Banks need a risk score to determine if a crypto business is risky or not
ในอุตสาหกรรมใหม่ ๆ อย่างธุรกิจสกุลเงินดิจิทัล อาจเป็นเรื่องยากที่จะคิดว่าคะแนนความเสี่ยงแบบธรรมดาอาจครอบคลุมทุกสิ่งที่ธนาคารจำเป็นต้องรู้เกี่ยวกับธุรกิจใดๆ อย่างไรก็ตามเช่นเดียวกันกับที่เกินขึ้นกรณี KYC การประเมินคู่สัญญาสกุลเงินดิจิทัลควรได้รับคำแนะนำจากแนวทางตามความเสี่ยงที่ธนาคารใช้กับคู่สัญญาทั้งหมดสามารถช่วยธนาคารให้เข้าใจความเสี่ยงที่เกิดจากธุรกิจคริปโตและคู่ค้าได้ดียิ่งขึ้น แต่ข้อมูลบนเชนเป็นเพียงส่วนหนึ่งของการประเมินความเสี่ยงที่ครอบคลุม
ธนาคารใช้แหล่งข้อมูลอื่นๆ หลายแหล่งในการประเมินความเสี่ยงของทุกธุรกิจไม่ว่าจะเป็นธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล หรือสกุลเงินทั่วไป ตัวอย่างเช่นเดียวกับสถาบันการเงินแบบดั้งเดิม ธุรกิจสกุลเงินดิจิทัลเก็บรวบรวมข้อมูล KYC เพื่อตรวจสอบตัวตนของผู้ใช้เมื่อสมัครบัญชี กระบวนการนี้รวมถึงการตรวจสอบการเชื่อมโยงกับหน่วยงานที่ถูกคว่ำบาตร การคัดกรองบุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมือง และการคัดกรองสื่อที่ไม่พึงประสงค์
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
