การ Rebalance พอร์ต (Portfolio Rebalancing)
คือการปรับสัดส่วนการลงทุนในพอร์ตโฟลิโอให้กลับมาเป็นไปตามเป้าหมายหรือการจัดสรรสินทรัพย์ที่ตั้งไว้เดิม ซึ่งเกิดขึ้นเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงในมูลค่าของสินทรัพย์ต่าง ๆ ภายในพอร์ตทำให้สัดส่วนของการลงทุนไม่สอดคล้องกับแผนการลงทุนเดิม
การ Rebalance พอร์ตควรทำในกรณีต่อไปนี้:
1. การเปลี่ยนแปลงมูลค่าของสินทรัพย์ เมื่อมูลค่าของสินทรัพย์บางชนิดในพอร์ตเพิ่มขึ้นหรือลดลงมากจนทำให้สัดส่วนการลงทุนเปลี่ยนแปลงไปจากเป้าหมายเดิม
2. ตามระยะเวลาที่กำหนด นักลงทุนบางคนอาจตั้งกฎในการ Rebalance พอร์ตเป็นประจำ เช่น ทุกๆ ไตรมาส ทุกปี หรือทุกๆ ครึ่งปี
3. การเปลี่ยนแปลงในเป้าหมายการลงทุน เมื่อมีการเปลี่ยนแปลงในเป้าหมายการลงทุน หรือความเสี่ยงที่ยอมรับได้ เช่น เมื่อใกล้เกษียณ อาจปรับพอร์ตให้มีความเสี่ยงน้อยลง
4. การเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจหรือสถานการณ์การลงทุน เมื่อมีการเปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสำคัญในภาวะเศรษฐกิจหรือสถานการณ์การลงทุน อาจทำให้ต้องปรับพอร์ตเพื่อป้องกันความเสี่ยงหรือเพื่อให้สอดคล้องกับสภาวะตลาด
การ Rebalance พอร์ตช่วยรักษาระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้และคงการลงทุนให้เป็นไปตามเป้าหมายระยะยาวของนักลงทุน
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
