DCA ต่อหรือพอแค่นี้
“ตลาดร่วงหนักแบบนี้ จะ DCA ต่อหรือพอแค่นี้?” เป็นคำถามที่มักจะเกิดขึ้นในช่วงที่ตลาดปรับตัวลง
ซึ่งคำตอบว่า “ซื้อต่อ” หรือ “ไม่ซื้อ” ก็ตอบได้ยากเนื่องจากแต่ละคนมีเป้าหมายในการลงทุนที่แตกต่างกัน และรับความเสี่ยงได้ไม่เหมือนกัน ดังนั้นโพสต์นี้ผมจะมาลองไกด์คำตอบคร่าวๆ เพื่อเป็นแนวทางในการตัดสินใจครับ
ลองพิจารณา 3 คำถามนี้
1. เรารับความเสี่ยงได้มากน้อยแค่ไหน?
2. เงินที่เรานำมาลงทุนนั้นเป็นเงินที่เราไม่มีความจำเป็นต้องใช้ในอนาคตหรือไม่?
3. คิดว่าตลาดปรับตัวลงเป็นเพราะปัจจัยระยะสั้น หรือปัจจัยระยะยาว?
ข้อ 1 และ 2 จริงๆนั้นเป็นส่วนที่มีความเกี่ยวข้องกันเพราะในความคิดของผมหากเราใช้เงินเย็นมาลงทุน เราจะทนรับความเสี่ยงในการสูญเสียเงินต้นได้บ้างมากกว่าคนที่ใช้เงินร้อนมาลงทุน
หากรับความเสี่ยงจากความผันผวนได้น้อย เงินที่นำมาลงทุนนั้นไม่ใช่เงินเย็น, มีอาการนอนไม่หลับเมื่อหุ้นลง นั่นก็อาจจะเป็นสัญญาณที่เตือนว่าต้องหยุดและปรับแผนการลงทุน เช่นลดเงินทุน ถอนออกบางส่วนเพื่อรักษาเงินต้น
แต่หากเรายังรับความเสี่ยงจากความผันผวน และการสูญเสียเงินต้นได้บ้างในระยะสั้นและเงินที่นำมาลงนั้นเป็นเงินเย็น ก็คงจะสามารถ DCA ต่อได้โดยไม่ต้องกลัวอะไร และรอในวันที่ตลาดกลับมาสดใสอีกครั้งพร้อมกับผลตอบแทนที่เพิ่มขึ้น
ส่วนข้อสาม หากเราประเมินแล้วพบว่า ขาลงรอบนี้เป็นเรื่องระยะสั้น เช่นเป็นไปตามวัฏจักรเศรษฐกิจ เราก็สามารถมองข้ามช็อตไปสัก 2-3 ปีและมองภาพรวมของตลาดว่ายังเป็นขาดขึ้นอยู่หรือไม่
แต่ถ้าหากปัจจัยพื้นฐานเปลี่ยนไปอย่างสิ้นเชิง เช่นบางบริษัทเปลี่ยนการทำธุรกิจ, การถูก disrupt จากเทคโนโลยีใหม่ๆ การเปลี่ยนพฤติกรรมของผู้บริโภคอย่างถาวร ปัจจัยเหล่านี้อาจจะทำให้หุ้นไม่กลับมาแล้วก็เป็นได้
แต่ช่วงตลาดร่วงหนักแบบนี้ พวกเราอาจจะเริ่มหวาดกลัวที่จะ DCA ต่อ (ผมเองก็หวั่น 555) ดังนั้นผมมีสถิติที่น่าสนใจมาให้เพื่อนๆดูกันครับ
ซึ่งจะเป็นกราฟที่จำลองการ DCA ด้วยผลตอบแทนจริงในอดีตของหุ้นอเมริกา, ดัชนี S&P500 ช่วงปี 1972 ถึงปัจจุบัน (50 ปี)
โดยตั้งโจทย์ว่าจะลงทุนแบบ DCA รายปี และแบ่งเป็น 3 เคส
1. DCA ทุกปีอย่างสม่ำเสมอ
2. เพิ่มเงินลงทุนเฉพาะปีที่ตลาดปรับตัวลง
3. เพิ่มเงินลงทุนเฉพาะปีที่ตลาดปรับตัวลง มากกว่า 20%
หากดูจากสถิติที่ผ่านมา จะเห็นได้ว่า การ DCA อย่างสม่ำเสมอให้ผลตอบแทนเป็นตัวเงินมากที่สุดจากทั้งหมด 3 เคส ซึ่งน่าจะเป็นสิ่งที่ตรงข้ามกับสิ่งที่หลายคนคิดไว้ว่า ถ้าเรารอจับจังหวะลงทุนในช่วงที่ตลาดปรับตัวลงแล้วจะได้ผลตอบแทนที่ดีกว่า...
และทั้งหมดก็คือแนวทางสำหรับเพื่อนๆที่สงสัยว่า จะ DCA ต่อหรือพอแค่นี้? หวังว่าจะเป็นประโยชน์กับเพื่อนๆ ขอให้เพื่อนๆโชคดีกับการลงทุนและผ่านช่วงตลาดขาลงไปได้ด้วยดีครับ
**โพสต์นี้ไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน หุ้นที่ยกตัวอย่างมาเป็นเพียงการยกตัวอย่างเฉยๆนะครับ หากผิดพลาดประการใด ขออภัยด้วยครับ
กลุ่มคุยหุ้นFB "เศรษฐีหุ้นnewgen": https://www.facebook.com/groups/306733624287404
ติดต่องานได้ที่ผ่านinbox page FB: https://www.facebook.com/Themoneygamebytaninkunkamedee
หรืออีเมล: tar747@gmail.com
contact email: tar747@gmail.com
กลุ่มคุยหุ้นFB "เศรษฐีหุ้นnewgen": https://www.facebook.com/groups/306733624287404
ติดต่องานได้ที่ผ่านinbox page FB: https://www.facebook.com/Themoneygamebytaninkunkamedee
หรืออีเมล: tar747@gmail.com
contact email: tar747@gmail.com
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
