Rebalancing Portfolio การเทรดแบบ รีบาลานซ์คืออะไร
Rebalance คือ การปรับสมดุลของสัดส่วนน้ำหนักการลงทุนในสินทรัพย์แต่ละประเภทที่เปลี่ยนแปลงไปจากเดิม ให้กลับมาอยู่ในสัดส่วนตามแผนการลงทุนเดิมตั้งแต่ต้น เช่น จากเดิมลงทุนในกองทุนรวมหุ้นไทย กองทุนรวมหุ้นต่างประเทศ กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ กองทุนรวมทองคำ โดยเมื่อรวมกันแล้วจะมีสัดส่วนประมาณ 80% ของพอร์ตการลงทุนโดยรวม ขณะที่อีก 20% ที่เหลือจะอยู่ในกองทุนรวมตราสารหนี้
เมื่อเวลาผ่านไป เศรษฐกิจขยายตัว บรรยากาศการลงทุนในตลาดหุ้นคึกคัก ส่งผลให้ผลตอบแทนโดยรวมจากการลงทุนเติบโตขึ้น ผลที่ตามมา คือ สัดส่วนการลงทุนในกองทุนรวมตราสารหนี้ปรับลดลง เช่น เหลือ 5% ของพอร์ตการลงทุนโดยรวม
เมื่อเป็นเช่นนี้ก็ต้องเข้าไปปรับสัดส่วนพอร์ตการลงทุน ด้วยการขายสินทรัพย์ที่ปรับสูงขึ้นแล้วนำเงินไปซื้อสินทรัพย์ที่ลดลง เช่น ซื้อกองทุนรวมตราสารหนี้ให้อยู่ที่ 20% ของพอร์ตการลงทุนโดยรวม เพื่อให้สัดส่วนการลงทุนกลับไปใกล้เคียงดังเดิม
แล้วทำไมนักลงทุนถึงควรทำ Rebalancing?
จริงๆแล้ว ไม่ใช่นักลงทุนทุกคนที่จำเป็นต้องทำการปรับสมดุลพอร์ต เพราะขึ้นอยู่กับลักษณะ จริตนิสัย และ ความสามารถในการรับความเสี่ยง ซึ่งแตกต่างกันไปในแต่ละคน แต่ถ้าพูดถึงประโยชน์ของการทำ Rebalancing ก็มีตามนี้
เป็นการทำให้พอร์ตการลงทุนของเรา กลับมาอยู่ในสัดส่วนตามความตั้งใจแรกเริ่ม เพื่อให้พอร์ตการลงทุนไม่เสี่ยงสูงจนเกินไป และไม่เสี่ยงต่ำจนเกินไป
หากกรณีที่ตลาดหุ้นพุ่งขึ้นสูงเป็นระยะเวลานานโดยที่ไม่มีการปรับสมดุลพอร์ต หากเกิดการปรับฐานรุนแรง เช่นเกิดวิกฤตการเงิน จะทำให้พอร์ตโดยรวมมีมูลค่าลดลงอย่างรวดเร็ว เนื่องจากมีสัดส่วนการลงทุนในหุ้นที่สูงเกินไป
👉👉👉โดยสรุปคือแล้ว การ Rebalancing ก็คือ การควบคุมความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนไม่ให้ผันผวนเกินกว่าที่นักลงทุนจะรับได้ ด้วยการวางแผนการจัดการปรับสมดุลอย่างเป็นระบบ
ขอขอบคุณข้อมูลจาก setinvestnow
ขอขอบคุณข้อมูลจาก finnomena
"สนับสนุนบทความนี้ด้วยการส่งเพชร 💎ส่งดาว🌟 และกดติดตาม ใน Blockdit ของเรา
- 1
ดูเพิ่มเติมในซีรีส์
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
