[iYom Biz + Inspiration] อัปเดตค่าธรรมเนียมโบรกเกอร์ แบบ Cash Balance (Online) ปี 2566 “จะเปิดบัญชีซื้อขายหุ้นที่โบรกเกอร์ไหนดี ?”

สำรวจ
ลงทุน
คำถาม

มีบัญชีอยู่แล้ว?หรือ

•

25 ม.ค. 2023 เวลา 10:30 • หุ้น & เศรษฐกิจ

อัปเดตค่าธรรมเนียมโบรกเกอร์ แบบ Cash Balance (Online) ปี 2566

“จะเปิดบัญชีซื้อขายหุ้นที่โบรกเกอร์ไหนดี ?”

ยังคงเป็นอีกหนึ่งคำถามยอดฮิต ที่เพื่อนๆ นักลงทุนหน้าใหม่ ถามกันมาเรื่อยๆ ถึงแม้ในปัจจุบัน เราไม่จำเป็นต้องเดินไปที่สาขาธนาคาร หรือตามสาขาโบรกเกอร์ต่างๆ เพราะเพียงแค่คลิ๊ก แค่กรอกผ่านทางช่องออนไลน์ เราก็สามารถเปิดบัญชีซื้อขายหุ้นได้แล้ว

แต่สิ่งที่นักลงทุน ให้ความสำคัญไม่เปลี่ยน นั่นคือ เรื่องของอัตราค่าธรรมเนียม หรือ ค่าคอมมิชชั่น (%Commission) ที่แต่ละโบรกเกอร์เรียกเก็บ

และยิ่งมาตรการ ที่จะมีการเก็บภาษีขายหุ้น 0.1% ที่คาดว่าจะเริ่มใช้ในช่วงเดือนเม.ย. ปี 2566 นี้ (โดยในปีแรกเก็บภาษีก่อนในอัตรา 0.055%) ซึ่งการเก็บภาษีครั้งนี้ จะมีการจัดเก็บเงินตั้งแต่บาทแรกไม่ว่าเราจะขายหุ้นได้กำไรหรือขาดทุนก็ตาม เช่น หากเรา

- ขายหุ้น 100 บาท ก็จะเสียภาษี 0.055 บาท (ในปีแรก)

- ขายหุ้น 1,000 บาท ก็จะเสียภาษี 0.55 บาท

- ขายหุ้น 1 ล้านบาท ก็จะเสียภาษี 550 บาท

- ส่วนปีต่อ ๆไปก็จะจัดเก็บที่ ล้านละ 1,000 บาท

ภาษีที่ต้องจ่ายเพิ่มขึ้นจากการขายหุ้นดังกล่าว ทำให้เป็นต้นทุนที่เพิ่มขึ้น ให้กับนักลงทุน โดยเฉพาะรายย่อยๆ อย่างเรา เพราะนอกจากที่ต้องเสียค่าธรรมเนียมในการซื้อขายหุ้นให้กับบรรดาโบรกเกอร์อยู่แล้ว จึงทำให้การหาโบรกเกอร์ที่เก็บค่าธรรมเนียมเริ่มต้นในการซื้อขายหุ้นถูกสุด จึงเป็นสิ่งที่นักลงทุนรายย่อยต้องให้ความสนใจเป็นอย่างยิ่ง

แล้วค่าธรรมเนียมขั้นต่ำสำคัญอย่างไร ?

ซึ่งค่าธรรมเนียมขั้นต่ำที่ส่วนใหญ่โบรกเกอร์คิดกันที่ 50 บาทต่อวัน โดยสำหรับนักลงทุนหน้าใหม่ ที่ลงทุนไม่มาก ปริมาณการซื้อขายน้อยไม่เกิน 25,000 บาท แนะนำให้หาโบรกเกอร์ที่ไม่มีขั้นต่ำจะดีกว่ามาก เพราะสมมติเราเทรดวันหนึง 10,000 บาท ค่าธรรมเนียมที่โบรกฯ ทั่วไปคิดกันอยู่ที่ 0.157% (ยังไม่รวม VAT)

