Understanding Cryptocurrency Businesses and Banking Interactions
สถาบันทางการเงินหลายแห่งมองว่าอุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัล เป็นอุตสาหกรรมที่มีความเสี่ยงสูงในเรื่องการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ในความจริงแล้วนั้นระบบมีความหลากหลายอย่างมาก มีผู้เข้าร่วมตลาดโดยตรง, ผู้ให้บริการโครงสร้างพื้นฐานและข้อมูล, แพลตฟอร์มเกมและ AI, ผู้ประมวลผลการชำระเงิน, และองค์กรใหม่ที่กำลังสร้างแนวทางใหม่ในการสร้างสังคม, และการทำธุรกรรม เนื่องจากความโปร่งใสของบล็อกเชน
ธนาคารสามารถเห็นการทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลของบริษัทเหล่านี้ทั้งหมดได้แบบเรียลไทม์ เครื่องมือวิเคราะห์บล็อกเชนช่วยให้สถาบันการเงินวิเคราะห์ความเสี่ยงของธุรกรรมของแต่ละแพลตฟอร์มที่เกิดขึ้นได้ ซึ่งสถาบันการเงินสามารถสนับสนุนผู้เข้าร่วมในอุตสาหกรรมที่มีแนวโน้มและมีนวัตกรรมได้ดีที่สุด พร้อมทั้งยังคงตอบสนองความต้องการในการปฏิบัติตามข้อกำหนด
การวิเคราะห์บล็อกเชนช่วยสร้างภาพรวมให้คู่ค้าที่สำคัญของธุรกิจและสามารถแจ้งเตือนธุรกรรมที่อาจสร้างความกังวล หรือมีความเสี่ยงต่อลูกค้า แพลตฟอร์มเหล่านี้ยังช่วยให้ฝ่ายปฏิบัติตามกฎระเบียบสามารถเปรียบเทียบกิจกรรมของธุรกิจสกุลเงินดิจิทัลกับคู่แข่ง และให้ข้อมูลในกระบวนการลงทะเบียนลูกค้า ซึ่งอาจเป็นภาพสะท้อนที่ดีที่สุดถึงความแข็งแกร่งของระบบการตรวจสอบธุรกรรมและโปรแกรมการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินของบริษัท
นอกจากนี้ยังสังเกตได้ว่า หากใช้การวิเคราะห์บล็อกเชนในวงกว้าง จะเห็นว่าธุรกิจสกุลเงินดิจิทัลโดยทั่วไปค่อนข้างปลอดภัย ในระดับที่ต่ำกว่า 1% ของมูลค่าการแลกเปลี่ยนที่เข้ามาทั้งหมดนับตั้งแต่ปี 2018 ที่มาจากธุรกรรมที่ผิดกฎหมาย
แน่นอนว่าสถาบันการเงินยังคงต้องเฝ้าระวังต่อไป สำหรับธนาคารที่พิจารณานำสกุลเงินดิจิทัลมาใช้ สิ่งที่สำคัญคือความเชี่ยวชาญในการวิเคราะห์บล็อกเชนของฝ่ายปฏิบัติตามกฎระเบียบในการจัดการความเสี่ยงที่เกิดจากบล็อกเชน ไม่ว่าจะผ่านการฝึกอบรมหรือการจ้างงาน และวิเคราะห์ความเสี่ยงเหล่านั้นภายในกรอบการดำเนินการเชิงกลยุทธ์ที่เกี่ยวกับความเสี่ยงในตลาด, การยืนยันตัวตนของลูกค้า (KYC) , การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (AML/TF), การใช้มาตรการลงโทษอาชญากรรมทางการเงิน และการฉ้อโกง
การเข้าสู่โลกของสกุลเงินดิจิทัลยังต้องการการกำหนดความเสี่ยงและขั้นตอนการปฏิบัติตามกฎระเบียบ และสำหรับ Retail Banking การให้ลูกค้าทำธุรกรรมกับธุรกิจเงินดิจิทัลที่มีความสอดคล้องในแง่ความเสี่ยง
ธุรกิจเงินดิจิทัลเคยเป็นความท้าทายสำหรับธนาคารที่จะประเมินสถานการณ์ได้อย่างแม่นยำ แต่เครื่องมืออย่าง Kryptos ให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับข้อมูลสถิติของบล็อกเชน ซึ่งช่วยให้ธนาคารเพิ่มความเสี่ยงในระบบการเงินดิจิทัลอย่างปลอดภัย ด้วยพื้นฐานนั้น ธนาคารยังสามารถเริ่มต้นรับธุรกิจเงินดิจิทัลเป็นลูกค้าได้ และให้บริการเพิ่มเติมนอกเหนือเพียงการธุรกิจธนาคาร เช่น ให้คำปรึกษากับธุรกิจเงินดิจิทัลเกี่ยวกับการขายหุ้นต่อสาธารณชน (IPOs) และการควบรวมและซื้อกิจการ หรือการให้บริการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
