รู้จัก CFP ใบเบิกทาง สู่อาชีพ นักวางแผนการเงิน
หากถามถึงอาชีพที่กำลังเป็นที่ต้องการในตลาดมากขณะนี้
หนึ่งในคำตอบก็คงมีอาชีพ นักวางแผนการเงิน หรือ Financial Planner อยู่
รู้หรือไม่ว่า ในปัจจุบันมีใบอนุญาตทางการเงินหนึ่งที่เปรียบเสมือนกับใบเบิกทาง ไปสู่สายงานวางแผนการเงินนี้อยู่
เรากำลังพูดถึง ใบอนุญาตทางการเงิน “CFP”
แล้ว CFP มีประโยชน์อย่างไร ?
BillionMoney จะสรุปให้ฟัง แบบง่าย ๆ
CFP ย่อมาจากคำว่า Certified Financial Planner
ซึ่งเป็นใบอนุญาตระดับสากลของอาชีพนักวางแผนการเงิน
จุดเริ่มต้นของใบอนุญาต CFP นี้ มาจากสหรัฐอเมริกา
โดยในปี 1985 ได้มีการก่อตั้งองค์กรวิชาชีพอิสระ ที่ชื่อว่า Certified Financial Planner Board of Standards หรือ CFP Board ขึ้นมา
โดยองค์กรนี้มีหน้าที่ดูแลมาตรฐานการอบรม จัดการทดสอบ และออกใบอนุญาต CFP
ซึ่งต่อมา ทาง CFP Board ก็ได้จัดตั้ง Financial Planning Standards Board ขึ้นมา เพื่อเผยแพร่หลักสูตร CFP ไปยังต่างประเทศ
สำหรับในประเทศไทยนั้น หน่วยงานที่ได้รับอนุญาตให้ดูแลจัดการหลักสูตร CFP ก็คือ สมาคมนักวางแผนการเงินไทย ที่ก่อตั้งขึ้นในปี 2007
คำถามต่อมาก็คือ ผู้ที่ต้องการมีใบอนุญาตและวุฒิ CFP นั้น ต้องมีคุณสมบัติอย่างไร ?
- ต้องเป็นคนที่มีความรู้ด้านการวางแผนการเงิน และด้านอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง ทั้งในทางทฤษฎีและปฏิบัติ ตามมาตรฐานที่สมาคมนักวางแผนการเงินไทยกำหนด
- ต้องผ่านการอบรมตามหลักสูตรที่สมาคมนักวางแผนการเงินไทยกำหนด ซึ่งประกอบไปด้วยพื้นฐานความรู้ 6 วิชา คือ พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษี และจรรยาบรรณ, การวางแผนการลงทุน, การวางแผนการประกันภัย, การวางแผนเพื่อวัยเกษียณ, การวางแผนภาษีและมรดก และ การจัดทำแผนการเงิน
- ต้องผ่านการสอบหลักสูตรการวางแผนการเงิน ตามที่สมาคมนักวางแผนการเงินไทยกำหนด ซึ่งเนื้อหาจะครอบคลุมการอบรมตามชุดวิชาทั้ง 6 วิชา ข้างต้น
อย่างไรก็ตาม บางคนก็อาจไม่จำเป็นต้องเข้าอบรมทุกวิชา เพราะถ้าหากสอบผ่านคุณวุฒิ CPA, CISA, CFA หรือคุณวุฒิวิชาชีพอื่น ที่สมาคมนักวางแผนการเงินไทยให้การยอมรับ ก็สามารถเข้าทดสอบได้เลย
- ต้องมีประสบการณ์การทำงานที่เกี่ยวข้องโดยตรงกับการให้บริการวางแผนการเงินแก่ลูกค้า
- ต้องปฏิบัติตามประมวลจรรยาบรรณ และความรับผิดชอบในฐานะผู้ประกอบวิชาชีพวางแผนการเงิน เพื่อให้ลูกค้าได้รับประโยชน์สูงสุด
สำหรับหน้าที่หลัก ๆ ของนักวางแผนการเงิน ก็คือ
ให้คำแนะนำและวางแผนการเงินส่วนบุคคลที่ครอบคลุมครบทุกด้าน ตั้งแต่
- การวางแผนการบริหารเงินสด
- การวางแผนการลงทุน
- การวางแผนการประกันชีวิต
- การวางแผนเพื่อวัยเกษียณ
- การวางแผนภาษีและมรดก
- การวางแผนการเงินเพื่อเป้าหมายเฉพาะ
โดยปัจจุบัน นักวางแผนการเงินนั้น เป็นที่ต้องการอย่างมากในอุตสาหกรรมการเงิน โดยสามารถเข้าทำงานได้ในบริษัทหลากหลายแห่ง เช่น
- ธนาคารพาณิชย์
- สถาบันการเงินที่ไม่ใช่ธนาคารพาณิชย์
- บริษัทหลักทรัพย์
- บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน
- บริษัทประกันชีวิต
- บริษัทจัดการลงทุน
สรุปแล้ว CFP ก็คือหลักสูตร ที่ครอบคลุมการวางแผนการเงินในด้านต่าง ๆ โดยผู้ที่สามารถสำเร็จหลักสูตร จนได้ใบอนุญาต CFP มานั้น ก็จะสามารถเป็นนักวางแผนการเงิน ในด้านต่าง ๆ ได้ ไม่ว่าจะเป็นการวางแผนการลงทุน การวางแผนการประกันชีวิต และการวางแผนภาษีและมรดก
ใบอนุญาต CFP นี้ จึงมีความน่าสนใจไม่น้อย สำหรับคนที่สนใจจะทำงานสายอาชีพ นักวางแผนการเงิน นั่นเอง..
ปิดท้ายด้วยข้อมูลที่น่าสนใจ
ในปี 2021 มีผู้ที่ถือใบอนุญาตวิชาชีพ CFP จำนวน 203,000 คน อยู่ทั่วโลก ซึ่งในจำนวนนี้มาจากประเทศไทย จำนวน 383 คน..
- 9
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
