S : Specific เป้าหมายต้องมีความชัดเจน เฉพาะเจาะจง ไม่กว้างจนเกินไป ในการระบุรายละเอียด ควรระบุถึงสาเหตุและวิธีการของเป้าหมายที่จะทำด้วย
M : Measurable เป้าหมายจะต้องมีการระบุตัวเลขเพื่อให้สามารถวัดผลได้ ซึ่งจะต้องเป็นตัวเลขที่มีที่มาที่ไป ส่วนมากเป้าหมายการลงทุนมักระบุเป็นตัวเลขเงินออม เงินปันผล เป็นต้น
A : Achievable เป้าหมายควรมีความเกี่ยวข้องกับสิ่งที่คุณทำอยู่และสามารถทำให้บรรลุผลได้จริง แต่ในขณะเดียวกันก็ต้องมีความท้าทายเพื่อให้คุณรู้สึกมีแรงผลักดันในการทำเป้าหมายให้สำเร็จ
R : Realistic เป้าหมายต้องมีความเป็นไปได้ สอดคล้องกับความเป็นจริงและดูสมเหตุสมผล
T : Timely กำหนดระยะเวลาที่แน่นอน เพื่อให้นักลงทุนสามารถจัดลำดับความสำคัญของแต่ละเป้าหมายได้ ซึ่งมีการแบ่งระยะของเป้าหมายทางการลงทุนออกเป็น 3 ระยะด้วยกัน ได้แก่