เงินดิจิทัล เช่น Bitcoin มีความแปลกใหม่และมีลักษณะพิเศษที่ทำให้หลายคนสนใจเข้ามาเป็นผู้เล่นในตลาดนี้จำนวนมาก รวมทั้งคนที่อยากเข้ามาเพื่อทำให้เงินที่ตัวเองได้มาโดยผิดกฎหมาย กลายเป็นเงินสะอาด หรือที่เรียกว่าการฟอกเงิน
แล้วเคยสงสัยไหมว่าทำไมคนเหล่านี้ถึงเลือกที่จะฟอกเงินผ่านเงินดิจิทัล หลายคนบอกว่ามันทำผ่านระบบอิเล็กทรอนิกส์ไม่ใช่หรือ ทำไมยังกล้าที่จะฟอกเงินด้วยรูปแบบนี้อีก
มันมีเหตุผลอยู่แบบนี้ครับ
1.เงินดิจิทัลมีความรวดเร็วในการทำธุรกรรมมาก สามารถจัดการที่ไหนยังไงก็ได้ จึงเป็นช่องทางที่สะดวกและรวดเร็วที่สุดที่จะเอาเงินที่สกปรกมาซักล้างให้สะอาดด้วยวงการนี้
2. เงินดิจิทัลไม่สามารถที่จะระบุตัวตนของผู้ที่ทำธุรกรรม โดยที่ผู้ออกแบบทำให้เงินเหล่านี้ถูกจัดเก็บข้อมูลไว้ในเทคโนโลยีบล็อกเชน แต่บางสกุลไม่ได้กำหนดให้มีการระบุตัวตนที่แท้จริงของผู้ที่มาทำธุรกรรมอย่างเปิดเผยนัก
3.ไม่มีการเก็บข้อมูลผู้ใช้บริการที่เพียงพอ ทำให้เกิดการใส่ข้อมูลปลอมของเหล่าผู้คิดจะทำผิดกฎหมาย ทำให้ยากต่อการตรวจสอบไปอีก ต่างกับธนาคารที่เราคุ้นชินกันอยู่ที่ขอข้อมูลยืนยันตัวตนทุกอย่างเท่าที่จะทำได้ จึงทำให้รู้และชี้ชัดถึงตัวเจ้าของเงินได้มากและตรงตัวมากกว่า
4.ไม่มีกฎเกณฑ์ในการควบคุมในการตรวจสอบการทำธุรกรรมเกี่ยวกับเงินดิจิทัลเหล่านี้ ทำให้แม้มีการโอนจ่ายกันมากเท่าใด ธุรกรรมเหล่านั้นก็ไม่ได้ถูกส่งให้กับหน่วยงานของรัฐสามารถตรวจสอบได้
สงสัยไหมครับว่าปกติดถ้ามีคนทำผิดเกี่ยวกับการฟอกเงินเราก็จะเห็นว่าเจ้าหน้าที่ต้องยึดเงิน หรืออายัดเงินนั้นไว้ แล้วถ้ามีคนทำผิดที่ทำผ่านเงินดิจิทัลแบบนี้ล่ะแล้วเขาจะทำยังไงเพื่อจัดการกับคนเหล่านั้น
ตามแนวทางของ UNODC ได้เสนอแนะให้ดำเนินการแบบนี้ครับ
1. ถ้าระบบของสกุลเงินนั้น มีรูปแบบการบริหารจัดการแบบรวมศูนย์คำสั่งไว้ที่ผู้ให้บริการ เจ้าหน้าที่ก็จะขอให้ผู้ให้บริการอายัดเงินนั้นไว้ได้ เหมือนกับเงินทั่วไปเราเลยครับ
2.แล้วถ้าเงินนั้นไม่ได้ถูกควบคุม เช่น Bitcoin ต้องทำยังไง ทางออกก็คือ
(1)เขาก็จะเอารหัสจากคนต้องสงสัยนั่นแหละครับ แล้วเข้าไปควบคุมการทำธุรกรรม หรือ
(2)แบบวิธีที่เด็ดกว่านี้คือ ให้เจ้าของเงินที่ต้องสงสัย โอนเงินพวกนี้ไปที่บัญชีของหน่วยงานของรัฐที่เปิดไว้รอแล้ว
แล้วเขาจะจัดการผันผวนที่รุนแรงของเงินดิจิทัลเหล่านี้ยังไงน่ะหรอ วิธีที่ง่ายที่สุดคือ ทำการขายเงินดิจิทัลเหล่านั้นไป แล้วเก็บเงินที่ได้มาไว้ เพื่อรอคำพิพากษาของศาลที่จะให้จัดการกับเงินนั้นต่อไป
แม้ว่าคนร้ายจะมีวิธีการที่แยบยลแค่ไหนก็ตาม จงรู้ไว้ว่า คนตามจับก็เก่งเหมือนกัน เชื่อว่าขึ้นชื่อว่ากรรม ทำยังไงก็มีร่องรอย
สนใจรายละเอียดศึกษาเพิ่มเติมได้ที่ นิตยสารดุลพาห ครับ
- 1
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