- กรณีแรก เทรดกับโบรกฯ ที่ไม่มีค่าธรรมเนียมขั้นต่ำ ก็จะเสียค่าธรรมเนียมตามมูลค่าการซื้อขายที่ 10,000 ละ 15.7 บาท และเมื่อรวม VAT 7% และภาษี จะอยู่ที่ราว ๆ 20 บาท

- กรณีที่สอง เทรดกับโบรกฯ ที่มีขั้นต่ำ 50 บาท จากมูลค่าการเทรดของเราที่ 10,000 บาท แทนที่จะเสียค่าใช้จ่ายสุทธิ 20 บาท เรากลับต้องเสียค่าธรรมเนียมขั้นต่ำแทนที่ 50 บาท

เห็นไหมครับว่า ค่าธรรมเนียมขั้นต่ำ ทำให้เรามีต้นทุนการซื้อขายเพิ่มขึ้นมาประมาณ 2.5 เท่าเลยทีเดียว อันนี้ยังไม่รวมผลกระทบจากภาระภาษีจากการขายหุ้น ที่จะเพิ่มเข้ามาอีกในอนาคตนะครับ

แต่นอกจากเรื่อง ค่าธรรมเนียม ที่ถือเป็นเกณฑ์ในการคัดเลือกแรกๆ แล้ว ที่จริงยังมีสิ่งที่นักลงทุนมือใหม่ ต้องใส่ใจอีก 4 ข้อในการที่จะเลือกโบรกเกอร์ ด้วยคือ

1. ความน่าเชื่อถือ :

ความน่าเชื่อถือของบริษัทเป็นสิ่งสำคัญ เพราะไม่ต่างกับเราเลือกธนาคารที่จะเก็บเงินของเรา ซึ่งโบรกเกอร์ที่ดี ต้องถูกกฎหมาย และมีโครงสร้างของบริษัทที่ชัดเจน เริ่มตั้งแต่ผู้บริหาร นักวิเคราะห์หลักทรัพย์ เจ้าหน้าที่ที่เกี่ยวข้องต่าง ๆ อีกทั้งต้องมีระบบบริหารงานที่มีมาตรฐาน และที่สำคัญไม่เคยมีประวัติการกระทำที่ขัดต่อกฏหมาย

*ทั้ง 32 โบรกเกอร์ที่นำแสดงในครั้งนี้ ทั้งหมดเป็นสมาชิกกองทุนคุ้มครองผู้ลงทุนในหลักทรัพย์ (Securities Investor Protection Fund - SIPF)

2. บริการเสริม :

ปัจจุบันโบรกเกอร์ส่วนใหญ่ จะมีบริการเสริมเรื่องการฟีดข้อมูลข่าวต่างๆ ทั้งในเรื่องเศรษฐกิจและการลงทุน ทั้งในระดับมหภาคและจุลภาค นอกจากนั้นแต่ละโบรกเกอร์ก็จะมีบริการในเรื่องของบทวิเคราะห์หุ้นหรืออุตสาหกรรมต่าง ๆ ด้วย แถมบางที่ยังมีจัดสัมมนาทั้งแบบห้องประชุมและแบบออนไลน์ ให้เราได้ศึกษาหาความรู้ในการลงทุนได้

3. โปรแกรมซื้อขายหุ้น :

ส่วนใหญ่เกือบทุกโบรกเกอร์ในตอนนี้ จะใช้โปรแกรม หรือ แอพพลิเคชั่น Streaming Pro แต่อาจจะมีบางโบรกเกอร์ที่มีโปรแกรมหรือแอปพลิเคชันเป็นของตัวเอง หรือไม่ก็มีเครื่องมือเสริมพิเศษ เพื่อที่ใช้ดูหุ้น หรือคัดกรองหุ้นจากอัตราส่วนทางการเงินต่าง ๆ

4. ความสะดวกรวดเร็ว :

