคาหุ้นเพราะถูกมองว่าเป็นสินทรัพย์ปลอดภัย อย่าง GLD คือ ETF ทองคำที่มีมูลค่าสูงที่สุด ที่กองทุนไทยมักเลือกใช้เป็น master fund
⭐2. กลุ่มโลหะอุตสากรรม เช่น ทองแดง และเหล็กสำเร็จรูป เติบโตสอดคล้องกับสภาวะเศรษฐกิจขาขึ้น ซึ่งทำให้สินค้าจำพวกวัสดุก่อสร้าง มีราคาถีบตัวสูงขึ้น และแน่นอนว่าซบเซาในช่วงขาลง
🔥3 พลังงาน (Energy)
ต้นทุนของราคาสินค้ามักจะขึ้นอยู่กับพลังงานเสมอ
ส่วนใหญ่กองทุนในไทยลงทุนใน WTI Crude Futures หรือสัญญาส่งน้ำมันล่วงหน้าของ West Texas Intermediate ดัชนีราคาน้ำมันดิบในฝั่ง USA แม้ว่ามีแบบเดียว ราคาน้ำมันดังกล่าวค่อนข้างเคลื่อนไหวไปทางเดียวกับ Brent และ Dubai โดยภาวะเศรษฐกิจ และ demand-supply ส่งผลกับราคาน้ำมัน ทำให้มีความผันผวนสูง
และเรานำ Brent Oil ETF และ Gasoline ETF มาให้รู้จักกัน
ซึ่งอย่างหลังสอดคล้องกับการเคลื่อนไหวในตลาดน้ำมันสำเร็จรูปใน USA
💯4. Carbon Credit
อันนี้ค่อนข้างแปลกใหม่เพราะไปผูกกับสัญญา Futures ของ IHS Markit’s Global Carbon Index ซึ่งเป็นดัชนีซื้อขาย Carbon ที่ได้รับการยอมรับมากที่สุดแห่งหนึ่ง และมีทิศทางเดียวกับกับการเติบโตของพลังงานสะอาดอีกด้วย
🌱5. สินค้าเกษตร (Agriculture) และ ปศุสัตว์
ในกลุ่มนี้มีอีกชื่อหนึ่งว่า Soft Commodity คือสินค้าโภคภัณฑ์ที่มีอายุจำกัด ขึ้นอยู่กับฤดูและสภาวะเศรษฐกิจ เช่น สินค้าเกษตรและปศุสัตว์ ซึ่งถ้ามีการผลิตออกมามาก ราคาจะต่ำ และถ้ามีการขาดตลาดก็จะส่งผลให้ราคาสูง การซื้อขายสินค้าเกษตรจึงมีความผันผวนไม่แพ้ราคาน้ำมันเลยทีเดียว
และเป็นส่วนหลักของต้นทุนราคาอาหาร และอัตราเงินเฟ้อ
ราคา Commodities อย่าง Energy และ Agriculture/Live Stock มีความเสี่ยงขึ้นลงผันผวน ขึ้นอยู่กับ Market Demand-Supply เป็นหลัก ดังนั้นจึงมีผันผวนมาก
ในสภาวะเศรษฐกิจขาขึ้น ต้นทุนสินค้าอย่าง commodity จะมีมูลค่าสูงขึ้น เป็นจังหวะการลงทุนที่น่าสนใจเช่นเดียวกัน สามารถจัดเป็นส่วนหนึ่งของพอร์ต เพื่อทำ asset allocation เพื่อป้องกันเงินเฟ้อ
หรือเป็นโอกาสของนักเก็งกำไร (Trader) เช่นกัน
ETF ทั้งหมดนี้ สามารถลงทุนผ่านแอป EASY INVEST ของ SCBS ได้ง่ายๆ เพียงดาวน์โหลดแอปและเปิดบัญชี ก็สามารถซื้อหุ้นนอก+ETF และกองทุนไทยกว่า 21 บลจ. ได้เลย
ดาวน์โหลดแอป EASY INVEST ได้ที่
📱สำหรับ iOS ที่ https://apple.co/3a7vQFH
📱สำหรับ Android ที่ https://bit.ly/3oBQ0Qv
ดูวิธีเปิดบัญชีผ่านแอป EASY INVEST ได้ที่ https://bit.ly/3iB11h2
และติดตามเพจ EASY INVEST ได้จาก
https://www.facebook.com/SCBS.EasyInvest
โฆษณา