28 พ.ย. เวลา 01:30 • หุ้น & เศรษฐกิจ

Easy Reading : เปรียบเทียบกองทุน ThaiESG น่าสนใจปี 2024

ตอนนี้เข้าสู่ช่วงปลายปีแล้ว Mr. เต่า เทียบกองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน (ThaiESG) ที่น่าสนใจมาฝาก แบ่งเป็น 3 ชนิด คือ กองทุนหุ้น กองทุนตราสารหนี้ และกองทุนผสม เพื่อนๆคนไหนสนใจกองทุนประเภทไหน เลือกลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษีกันได้เลยนะครับ
เงื่อนไขการลดหย่อนภาษี ThaiESG ?
ก่อนที่จะไปถึงรายชื่อกองทุน Mr. เต่า ขอชี้แจงรายละเอียดเงื่อนไขในการลดหย่อนภาษีกันก่อนนะ ซึ่งเงื่อนไขนี้มีการปรับปรุงจากเมื่อปี 2023 เป็นดังนี้ครับ
• “ไม่กำหนด” จำนวนการซื้อหน่วยลงทุนขั้นต่ำ และ “ไม่กำหนด” ว่าต้องซื้อติดต่อกันทุกปี
• “หักลดหย่อนภาษีเงินได้” จ่ายเป็นค่าซื้อหน่วยลงทุน ThaiESG “ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน แต่ไม่เกิน 300,000 บาท/คน/ปี” (แยกจากวงเงินกลุ่มเกษียณที่รวมกันไม่เกิน 500,000 บาท)
• สำหรับผู้ที่ซื้อหน่วยลงทุน ThaiESG ระหว่างวันที่ 1 มกราคม 2567 – 31 ธันวาคม 2569 “ขายคืนได้เมื่อถือครองแล้วไม่น้อยกว่า 5 ปี นับจากวันที่ลงทุน หรือ นับแบบวันชนวัน”
*ปล. สำหรับผู้ที่ซื้อหน่วยลงทุน ThaiESG เฉพาะในปี 2566 ต้องถือครองอย่างน้อย 8 ปี (วันชนวัน)
สำหรับเกณฑ์การคัดเลือกกองทุน คือ
1. กองทุนต้องมีผลการดำเนินงานอย่างน้อย 6 เดือนขึ้นไป
2. กองทุนต้องมีขนาดไม่ต่ำกว่า 50 ล้านบาท
3. กองทุนต้องสร้างผลตอบแทนเป็นบวก และมีค่าผลตอบแทนต่อความเสี่ยงสูง (Risk-Reward) ตั้งแต่ต้นปีที่สูง
4. กองทุนจะต้องมีนโยบายไม่จ่ายเงินปันผล เพื่อให้ง่ายต่อการเปรียบเทียบ
การลงทุนในกองทุนรวมเพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่คุ้มค่า Mr. แนะนำว่า “ควรพิจารณาจาก Risk-Reward” หรือผลตอบแทนเทียบเคียงกับความเสี่ยง รวมทั้ง ค่าใช้จ่ายในการซื้อและการบริหารด้วยว่า ซื้อกองนี้แล้วคุ้มหรือไม่ ผมเรียงลำดับกองทุนตาม Risk-Reward ไว้ให้แล้วในภาพนะครับ
ผมเพิ่มข้อมูลแสดง Risk-Reward หรือ ผลตอบแทนต่อความเสี่ยง ไว้ด้านท้ายของตาราง โดย “กองทุนที่มีค่าผลตอบแทนต่อความเสี่ยงมาก หมายความว่า กองทุนนั้นให้ผลตอบแทนต่อความผันผวนจากการลงทุนที่ดีกว่า” ทำให้กองทุนนั้นน่าสนใจกว่ากองอื่นโดยเปรียบเทียบ ยิ่งค่าที่ได้มีค่ามากกว่า 1 ยิ่งดีครับ
รายละเอียด กองทุนรวม ThaiESG เรียงตามลำดับ ดังนี้ครับ
กองทุนตราสารหนี้ ThaiESG
กองทุนผสม ThaiESG
Mr. เต่า แนะนำยังไง ?
กองทุน ThaiESG ถือเป็นอีกทางเลือกสำหรับการลงทุนในหุ้นและตราสารหนี้ของไทย ที่ให้ความสำคัญกับการพัฒนาที่ยั่งยืน และยังได้สิทธิประโยชน์ทางด้านภาษี แถมถือครองไม่นาน (5 ปี นับแบบวันชนวัน) ซึ่งผมมองว่า “น่าสนใจลงทุน” ครับ
สำหรับ เพื่อนๆที่มองหากองทุนเพื่อลดหย่อนภาษีปลายปีนี้ กองทุน ThaiESG ของหลาย บลจ. มีความน่าสนใจ และสามารถ “ทยอยซื้อ” ได้ตั้งแต่ตอนนี้จนถึงสิ้นปี
แนะนำว่า “อย่าไปซื้อช่วงสิ้นปีทีเดียวนะครับ” ถ้ามีเงินก้อนอยู่บ้างตอนนี้ ผมแนะนำทยอยซื้อจะดีกว่า เพราะราคาหุ้นไทยในช่วงปลายปีอาจปรับตัวขึ้นต่อเนื่องตามตลาดหุ้นอื่นๆของโลกก็ได้ เราทยอยถัวเฉลี่ยต้นทุนน่าจะเป็นวิธีที่ดีเหมือนกันนะ
โชคดีในการลงทุนนะครับ
Mr. เต่า
ค้นหาบทความเต่าน้อยลงทุนผ่าน Facebook ได้อีกช่องทางที่
#อัพเดตการลงทุน #เต่าน้อยลงทุน #ลงทุน #การลงทุน #กองทุนรวม #ข่าวต่างประเทศ #หุ้น #ตลาดหุ้นโลก #กองทุนรวม #ข่าวการลงทุน #ข่าวเศรษฐกิจ #เศรษฐกิจโลก #กองทุนลดหย่อนภาษี #กองทุนThaiESG #ThaiESG
ติดตามเพจ “เต่าน้อยลงทุน” ได้ที่
Source: FIN App, Finnomena, WealthMagik.com, Thailandesg.com และเพจเต่าน้อยลงทุน
โฆษณา