"สินทรัพย์ปลอดภัย" ทางเลือกในภาวะสงคราม เงินเฟ้อ และการขึ้นอัตราดอกเบี้ย
ในสถานการณ์ปัจจุบันหลังจากการเกิดภาวะสงครามจากประเทศยูเครน-รัสเซีย, เงินเฟ้อ และทิศทางการปรับเพิ่มของอัตราดอกเบี้ย ก็เริ่มสร้างความกังวลกับตลาดสินทรัพย์เสี่ยงต่างๆมากขึ้นเช่น หุ้น, กองทุน(สินทรัพย์เสี่ยง), คริปโตเคอร์เรนซี เป็นต้น
โดยตั้งแต่ต้นปีจนถึงวันที่ 25/02/2022 ตลาดการลงทุนมีความผันผวนที่ค่อนข้างสูง โดยมีผลตอบแทนอยู่ที่
- Dow Jones Index -6.27%
- SET Index +1.34%
- Bitcoin -15.14%
- ราคาน้ำมันดิบ (Light Crude Oil) +21.78%
- ทองคำ +3.27%
ดังนั้นการกระจายในสินทรัพย์ปลอดภัยที่นักลงทุนบางคนเรียกว่า Safe heaven ที่มีลักษณะความผันผวนค่อนข้างต่ำ ไม่เสื่อมค่าตามกาลเวลา และเป็นที่ยอมรับในการถือครองอยู่เสมอ จึงเป็นสิ่งที่ไม่ควรมองข้ามในภาวะตลาดการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง
ทั้งนี้สินทรัพย์ปลอดภัยในภาวะปัจจุบันนั้นมีอะไรที่น่าสนใจบ้าง ที่สามารถจัดพอร์ตการลงทุนได้
1. ทองคำ ถือเป็นทรัพย์สินที่ได้รับการยอมรับมากที่สุด โดยมีการถูกใช้เป็นทุนสำรองระหว่างประเทศ และเมื่อเกิดภาวะสงครามขนาดใหญ่ ภาวะเงินเฟ้อ ก็มักเป็นที่นิยมในการถือครองเพื่อเป็นสินทรัพย์ปลอดภัยมากขึ้น
2. พันธบัตรรัฐบาล ถือเป็นสินทรัพย์ที่มีความผันผวนต่ำ ซึ่งมักมีผลตอบแทนที่ค่อนข้างต่ำเช่นกัน แต่อย่างไรก็ตามยังคงต้องเลือกลงทุนในประเทศที่มีความมั่นคงทางด้านการเงินที่สูงด้วย
3. ตราสารหนี้ระยะสั้นที่มีอันดับความน่าเชื่อถือสูง เช่น ตั๋วเงินคลัง หุ้นกู้ เป็นต้น ซึ่งโดยทั่วไปแล้วตราสารหนี้ระยะสั้นมักจะได้รับผลกระทบทางด้านราคาน้อยกว่าตราสารหนี้ระยะยาวจากผลการปรับเพิ่มขึ้นของอัตราดอกเบี้ย
4. กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น โดยนักลงทุนสามารถดูข้อมูลย้อนหลังในช่วงการเกิดโควิด 19 หรือต้นปี 2020 เพื่อเป็นตัวเทียบในการป้องกันความเสี่ยงทางด้านการเงินได้ ซึ่งข้อได้เปรียบที่มากกว่าการลงทุนในตราสารหนี้โดยตรง คือการมีสภาพคล่องที่สูงกว่า
5. เงินสด แม้ว่าการถือเงินสดจะโดนผลกระทบทางด้านเงินเฟ้อ แต่ในช่วงวิกฤติเรามักจะพบสินทรัพย์ที่มีราคาถูกกว่ามูลค่าที่แท้จริงเสมอ ดังนั้นการเตรียมเงินสดไว้เพื่อรอจังหวะการลงทุน ก็ถือว่าเป็นการถือครองสินทรัพย์ปลอดภัยได้เช่นกัน
นอกจากนี้ยังมีเครื่องมือเพื่อป้องความเสี่ยง ในกรณีที่เราต้องการถือครองทรัพย์สินนั้นๆแต่อยากลดความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต การใช้เครื่องมือในการป้องกันความเสี่ยง (Hedging) จึงเป็นสิ่งจำเป็น โดยจะมีทั้งลดความเสี่ยงบางส่วน (Partial Hedge) และการลดความเสี่ยงทั้งหมด (Fully Hedge) ตัวอย่างเช่น การขาย(Short) SET50 Future เพื่อป้องกันตลาดในทิศทางขาลง เป็นต้น
ดังนั้นจังหวะที่ตลาดมีความเสี่ยงสูง สินทรัพย์ปลอดภัย (Safe Heaven) จึงเป็นอีกหนึ่งตัวเลือกในการกระจายความเสี่ยงที่ดีในการปกป้องเงินลงทุนของคุณได้
ที่มาผลตอบแทน https://www.tradingview.com/
#Financialmiles #investment #safeheaven
- 1
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
