[WealthMagik] 📖อ่านสักนิดเพื่อเป็นทริคในการซื้อกองทุนรวม 💡 📌Fund Fact Sheet คืออะไร

สำรวจ
ลงทุน
คำถาม

มีบัญชีอยู่แล้ว?หรือ

WealthMagik

•

27 มี.ค. 2024 เวลา 05:00 • หุ้น & เศรษฐกิจ

WealthMagik

📖อ่านสักนิดเพื่อเป็นทริคในการซื้อกองทุนรวม 💡

📌Fund Fact Sheet คืออะไร

Fund Fact Sheet หรือที่เรียกกันว่าหนังสือชี้ชวนที่มีรายละเอียดของกองทุนรวม เพื่อให้เราได้ทำความเข้าใจ และศึกษารายละเอียดสำคัญ ๆก่อนการตัดสินใจลงทุน ใน Fund Fact Sheet มีอะไรบ้าง เช่น ชื่อกองทุน นโยบายการลงทุน ลักษณะความเสี่ยงและผลตอบแทน การลงทุน5 อันดับแรก ผลการดำเนินงานย้อนหลัง ค่าธรรมเนียม เป็นต้น เพื่อให้เข้าใจง่ายขึ้น WealthMagik ขอยกตัวอย่าง Fund Fact Sheet ของกองทุน KFGBRAND-A (ไม่ได้เป็นการชี้นำให้ไปลงทุนกองทุนนี้ เป็นเพียงแค่ตัวอย่างที่นำมาประกอบเพื่อความเข้าใจ)

📌สรุป 5 ข้อมูลพื้นฐานที่จะต้องรู้จาก Fund fact sheet

🔵 ประเภทกองทุนและนโยบายการลงทุน

ศึกษาว่าเป็นกองทุนประเภทไหน เช่นกองทุนตราสารหนี้ หรือกองทุนตราสารทุน(หุ้น) กองทุนมีนโยบายลงทุนในสินทรัพย์อะไร และกลยุทธ์ในการบริหารจัดการลงทุนเป็นแบบ Active(เชิงรุก) หรือ Passive (เชิงรับ)

🔵ลักษณะความเสี่ยงและความผันผวนของกองทุน

ความเสี่ยงของกองทุนรวมมี ทั้งหมด 8 ระดับ เราสามารถเลือกได้ว่าต้องการความเสี่ยงอยู่ในระดับใด แต่ก่อนที่จะเลือกความเสี่ยงนั้น เราควรทำแบบทดสอบก่อนว่าเรารับความเสี่ยงได้มากน้อยแค่ไหน เพื่อเป็นการประเมินตัวเองว่ากองทุนที่เราสนใจเหมาะสำหรับเราไหม

จากนั้นเราควรดูความสามารถในการควบคุมความเสี่ยงของผู้จัดการกองทุนประกอบด้วย ประกอบด้วย เช่น Maximum Drawdown ซึ่งจะบอกถึงอัตราการขาดทุนสูงสุดในอดีตของกองทุน ว่าเคยขาดทุนสูงสุดเท่าไหร่ และ Recovering Period ซึ่งจะบอกระยะเวลาฟื้นตัวของกองทุนตั้งแต่ขาดทุนสูงสุดจนถึงระยะเวลาที่ฟื้นตัวกลับมาที่เงินทุนเริ่มต้น และ Tracking Error ว่ากองทุนสามารถลงทุนใกล้เคียงดัชนีวัดมากน้อยแค่ไหน ประกอบด้วยเพื่อเป็นการตัดสินใจ

🔵Top 5 Holdings (ทรัพย์สินที่ลงทุน 5 อันดับแรก)

ดูข้อมูลและสัดส่วนของสินทรัพย์ที่กองทุนไปลงทุน ว่ามีการลงทุนในประเภทสินทรัพย์ไหนเป็นหลัก หรือนำไปลงทุนในกองทุนหลักอะไร ตรงกับนโยบายการลงทุนไหม เพื่อให้นักลงทุนพิจารณาถึงโอกาสการสร้างผลตอบแทน แต่ถ้าหากลงทุนในสินทรัพย์ต่างประเทศ ก็ควรที่จะศึกษาถึงสถานการณ์ความมั่นคงของบริษัทที่ไปลงทุนด้วยว่าเป็นอย่างไร นอกจากการดูข้อมูลใน Fund Fact Sheet

🔵 ผลการดำเนินงานย้อนหลัง

ดูผลการดำเนินงานย้อนหลัง 3 เดือน 6เดือน 1 ปี 5ปี 10ปี หรือเริ่มตั้งแต่จัดตั้งกองทุนเพื่อนำผลการดำเนินงานย้อนหลังมาเปรียบเทียบกับตัวชี้วัด (Benchmark) เพื่อดูความสามรถของผู้จัดการกองทุน

*หมายเหตุ > ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุนรวม ไม่ได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต

🔵ค่าธรรมเนียมและเงื่อนไขการซื้อขาย

โดยปกติค่าธรรมเนียมจะแบ่งออกเป็น 2 ประเภท คือ ค่าธรรมเนียมที่เก็บจากกองทุน (NAV) และค่าธรรมเนียมที่เก็บจากนักลงทุนโดยตรง เช่น ค่าธรรมเนียมการขาย (Front-end-fee) และ ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืน (Back-end-fee) เป็นต้น เพื่อจะได้รู้ว่าเงินที่นักลงทุนนำไปซื้อหน่วยลงทุนมีการเก็บค่าธรรมเนียมอะไรบ้าง จำนวนเท่าไหร่ เพื่อนำไปเปรียบเทียบกับกองทุนที่มีนโยบายการลงทุนเหมือนกันหรือใกล้เคียงกัน

โฆษณา

ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน

📖อ่านสักนิดเพื่อเป็นทริคในการซื้อกองทุนรวม 💡

ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน