มินิซีรีย์ คัดกองทุนลงทุนระยะยาว 10 ปี+
ตอนที่ 2.2 Global Equity Growth
สำหรับส่วนหลักของพอร์ต สำหรับนักลงทุน DIY
มาต่อกันตอนที่ 2.2 ที่กองหุ้นโลกแบบผสม (Growth) ซึ่งนักลงทุนทั่วไปรู้จักมากที่สุด ออกมาในช่วงปี 2021-2022 เยอะมากๆ เราขอมาสรุปและจัดประเภทให้ง่ายๆ ซึ่งแบ่งออกได้ราวๆ 3 รูปแบบ คือ
1. รูปแบบสร้างมาให้ยืดหยุ่นสูง หลากหลาย เน้นสร้างผลตอบแทนเอาชนะ Index อย่าง MSCI ACWI หรือ MSCI World
2. รูปแบบลงทุนในกองทุนหลักเน้นปัจจัยคุณภาพ เช่น กระแสเงินสดสูง กำไรต่อผู้ถือหุ้นสูง ระดับหนี้ที่ต่ำ และความผันผวนของกำไรที่ต่ำ หรือปัจจัยเรื่องแบรนด์ เป็นผู้นำตลาด
3. รูปแบบ High Conviction ถ้าพูดง่ายๆ ทุกคนจะเห็นภาพกองทุนแบบ Baillie Gifford ที่เน้นพอร์ตหุ้นเข้มข้น 30-50 ตัว ไม่จำกัดไอเดีย สร้างพอร์ตแบบไม่มีข้อจำกัด แต่แลกมาด้วยความผันผวนสูง
ซึ่งเราทำการเปรียบเทียบผลงานกองทุนทั้งสามหมวดให้เห็นด้วย
หวังว่าจะได้ไอเดียต่อยอดหากองทุนที่เหมาะสมกับตัวเองได้
เด็กการเงิน
สำหรับคนที่อ่านตอน 2.2 นี้เป็นครั้งแรก..
หลายๆคนลองลงทุนกองทุนมาบ้างแล้ว
จนถึงตอนนี้อยากจะจัดพอร์ตและเลือกกองทุนดีดีเข้าพอร์ตกัน
สิ่งที่ขาดไม่ได้เลยคือ ส่วนหลักของพอร์ต การลงทุนจะเติบโตหรือไม่อยู่ที่ตรงนี้แหละ
#เด็กการเงิน ขอทำมินิซีรีย์ ตามหา Core Port ให้กับทุกคน เป็นแนวทางให้ศึกษาต่อกันได้ง่ายๆ ซึ่งกองทุนส่วนหลักของพอร์ต ..เราแนะนำให้เป็น Global Equity เหตุผลเพราะอะไร?
1. 1 กองทุนกระจายการลงทุนมากกว่า 1 ตลาด มีความยืดหยุ่นสูง
2. ส่วนใหญ่เป็นตลาดประเทศพัฒนาแล้ว มีมาตรฐานสูง มีข้อมูลให้นักวิเคราะห์ติดตาม
3. Global Equity ที่เป็น Large Cap มักจะเป็นหุ้นใหญ่มั่นคงสูง
4. กระจายความเสี่ยง ในหุ้นมีโอกาสเติบโตหรือเป็นแนวคุณค่าทั่วโลกตามนโยบายที่ชอบ
5. มีนโยบาย Passive และ Active เลือกลงทุนได้หลากหลาย
6. เนื่องจากกระจายหลายตลาด และมีโอกาสสร้างผลตอบแทน จึงเหมาะกับการลงทุนระยะยาว
กองทุน Global Equity มีทั้งแบบกองทุนปกติ SSF และ RMF แบ่งได้ตามขนาดของหุ้นส่วนใหญ่ในพอร์ตและสไตล์ Value หรือ Growth
Value เน้นหุ้นราคาถูก มีพื้นฐานที่ดี ไม่แพงจนเกินไป
Blend ผสมผสานระหว่างสองสไตล์
Growth เน้นหุ้นเติบโต มีอนาคตรออยู่ข้างหน้า ราคาค่อนข้างแพง
ตอนที่ 1 เราจะพาไปรู้จักกับ Global Equity แบบ Value และ Blend (แบบ Passive)
ตอนที่ 2.1 ทุกคนจะได้รู้จักกองทุน Global Equity ประเภท Blend Active
หวังว่าทุกคนจะได้รู้จักกองทุนอื่นๆมากขึ้น มาเป็นตัวเปรียบเทียบก่อนเข้าพอร์ตได้
นอกจาก Global Equity แล้ว การจัดพอร์ตด้วยตัวเองแบบแยกตลาด US + EU + JP + Emerging Market ก็เป็นอีกทางเลือกหนึ่ง สำหรับคนชอบเลือกผสมกองทุนเอง!! ซึ่งจะตามมาในตอนที่ 3 เป็นต้นไป
ฝากกดติดตาม ชวนเพื่อนมาช่วยจัดพอร์ตด้วยก็ได้
อนึ่ง หากมีภาระภาษีและต้องการลงทุน+ลดหย่อนภาษี
เราแนะนำให้เริ่มจัดพอร์ตจากกองทุนลดหย่อนภาษี SSF RMF ให้เต็มก่อน ตามด้วยกองทุนแบบปกติ อย่างไรก็ตามสำหรับผู้ที่เริ่มศึกษา อาจจะเริ่มต้นจากกองทุนปกติก่อน
หมายเหตุ ผลงานในอดีตไม่ใช่ตัวยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต และไม่ได้แนะนำการลงทุน
เด็กการเงิน
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