อย่างที่บอกว่าตอนนี้เราสามารถเปิดบัญชีแบบออนไลน์ได้อย่างสะดวก แต่ก็เข้าใจว่านักลงทุนบางคนอาจจะยังรู้สึกไม่มั่นใจที่จะสมัครด้วยตัวเอง ฉะนั้น การเลือกโบรกเกอร์ที่มีสาขาใกล้บ้าน หรืออยู่ในห้างสรรพสินค้า (ส่วนใหญ่จะเป็นโบรคเกอร์ที่อยู่ในเครือของธนาคาร) ก็น่าจะเป็นทางเลือกที่เหมาะสมเช่นกัน นอกจากนี้ ความสะดวกยังรวมถึง การบริการตอบข้อซักถามอย่างทันท่วงที กรณีที่เกิดปัญหาระหว่างการใช้งานโปรแกรม หรือการซื้อขายหุ้น ตรงจุดนี้ก็เป็นสิ่งสำคัญเช่นกัน

ตอนนี้เราก็รู้ถึง 4 สิ่งที่นักลงทุนต้องใส่ใจในการเลือกโบรกเกอร์ นอกเหนือจากการดูค่าคอมมิชชั่น โพสนี้จึงได้ทำการอัปเดตค่าธรรมเนียมโบรกเกอร์ ประจำปี 2566 ที่เป็นบัญชีแบบ Cash Balance* โดยซื้อขายผ่านช่องทางออนไลน์เท่านั้น (เป็นค่าธรรมเนียมเริ่มต้น) เพราะน่าจะเป็นทางเลือกที่สะดวกและได้รับความนิยมมากสุด สำหรับมือใหม่ที่อยากจะเข้ามาในโลกของการลงทุน

(*บัญชี Cash Balance เป็นประเภทบัญชีที่เหมาะกับนักลงทุนมือใหม่สุด ๆ เพราะด้วยข้อจำกัดที่เราต้องฝากเงินสดเข้าไปก่อน ถึงจะสามารถซื้อขายหุ้นได้ คล้ายระบบเติมเงินมือถือแบบ Pre-paid ทำให้นักลงทุนควบคุมงบประมาณการลงทุนได้ง่าย ไม่บุ่มบ่ามตามตลาดจนเกินไป ที่สำคัญยังสมัครง่าย โบรกเกอร์ก็อนุมัติให้แบบไว ๆ โดยไม่ต้องมีวงเงิน )

ซึ่งในโพสนี้ได้แบ่งบริษัทหลักทรัพย์ หรือโบรกเกอร์ ออกเป็น 2 กลุ่มใหญ่ ๆ คือ

กลุ่มที่ 1 กลุ่มไม่มีค่าธรรมเนียมขั้นต่ำ มี 21 โบรเกอร์

กลุ่มที่ 2 กลุ่มมีค่าธรรมเนียมขั้นต่ำ มี 11 โบรเกอร์ ซึ่งแบ่งออกเป็น 2 กลุ่มย่อย คือ ขั้นต่ำ 50 บาท และ ขั้นต่ำ 30 บาท

🎯 กลุ่มที่ 1 กลุ่มไม่มีค่าธรรมเนียมขั้นต่ำ

กลุ่มที่ 1 กลุ่มโบรกเกอร์ไม่มีค่าธรรมเนียมขั้นต่ำ

✅ %COM ถูกสุด มี 3 โบรกเกอร์

1. LIB : บจก. หลักทรัพย์ ลิเบอเรเตอร์ (ซื้อขายผ่าน แอปพลิเคชัน เท่านั้น)

โดยมีค่าธรรมนียม (ค่าคอมมิชชัน) เริ่มต้นที่ 0.007% และไม่มีขั้นต่ำ

สมัครผ่านช่องทางออนไลน์ได้ที่ > https://bit.ly/3ZS3mIy

2. ZCOM : บจก.หลักทรัพย์ จีเอ็มโอ-แซด คอม

โดยมีค่าธรรมนียม (ค่าคอมมิชชัน) เริ่มต้นที่ 0.072% และไม่มีขั้นต่ำ

สมัครผ่านช่องทางออนไลน์ได้ที่ > http://bit.ly/2OoEhoU

3. SBITO : บจก.หลักทรัพย์ เอสบีไอ ไทย ออนไลน์

โดยมีค่าธรรมนียม (ค่าคอมมิชชัน) เริ่มต้นที่ 0.082% และไม่มีขั้นต่ำ

สมัครผ่านช่องทางออนไลน์ได้ที่ > https://bit.ly/3vziqf8

✅ %COM = 0.157%

1. ASP : บจก.หลักทรัพย์เอเซีย พลัส