Blockdit Logo (Mobile)
หนีดอย
•
30 เม.ย. เวลา 01:16 • หุ้น & เศรษฐกิจ

Review Portfolio Jitta Wealth by หนีดอย

📌สำหรับบทความนี้จะเป็นบทความที่ 9 ที่ผมจะเขียนเป็นไดอารี่ รายงานการลงทุนหลังผ่านไปทุกๆ 2 เดือน (เริ่มลงทุนครั้งแรก 12 Oct 2021 ด้วยเงิน 100,000 บาท) โดยบทความนี้มาดูกันว่าหน้าตาพอร์ทที่ผมได้คัดเลือกลงทุนผ่าน Thematic DIY : ETF ของ Jitta Wealth ผลจะออกมาเป็นอย่างไรบ้าง และกองทุนที่ 2 ที่เปิดเพิ่มมาจะดีกว่าพอร์ทแรกรึเปล่า มาตามดูกันครับ
📌บทความ Review Portfolio Jitta Wealth by หนีดอย หลัง 3 เดือนแรก ณ มกราคม 2022 : https://www.blockdit.com/posts/61eabd3714752e55d5538877
📌บทความ Review Portfolio Jitta Wealth by หนีดอย หลัง 7 เดือนแรก ณ พฤษภาคม 2022 : https://www.blockdit.com/posts/6285b863726edb518e1f36ec
📌บทความ Review Portfolio Jitta Wealth by หนีดอย หลังผ่านไป 1 ปีพอดีกับ Jitta Wealth ณ​ ตุลาคม 2022 : https://www.blockdit.com/posts/635cb29aa69692d7900da09a
📌บทความ Review Portfolio Jitta Wealth by หนีดอย ประจำเดือนมกราคม 2023 : https://www.blockdit.com/posts/63d381094ca67cd007aa2084
📌บทความ Review Portfolio Jitta Wealth by หนีดอย ประจำเดือนเมษายน 2023 : https://www.blockdit.com/posts/643ba1efd364ae42ff81e540
📌บทความ Review Portfolio Jitta Wealth by หนีดอย ประจำเดือนสิงหาคม 2023 : https://www.blockdit.com/posts/64d867073db863caa255ac67
📌บทความ Review Portfolio Jitta Wealth by หนีดอย ประจำเดือนพฤศจิกายน 2023 : https://www.blockdit.com/posts/65673831313fdd59fb84300f
📌บทความ Review Portfolio Jitta Wealth by หนีดอย ประจำเดือนมกราคม 2024 : https://www.blockdit.com/posts/65b6128aad082cbad1811802
📌หากใครอยากรู้ว่า ETF คืออะไร
ผมมีบทความที่เขียนไว้ก่อนหน้านี้
"รวมจุดเด่นของหุ้นและกองทุนรวม
กับการลงทุนผ่าน ETF By หนีดอย"
https://www.blockdit.com/posts/61b36bb39c43ec15250091ab
📌มาดูผลการลงทุนกันครับว่าเป็นอย่างไรสำหรับพอร์ทแรกสุด
ในส่วน All return = -23.52% เทียบกับ ม.ค.ที่ -27.64%
...ขณะที่ YTD return = +9.24% เทียบกับ ม.ค.ที่ +3.35%
NAV ณ เม.ย. 2024 = $7.65 กับ ม.ค. 2024 = $7.24
📌แรกเริ่มผมลงทุน 100,000 บาท และเห็นว่าราคาสินทรัพย์ปรับตัวลง
