Blockdit Logo (Mobile)
WealthMagik
•
27 ก.พ. เวลา 04:20 • หุ้น & เศรษฐกิจ
WealthMagik

เปรียบเทียบกันให้ชัด! ishares Core S&P 500 ETF กองทุนไหน? โดนใจมากที่สุด

ถ้าหากเราสนใจกองทุนที่มีนโยบายเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศ อย่างเช่น iShares Core S&P 500 ETF ซึ่งแน่นอนว่ากองทุนที่ลงทุนในกองทุนหลักอย่าง iShares Core S&P 500 ETF ไม่ได้มีเพียงแค่กองทุนเดียวแล้วเราจะต้องมีวิธีการเลือกอย่างไรให้ถูกใจเรามากที่สุด ขอแนะนำเครื่องมือ Fund Info ฟีเจอร์ Fund Compare ของทาง WealthMagik มาลองมาใช้กันดูเพื่อเป็นแนวทางในการเลือกกองทุน คลิก >> https://www.wealthmagik.com/funds
1
กองทุนที่เลือกมามีทั้งหมด 4 กองทุน ลงทุนในกองทุนหลัก iShares Core S&P 500 ETF คือ
  • 1.
    K-US500X-A(A) 99.17 %
  • 2.
    TMBUS500 96.86 %
  • 3.
    KFUSINDX-A 96.52 %
  • 4.
    SCBS&P500A 93.89 %
ซึ่งทุกกองทุนที่เลือกมาเป็นกองทุนที่ไม่จ่ายเงินปันผล
หากพิจารณาในประเด็นของผลตอบแทนย้อนหลัง กองทุนที่ให้ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี มากที่สุดคือ K-US500X-A(A) ให้ผลตอบแทนอยู่ที่ 20.67% ซึ่งมากกว่า TMBUS500 ที่ให้ผลตอบแทนอยู่ที่ 19.13 % ทำให้กองทุนK-US500X-A(A) ดูน่าสนใจในแง่ของผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี แต่ถ้าหากใครที่มองว่าผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี ของ K-US500X-A(A) และ TMBUS500 ห่างกันเพียงเล็กน้อย อยากลงทุนในกองทุนที่เปิดมานานมากกว่า แนะนำให้เลือก TMBUS500 เพราะเปิดมานานเกือบ 10 ปี และให้ผลตอบแทนย้อนหลังอยู่ที่ 10.37%
สิ่งที่ควรพิจารณาควบคู่กันไปด้วยคือ ค่าธรรมเนียม ถ้าหากดูในอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของแต่ละกองทุนแล้วกองทุนที่มีค่าใช้จ่ายน้อยที่สุดคือ K-US500X-A(A) โดยมีค่าใช้จ่ายโดยรวมอยู่ที่ร้อยละ 0.63 % แถมยังไม่มีค่าธรรมเนียมการขาย (กองทุนขายหน่วยลงทุนให้เรา) แต่มีค่าธรรมเนียมการซื้อคืน 0.15 %(กองทุนซื้อหน่วยลงทุนคืนจากเรา) จากการเปรียบเทียบเป็นกองทุนเดียวที่เสียค่าธรรมเนียมการซื้อคืน ถ้าหากพิจารณาผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีในระยะยาวถ้า K-US500X-A(A) ทำได้ดี ก็คุ้มค่าที่จะเสียค่าธรรมเนียมการซื้อคืน
ความเสี่ยง จากการเปรียบเทียบจะเห็นว่า TMBUS500 มีค่า S.D. ต่ำที่สุดในช่วง 1 ปีที่ผ่านมาอยู่ที่ 12.07 ซึ่งแสดงให้เห็นว่ามีความผันผวนของผลตอบแทนน้อย K-US500X-A(A) มีค่า Sharpe Ratio สูงที่สุดที่ 1.74 ซึ่งแสดงให้เห็นว่ามีผลตอบแทนที่ดี ในการเปรียบเทียบกองทุนควรพิจารณาค่า S.D. (ค่าความผันผวนของผลตอบแทน) ร่วมกับผลตอบแทนด้วยโดยการใช้ Sharpe Ratio (ผลตอบแทนต่อ1 หน่วยความเสี่ยง)
ทริค > เราควรหากองทุนที่มีผลตอบแทนที่ดีแบบสม่ำเสมอ มากกว่าที่จะมีผลตอบแทนดีแค่บางปี แต่แย่ในปีอื่นๆ ซึ่งจะทำให้เราเห็นผลตอบแทนโดยรวมนั้นดูดีขึ้นมาได้
โฆษณา