อย่าลืมว่า “การฟอกเงิน” (Money Laundering) นั้นอยู่คู่กับธุรกิจผิดกฎหมาย อย่างเช่น ยาเสพติด, การพนัน, หวยใต้ดิน, การเก็บส่วย ฯลฯ มาทุกยุคทุกสมัย และเมื่อการฟอกเงินในรูปแบบต่างๆนี้มีหลักการสำคัญคือ “การทำเงินสกปรกให้สะอาด” เหตุนี้ธนาคารจึงเปรียบเสมือนด่านแรกในการนำเงินเข้าระบบ และการวางหลักเกณฑ์ที่เป็นข้อถกเถียงกันก็มาจากสาเหตุนี้เป็นสำคัญ