RMF : Retirement mutual fund (กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ)
สำหรับออมเงินระยะยาว ไว้สำหรับใช้จ่ายยามเกษียณอายุ
นโยบายลงทุน
-มีทุกความเสี่ยง(สูง/กลาง/ต่ำ)
-สามารถสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนให้เหมาะกับสภาพตลาด และความต้องการแต่ละช่วงได้ โดยไม่ถือเป็นการขายหน่วยลงทุน
ข้อแตกต่างจากกองทุนทั่วไป
-ลงทุนครบเงื่อนไข ได้ประโยชน์ทางภาษี
-ไม่สามารถโอน จำนำ หรือนำหน่วยลงทุนไปเป็นหลักประกันได้
-ไม่มีการจ่ายปันผล
เงื่อนไข(เพื่อได้รับสิทธิทางภาษี)
1.เริ่มลงทุนแล้ว ต้องลงทุนอย่างต่อเนื่อง โดยซื้อหน่วยลงทุน RMF ไม่น้อยกว่าปีละหนึ่งครั้ง
2.ลงทุนขั้นต่ำ 3% ของเงินได้ในแต่ละปี หรือ 5,000 บาท แล้วแต่ว่าจำนวนใดต่ำกว่า
3.ไม่ระงับการซื้อหน่วยลงทุนเกินกว่า 1 ปีติดต่อกัน
4.ขายคืนหน่วยลงทุนทำได้เมื่อ ผู้ลงทุนอายุไม่ต่ำกว่า 55 ปีและลงทุนมาแล้วไม่น้อยกว่า 5 ปี (ปีไหนไม่ลงทุน ไม่นับ)
สิทธิประโยชน์ทางภาษี
1.เงินลงทุนในกองทุน สามารถลดภาษีได้ตามจ่ายจริง สูงสุดไม่เกิน 15%
*** PVD/กบข. เเละ ประกันชีวิตแบบบำนาญ เเละ RMF ไม่เกิน 15% ขอภาษีเงินได้ไม่เกิน 500,000 บาท
2.กำไรที่ได้จากการขายคืนหน่วยลงทุนได้รับการยกเว้นภาษี
แบบไหนที่เรียกว่าผิดเงื่อนไข
1.ระงับการซื้อหน่วยลงทุนเกิน 1 ปีติดต่อกันทั้งที่ยังยังคงมีรายได้
2.ลงทุนขั้นต่ำเป็นไปตามเกณฑ์ที่กำหนดไว้
3.ขายคืนหน่วยลงทุนก่อนผู้ลงทุนจะอายุครบ 55 ปี
4.ขายคือหน่วยลงทุนก่อนลงทุนครบ 5 ปี
ถ้าผิดเงื่อนไข
1.กรณีลงทุนไม่ถึง 5 ปีและผิดเงื่อนไข
(1) ต้องคืนภาษีที่ได้รับการยกเว้นในช่วง 5 ปีย้อนหลัง (ภายในมี.ค. ของปีถัดไปจากปีที่ผิดเงื่อนไข)
(2) เสียภาษี Capital gain
2.กรณีลงทุนมากกว่า 5 ปีและผิดเงื่อนไข
(1) จ่ายคืนภาษี 5 ปีย้อนหลัง
#vijourney #พัฒนาตัวเอง #สอนให้รู้ว่า #วางแผนการเงิน #วางแผนการลงทุน #ลงทุนหุ้น #หุ้นไทย #ลงทุนมือใหม่ #การเงินส่วนบุคคล #การเงิน #การเงินการลงทุน #ลงทุนในตัวเอง #ลงทุน #longervideos #เทรนวันนี้
Facebook 👉 facebook.com/vitojourney
Blockdit 👉https://www.blockdit.com/vijourney/
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