เลยทำการโอนเงินเพิ่มทุกๆเดือน เดือนละ 10,000-20,000 บาท แต่เนื่องจากมีการเปิดพอร์ทเพิ่มอีกพอร์ท และ Jittawealth สามารถลงทุนเพิ่มได้ทีละ 1,000 บาท ผมจึงปรับมาเป็นการโอนเงินเพิ่มกองละ 5,000 บาท แต่ในเดือนตุลาคมจนถึงมกราคมนี้ ผมตัดสินใจไม่ลงทุนเพิ่ม เพราะอยากรอดูทาง FED ในแง่มุมมองของอัตราดอกเบี้ยนโยบายก่อนครับ ว่าจะปรับลดดอกเบี้ย หรือ คงดอกเบี้ยแบบนี้ไปอีกพักใหญ่ และได้ตัดสินใจลงทุนเพิ่ม 10,000 ในเดือนมี.ค.ทีผ่านมา
📌ในรีวิวที่แล้ว ผมได้กล่าวถึงการสลับ ETF 2 กองจาก KGRN เดิมเป็น ICLN ใหม่ แต่เนื่องจาก FED ดูท่าน่าจะคงดอกเบี้ยสูงไว้แบบนี้ ทำให้เกิดผลกระทบต่อ ICLN เมื่อดอกเบี้ยไม่มีสัญญาณว่าจะลดในไตรมาส 1 และ 2 ในปี 2024 นี้ ผมจึงเปลี่ยนเอา ICLN ออก และเอา INDA อินเดียเข้ามาแทนที่ครับ ช่วง Dec 2023 ที่ผ่านมา
📌อีก ETF ที่ถูกสับออกช่วง Aug 2023 พร้อมๆกับ ICLN คือ FINX สับออกแล้วเปลี่ยนไปเป็น SNSR (Internet of things) ซึ่งดูเหมือนผมคิดถูกในการปรับพอร์ทนี้
📌สรุปการรีบาลานซ์ของผมในพอร์ทที่ 1 คือ
KGRN -> ICLN -> INDA
FINX-> SNSR
สำหรับเงินทุนตั้งต้น และมูลค่าปัจจุบัน
Initial value : ฿270,000.00 ณ เมษายน 2024
Net asset value (as of Oct 28, 2022) : ฿167,083.46
Net asset value (as of Jan 26, 2023) : ฿170,734.54
Net asset value (as of Apr 15, 2023) : ฿175,745.82
Net asset value (as of Aug 08, 2023) : ฿227,622.93
Net asset value (as of Nov 28, 2023) : ฿214,630.66
Net asset value (as of Jan 28, 2024) : ฿232,566.71
Net asset value (as of Apr 28, 2024) : ฿255,888.73
นับว่ายังขาดทุนอยู่ ราวๆ 14,111.27 บาท
📌มาดูกองทุนที่ 2 โดยตีมใหม่ 4 ตีมในกองที่ 2 ที่ผมเลือกเข้าลงทุน เพราะราคาน่าสนใจในขณะนั้น และ เหมาะกับการ DCA ระยะยาวๆ คือ CIBR, SMH, IVV, VNM มาดูกันว่าแต่ละ ETF มีรายละเอียดอะไรกันบ้าง
📌 ผลตอบแทนทั้งหมด All Return +29.60% ณ เดือนเม.ย. 2024
เทียบกับ +21.21% ณ เดือนม.ค. 2024
เงินลงทุนตั้งต้น 65,000 บาท (ตั้งแต่ ธ.ค. 2022)
เงินลงทุนปัจจุบัน 140,000 บาท (28 เมษายน 2024)
มูลค่าลงทุนปัจจุบัน 175,741.51 บาท (28 เมษายน 2024)
คิดเป็นกำไร 35,741.51 บาท
📌 โดยสัดส่วน ณ ปัจจบุัน มี CIBR ที่สัดส่วนน้อย จากการที่ CIBR ปรับตัวลงพอสมควรในช่วงระยะเวลาที่่ผ่านมา โดยหากใครได้อ่านรีวิวครั้งที่ผ่านมาจะเห็นว่า ครั้งนี้ผมได้กล่าวถึงการปรับพอร์ทคือ สับเอา LIT ออก นำ IVV เข้ามาแทน เนื่องจาก ราคาลิเธียม ที่ดิ่งอย่างมาก และภาวะการแข่งขันด้านราคาที่สูงในแบรนด์ EV ทำให้แบรนด์ที่ไม่กำไร ยิ่งขาดทุนหนัก ทำให้แบรนด์ที่มีกำไร กำไรบางลงไปอีก ราคาหุ้นในอุตสาหกรรม EV จึงโดนผลกระทบหนัก เป็นเหตุให้ผมต้องเปลี่ยนออก
