ลงทุน 10 ปี แบบ DCA ในดัชนีหุ้นโลกและหุ้นสหรัฐฯ ผลเป็นอย่างไร?
วันนี้ #เด็กการเงิน ขอนำผล backtest ย้อนหลัง 10 ปี ว่าถ้าเรา DCA ในดัชนีหุ้นโลกอย่างดัชนี MSCI ACWI 100% เทียบกับ DCA ดัชนี S&P500 50% และ Nasdaq 50% ผลจะเป็นอย่างไร
โดยเราสมมติให้เริ่มต้นลงทุนด้วยเงิน 10,000 ดอลลาร์ และ DCA ทุกเดือน เดือนละ 10,000 ดอลลาร์ตั้งแต่เดือนตุลาคม 2014 ถึงเดือนกันยายน 2024 เป็นเวลา 10 ปี และเเบ่งเป็น 2 พอร์ตคือ
1. MSCI ACWI 100%
2. S&P500 50% + Nasdaq 50%
เราดูผลตอบแทนเเบบ Money-Weighted Rate of Return (MWRR) เพราะเป็นการลงทุนแบบ DCA ผลที่ได้คือกำไรทั้ง 2 พอร์ต
โดยในพอร์ตแรก เงินเติบโตเป็น 2,340,121 ดอลลาร์ คิดเป็น MWRR 11.24% ต่อปี
ส่วนพอร์ตที่สอง เงินเติบโตเป็น 3,207,609 ดอลลาร์ คิดเป็น MWRR 17.38% ต่อปี
โดยในช่วงแรกก่อนปี 2018 ดัชนีหุ้นโลกและหุ้นสหรัฐฯ บวกใกล้เคียงกัน แต่หลังจากปี 2018 หุ้นสหรัฐฯ เติบโตได้มากกว่า เนื่องจากมีหุ้นเทคโนโลยีนั่นเอง
และในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา ตลาดหุ้นมีช่วงเวลาที่เป็นบวกกว่า 65% ทั้ง 3 ตลาด
ในส่วนของ Max drawdown
พอร์ตแรก Drawdown สูงสุดอยู่ที่ 19.49% ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม ถึง 30 กันยายน 2022 มี Recovering Period 6 เดือน
ส่วนพอร์ตที่สอง Drawdown สูงสุดอยู่ที่ 24.6% ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม ถึง 30 กันยายน 2022 มี Recovering Period 9 เดือน
ในอนาคตหากเชื่อว่าหุ้นสหรัฐฯ ยังมีโอกาสเติบโตอีกมาก และรับความเสี่ยงได้สูง สามารถกระจายการลงทุนใน S&P500 และ Nasdaq คือมีร่วมกันได้ ซึ่งมีหุ้นเทคโนโลยีเป็นหลักเกินกว่า 50%
อย่างไรก็ตาม ผลตอบแทนในอดีตไม่ได้การันตีอนาคต บางคนที่ไม่อยากลงทุนกระจุกตัวอยู่ในประเทศเดียว แต่ก็ไม่อยากลงทุนในหลายกอง...หุ้นโลก MSCI ACWI ตอบโจทย์สุด! โดยหุ้นโลกมีสหรัฐฯ อยู่ประมาณ 60%-70%
📌ใครอยากรู้เรื่องอะไร หรืออยากให้เราทำ backtest แบบไหน บอกมาได้เลย
ขอบคุณข้อมูลจาก https://www.portfoliovisualizer.com
Facebook 👉 https://www.facebook.com/DekFinance101
Blockdit 👉 https://www.blockdit.com/dekfinance
LINETODAY 👉https://today.line.me/th/v2/publisher/102405
- 1
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
