เปิดหมดเปลือก 6 สิ่งที่ควรรู้ก่อนเลือกลงทุนกองทุนตราสารหนี้ต่างประเทศ 📖
1. นโยบายและกลยุทธ์การลงทุน
กองทุนตราสารหนี้ต่างประเทศมีนโยบายการลงทุนที่แตกต่างกัน ควรศึกษาว่ากองทุนที่สนใจลงทุนในตราสารหนี้ประเภทใด เช่น ตราสารหนี้ภาครัฐ หรือตราสารหนี้ภาคเอกชน การรู้จักประเภทของตราสารหนี้จะช่วยให้เราประเมินความเสี่ยงและผลตอบแทนได้ดียิ่งขึ้น
2. ผู้ออกตราสารหนี้
เป็นปัจจัยหนึ่งที่จะส่งผลต่อความน่าเชื่อถือ สถานะทางการเงินของบริษัท หรือแม้แต่แนวโน้มการดำเนินกิจการ เพราะถ้าหากบริษัทผู้ออกตราสารหนี้อยู่ในระดับที่น่าเชื่อถือจะเป็นผลดีต่อนักลงทุน แต่ถ้าหากบริษัทที่มีปัญหาทางด้านการเงินหรือเริ่มสั่นคลอน ก็อาจจะส่งผลต่อกองทุนที่ไปลงทุนในบริษัทนั้น
3. ค่าธรรมเนียม
ในการซื้อกองทุน ควรเปรียบเทียบค่าธรรมเนียมกับกองทุนที่มีนโยบายใกล้เคียงกัน เพราะถ้าหากมีค่าธรรมเนียมยิ่งต่ำ จะยิ่งส่งผลดีต่อนักลงทุน เพราะนักลงทุนจะมีโอกาสได้รับผลตอบแทนที่ไม่ถูกหักค่าธรรมเนียมมากเกินไป
4. ระยะเวลาในการลงทุน
กองทุนตราสารหนี้ต่างประเทศแต่ละกองทุนมีระยะเวลาการลงทุนที่ต่างกัน มีทั้งลงทุนระยะสั้น ปานกลาง และระยะยาว ฉะนั้นควรเลือกระยะเวลาในการลงทุนให้เหมาะสมกับการเป้าหมายที่ตัวเองตั้งไว้
5. ผลตอบแทน
ผลตอบแทนจากการลงทุนเป็นสิ่งที่นักลงทุนทุกคนจะต้องคำนึงถึงเป็นอันดับแรก ๆ อยู่แล้ว โดยนักลงทุนควรเปรียบเทียบผลตอบแทนของกองทุนตราสารหนี้ต่างประเทศที่ตนเองสนใจกับกองทุนตราสารหนี้ต่างประเทศกองอื่นด้วย เพื่อเป็นการประกอบการตัดสินใจ เลือกกองทุนตราสารหนี้ที่มีผลตอบแทนที่เหมาะสมกับตัวเอง
6. ปัจจัยความเสี่ยง
✅ความเสี่ยงจากสภาพคล่อง
โดยตามหลักความเป็นจริงตราสารหนี้เป็นสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องสูง แต่การลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ต่างประเทศ จะต้องมีความรู้และประสบการณ์ในการลงทุนเป็นอย่างดี ซึ่งตราสารหนี้บางประเทศอาจมีสภาพคล่องต่ำกว่าของไทย ฉะนั้นการเลือกกองทุนขนาดใหญ่จะทำให้มีสภาพคล่องในการซื้อขายมากกว่า
✅ความเสี่ยงจากการกระจายการลงทุน
เนื่องจากการลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ต่างประเทศเป็นการกระจายการลงทุนที่ดี ในภาวะที่เศรษฐกิจไม่แน่นอน แถมยังช่วยลดความผันผวนของพอร์ตได้อีกด้วย แต่ต้องกระจายความเสี่ยงให้ถูกวิธีเพราะว่าถ้าหากกระจายความเสี่ยงผิดวิธี ก็อาจจะทำให้พอร์ตเกิดความผันผวนได้
✅ความเสี่ยงจากการผิดนัดชำระหนี้
หรือเรียกกันว่า Credit Risk คือความเสี่ยงที่ผู้ออกตราสารหนี้จะไม่สามารถชำระหนี้ได้ตามสัญญา การลงทุนในตราสารหนี้ต่างประเทศทำให้ผู้ลงทุนต้องพิจารณาCradit Ratingของผู้ออกตราสารจากประเทศนั้นๆ เพื่อไม่ให้นักลงทุนสูญเงินลงทุน รวมถึงได้รับผลตอบแทนไม่ตรงตามเวลา หรือได้รับผลตอบแทนต่ำกว่าที่คาดหวัง
✅ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน
เป็นความเสี่ยงที่สำคัญสำหรับการลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ต่างประเทศ เนื่องจากค่าเงินที่แตกต่างกันระหว่างประเทศสามารถเปลี่ยนแปลงได้อย่างรวดเร็วและส่งผลกระทบต่อการลงทุน เพราะอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศสามารถผันผวนได้เนื่องจากปัจจัยหลายประการ เช่น การเปลี่ยนแปลงในอัตราดอกเบี้ย, ความเสถียรทางการเมือง, เศรษฐกิจโลก, และนโยบายการเงินของแต่ละประเทศ
✅ความเสี่ยงจากภูมิรัฐศาสตร์
มีผลกระทบอย่างมากต่อการลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ต่างประเทศ เนื่องจากสถานการณ์ทางการเมืองและนโยบายของประเทศต่างๆ เช่น การปรับเพิ่ม-ลดอัตราดอกเบี้ย ,การเปลี่ยนแปลงทางการเมือง หรือแม้แต่ความขัดแย้งระหว่างประเทศ สามารถสร้างความไม่แน่นอนและส่งผลกระทบต่อมูลค่าตลาดของตราสารหนี้ รวมถึงผลตอบแทนที่ผู้ลงทุนจะได้รับ
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
