Blockdit Logo (Mobile)
PPTV Wealth
•
16 มิ.ย. เวลา 06:00 • หุ้น & เศรษฐกิจ

แบงก์ชาติเตรียมระงับบัญชีม้าในชื่อบุคคลจากเดิมแค่รายบัญชี

ธนาคารแห่งประเทศไทยยกระดับสกัดบัญชีม้า เตรียมระงับในชื่อบุคคลจากเดิมแค่รายบัญชี ย้ำหากพบเส้นทางการเงินมิจฉาชีพถูกอายัดทุกบัญชี-เปิดบัญชีใหม่ไม่ได้
ธนาคารแห่งประเทศไทยยกระดับการจัดการภัยทุจริตทางการเงินโดยเฉพาะปัญหาบัญชีม้า จากการดำเนินการรายบัญชีเป็นรายบุคคล กวาดล้างบัญชีม้าในระบบด้วยการจัดการทุกบัญชีในธนาคารของเจ้าของบัญชีต้องสงสัย เพื่อไม่ให้กลับไปเปิดบัญชีม้าหมุนวนกับธนาคารอื่นจนสร้างความเสียหายให้กับประชาชน รวมทั้งเชื่อมโยงข้อมูลเส้นทางการเงินข้ามธนาคาร และยกระดับรูปแบบการตรวจสอบพฤติกรรมผิดปกติของบัญชีม้าให้เป็นมาตรฐานเดียวกันทุกธนาคาร
นางสาวดารณี แซ่จู ผู้ช่วยผู้ว่าการ ธปท.
นางสาวดารณี แซ่จู ผู้ช่วยผู้ว่าการสายกำกับระบบการชำระเงินและคุ้มครองผู้ใช้บริการทางการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย เปิดเผยว่า สถานการณ์ภัยทุจริตทางการเงินรุนแรงมากขึ้น โดยเฉพาะมิจฉาชีพที่ใช้บัญชีมาเป็นเครื่องมือ ที่ผ่านมามีการอายัดบัญชีได้เกือบ 200,000 บัญชี และกว่า 30% เป็นบัญชีใหม่ แต่มีข้อจำกัดในการจัดการกับบัญชีเหล่านี้จนเกิดเป็นบัญชีม้าหมุนวนไปเปิดบัญชีธนาคารอื่นและไปกระทำผิดซ้ำ
ธนาคารแห่งประเทศไทยจึงยกระดับมาตรการการจัดการภัยทุจริตทางการเงินทั้งระบบ เพื่อให้ป้องกันได้รวดเร็วและลดความเสียหายให้กับประชาชน โดยยกระดับการจัดการรายบัญชีเป็นรายบุคคล แบ่งระดับความเสี่ยงของบัญชีม้าออกเป็น 3 กลุ่ม คือกลุ่มบัญชีม้าสีดำ สีเทา และสีน้ำตาล.....นางสาวดารณีกล่าว
แบงก์ชาติยกระดับมาตรการจัดการบัญชีม้า
กลุ่มที่ 1 เป็นบัญชีม้าสีดำ ใช้ฐานข้อมูล ป.ป.ง. ซึ่งจะมีการอัปเดตทุก 1-2 สัปดาห์ ระงับช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ทุกบัญชีทุกธนาคาร ไม่พิจารณาเปิดบัญชีใหม่ทุกธนาคาร
กลุ่มที่ 2 เป็นบัญชีม้าสีเทา ใช้ฐานข้อมูล CFR ซึ่งจะมีฐานข้อมูลการแจ้งความของผู้เสียหาย กลุ่มนี้ธนาคารแห่งประเทศไทยได้ออกหนังสือเวียนให้ทุกธนาคารเชื่อมโยงรายชื่อในระบบ เพื่อให้เห็น เส้นทางการเงินข้ามธนาคารได้ เริ่ม 31.ก.ค. 67 บัญชีม้ากลุ่มนี้จะถูกระงับช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ทุกบัญชีทุกธนาคารจนกว่าจะพิสูจน์ได้ จากเดิมที่ระงับบัญชีได้เพียง 3-7 วัน ส่วนการเปิดบัญชีใหม่ได้เฉพาะที่สาขาเท่านั้น
กลุ่มที่ 3 เป็นบัญชีม้าสีน้ำตาล เป็นกลุ่มบัญชีที่ธนาคารตรวจพบความสงสัยจากฐานข้อมูลธนาคาร จะมีการแลกเปลี่ยนรูปแบบพฤติกรรมและวิธีการจัดการเป็นมาตรฐานเดียวกัน
กลุ่มที่ 1 เป็นบัญชีม้าสีดำ
กลุ่มที่ 2 เป็นบัญชีม้าสีเทา
กลุ่มที่ 3 เป็นบัญชีม้าสีน้ำตาล
นอกจากนี้ยังมีมาตรการเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์หรือบริการเพื่อดูแลธุรกรรมของลูกค้าที่ใช้บริการดิจิทัลให้ปลอดภัยมากขึ้น เช่น การล็อควงเงินที่ห้ามทำธุรกรรมออนไลน์ โดยการปลดล็อควงเงินจะทำได้ยากขึ้น หรือปรับลดวงเงินต่อครั้งในการสแกนใบหน้า เมื่อทำธุรกรรมผ่าน Mobile Banking ต่ำกว่า 50,000 บาท รวมทั้งเพิ่มบริการการโอนเงินเฉพาะรายชื่อที่กำหนดไว้ล่วงหน้าซึ่งจะเริ่มเห็นการให้บริการได้ในช่วงไตรมาส 4 ของปีนี้
ติดตามข่าวสารเพิ่มเติมที่เว็บไซต์ https://www.pptvhd36.com
และช่องทาง Social Media
Facebook PPTV Wealth : https://www.facebook.com/PPTVWealth/
YouTube Wealth : www.youtube.com/@PPTVWealth
Facebook PPTVHD36 : https://www.facebook.com/PPTVHD36
Facebook Video : https://www.facebook.com/PPTVHD36/videos
Facebook PPTV Sports : https://www.facebook.com/PPTVSports
Facebook PPTV บันเทิง : https://www.facebook.com/PPTVHD36Entertainment
Facebook PPTV Health : https://www.facebook.com/PPTVHealth
โฆษณา