📌 ณ ตอนนี้กำลังคิดว่า VNM ก็ยังทำผลงานได้ไม่สู้ดีนักในพอร์ทที่ 2 นี้ อาจถึงเวลาต้องหาตีมใหม่ในไม่ช้า หรือตัดออกไปเลย เหลือแค่ 3 ตีมเดิมก็เป็นได้ครับ
📌 ผมทำการฝากเงินครั้งแรก ยอด 50,000 บาท ในช่วงวันที่ 15 ธันวาคม 2022 และลงทุนเพิ่มมาเรื่อยๆ โดยเพิ่มทุนอีกครั้ง 5,000 บาท ในเดือนสิงหาคม หลังจากที่ Jittawealth ปรับนโยบายให้เพิ่มทุนได้ทีละ 1,000 บาท จาก 10,000 บาท แต่ปรับกลยุทธ์จากการที่ทยอยซื้อทุกเดือน เดือนละ 5,000 ของแต่ละกองทุน เป็นรอจังหวะซื้อ จึงทำให้ตัดสินใจลงก้อน 20,000 บาทในกองทุนที่ 2 นี้ ในช่วงวันที่ 15 ธันวาคม 2023 และ 10,000 บาท ในช่วงวันที่ 18 เมษายน 2024
📌 เมื่อนำเอา 2 กองทุนมารวมกันทุน 410,000 บาท (270,000 & 140,000)
มูลค่าการลงทุนปัจจุบันคือ 431,630.24 บาท (255,888.73 & 175,741.51)
ถือว่าได้กำไรแล้วในครั้งนี้ (ดีใจน้ำตาจะไหล) นับตั้งแต่การลงทุนครั้งแรก 12 Oct 2021 ใช้ระยะเวลาราวๆ 30 เดือน หรือ 2 ปี 6 เดือนครับ
💭หากใครสนใจลงทุนใน Jitta Wealth เพื่อรับโบนัสเครดิตค่าธรรมเนียม 100 บาท เพื่อนำมาเป็นส่วนลดค่าธรรมเนียม ไม่ว่าจะเป็น
1. ค่าธรรมเนียมการบริหารจัดการ 0.5% ต่อปี
2. ค่าธรรมเนียมตามผลกำไร 10% ของกำไร (เฉพาะโปรแกรม Jitta Ranking)
3. ค่าธรรมเนียมผู้รับฝากทรัพย์สิน 0.1% ต่อปี หรือ ขั้นต่ำ 80 บาทต่อเดือน
4. ไม่รวมค่าธรรมเนียมซื้อขายหลักทรัพย์ ค่าโอนเงินไปต่างประเทศ และ ค่าธรรมเนียมอื่นๆ ถ้ามี
คลิกได้เลยที่ Link : https://link.jittawealth.co/6votzlub7h
หรือคลิกที่รูปด้านล่างเพื่อเปิดบัญชีลงทุน
📌 ข้อมูลนี้ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน เป็นเพียงข้อมูลที่นำมาบอกเล่าเพื่อช่วยให้เห็นภาพการลงทุนเท่านั้น ในการลงทุนจริง ผู้ลงทุนควรศึกษารายละเอียดและความเสี่ยงต่างๆ เพื่อให้สามารถวางแผนการลงทุนได้บรรลุตามเป้าหมายของแต่ละคน
ติดตามหนีดอยได้ที่
📌Blockdit - https://blockdit.com/needoy
📌Facebook - https://www.facebook.com/needoykan
📌FB Group - https://www.facebook.com/groups/needoy
📌Twitter - https://www.twitter.com/needoykan
📌Telegram - t.me/needoy
📌Line (openchat) - https://bit.ly/lineneedoy
📌YouTube - https://bit.ly/youtubeneedoy
โฆษณา