เมื่อการเกษียณไม่ใช่เรื่องไกลตัว
เมื่อการเกษียณไม่ใช่เรื่องไกลตัว ทุกคนจึงควรให้ความสำคัญในเรื่องการวางแผนลงทุน ในแต่ละช่วงของชีวิตให้สอดคล้องกับเป้าหมาย เพื่อให้มีชีวิตหลังเกษียณที่สุขสบาย
ทาง abrdn ได้เล็งเห็นถึงความสำคัญเช่นเดียวกัน จึงได้มีการจัด 🚩 งานสัมมนา “𝐚𝐛𝐫𝐝𝐧 𝐅𝐮𝐭𝐮𝐫𝐞𝐏𝐫𝐨𝐨𝐟 𝟐𝟎𝟐𝟒 : พลิกโฉมการลงทุนเพื่อชีวิตเกษียณที่ดีกว่า” เมื่อวันเสาร์ที่ 16 พฤศจิกายน 2567 เวลา 8:30-12.00 น. ที่ผ่านมา
สำหรับใครที่พลาดไป 💥 วันนี้เราได้สรุปความน่าสนใจของ Session “ต่อยอดการจัดสรรเงินลงทุนเพื่อความมั่นคงยามเกษียณ” จาก Mr. Dongyue Zhang, Head of Investment Specialists APAC, abrdn Investments มาให้แล้ว สามารถติดตามกันได้ที่โพสต์นี้เลย !
📍เริ่มกันที่ประเด็นเรื่องการทำ Asset Allocation หรือการกระจายความเสี่ยง
ที่ทาง abrdn ได้วางแผนการเกษียณให้แก่ลูกค้ามากว่า 20 ปี ซึ่งสิ่งที่ทาง abrdn กำลังทำอยู่ก็คือ
1. การกระจายความเสี่ยง (Diversification) เลือกกระจายความเสี่ยง ในสินทรัพย์หลากหลาย ทั้งของไทยและต่างประเทศ
2. การจัดสรรสินทรัพย์ (Asset Allocation) มีการจัดสรรว่าควรเลือกสินทรัพย์เข้าไปในพอร์ต ในสัดส่วนเท่าไร
3. การเลือกกองทุน (Fund Selection) คัดเลือกกองทุนที่มีคุณภาพมาให้ลูกค้า
4. แนวคิดด้านความยั่งยืน (ESG & Sustainability) สำหรับกระบวนการคัดเลือก จะให้ความสำคัญเรื่อง ESG ร่วมด้วย
ซึ่งหากถามว่าความต้องการของลูกค้าแต่ละคน จะไปตรงกับโซลูชันไหนของ abrdn ❓
คุณ Dongyue ได้เปรียบเทียบให้เห็นภาพว่าการลงทุนก็เหมือนกับการขับรถ ไม่ว่าจะเป็นรถ Ferrari, SUV หรือ EV แน่นอนว่าคนส่วนมากย่อมอยากได้ Ferrari แต่มันอาจไม่เหมาะกับทุกสถานการณ์เสมอไป
เพราะ Ferrari เหมาะกับการขับในสนามแข่งขันมากกว่า เช่นเดียวกับรถ SUV เหมาะกับคนที่มีครอบครัว ในขณะที่รถ EV เหมาะกับการใช้ในชีวิตประจำวันมากกว่า ดังนั้น จึงต้องดูตามสถานการณ์ และความต้องการร่วมด้วย
การเปรียบเทียบนี้ ก็เหมือนกับสิ่งที่ abrdn ได้คัดสรรโซลูชันที่แตกต่างกันออกไป เพื่อให้เหมาะกับความต้องการของลูกค้าในแต่ละราย ซึ่งพอระยะเวลาผ่านไป ความต้องการก็อาจเปลี่ยนแปลงในระหว่างทางได้เช่นกัน
👉 ตัวอย่างเช่น
🧑💻 ช่วงแรกของการทำงาน คนส่วนมากจะสามารถรับความเสี่ยงได้สูง ทำให้สินทรัพย์ที่ตอบโจทย์จะเป็นหุ้นมากกว่าตราสารหนี้
แต่เวลาผ่านไปพอเริ่มมีครอบครัว 👨👩👧 ความเสี่ยงที่รับได้ก็อาจจะลดลงไปตามภาระ หรืออายุที่เพิ่มขึ้น จะเห็นว่าความเสี่ยงของคนหนึ่งคนในแต่ละช่วงวัยก็จะแตกต่างกันอย่างสิ้นเชิง
โดยทาง abrdn จะนำปัจจัยเหล่านี้ไปประกอบการคัดเลือกพอร์ตการลงทุนให้แก่นักลงทุนทั่วโลก ประกอบด้วย
✅ การแบ่งตามความเสี่ยงที่รับได้ ออกเป็น 5 ระดับ เพื่อรองรับความต้องการของนักลงทุนที่แตกต่างกัน
✅ เลือกสินทรัพย์ที่มีการจัดสรรการลงทุนในกลยุทธ์หลากหลายรูปแบบ
✅ บริหารจัดการด้านความเสี่ยงในช่วงที่พอร์ตเป็นขาลง
✅ ทุกกระบวนการจะใส่ใจในเรื่อง ESG ร่วมด้วย
ทั้งหมดนี้ ถือเป็นวิธีการคัดเลือกโซลูชันให้แก่ลูกค้าของ abrdn เพื่อตอบโจทย์ตามความต้องการของลูกค้า
และคุณ Dongyue ได้พูดเกี่ยวกับการทำงานร่วมกันในด้านการออกแบบโซลูชันของ abrdn โดยจะเริ่มจากทีมบริหารส่วนกลางจะนำข้อมูลจากงานวิจัยมาทำการวิเคราะห์ แล้วสร้างเป็นกลยุทธ์ในการบริหารจัดการพอร์ต จากนั้นจะใช้ทีม Local ที่กระจายอยู่ทั่วโลก เข้าไปเลือกสินทรัพย์ที่เหมาะสมอีกครั้งหนึ่ง ✨
ขณะเดียวกัน คุณ Dongyue ยังได้ให้ความสำคัญกับ 2 เรื่องการจัดสรรพอร์ตการลงทุน
✅ วิเคราะห์ Macroeconomics หรือภาพรวมของเศรษฐกิจ
✅ วิเคราะห์การเคลื่อนไหวของตลาด เพื่อประเมินว่าตลาด Price in มากน้อยแค่ไหน
ปิดท้ายด้วยมุมมองจาก House View ของ abrdn เกี่ยวกับสถานการณ์การลงทุนตอนนี้
มีการมองจากภาพใหญ่ว่า เศรษฐกิจสหรัฐฯ ในช่วงก่อนเลือกตั้งว่าจะ Soft Landing แต่พอทรัมป์เข้ามา จึงมองว่าจะเปลี่ยนเป็น No Landing หรือเศรษฐกิจจะเติบโตได้ดี ไปพร้อม ๆ กับอัตราเงินเฟ้อที่ยังคงสูงอยู่ ซึ่งสินทรัพย์การลงทุนที่ได้ประโยชน์เชิงบวก ได้แก่
📈 หุ้นในตลาดที่พัฒนาแล้ว และตลาดเกิดใหม่
💰 พันธบัตรรัฐบาลของกลุ่มตลาดเกิดใหม่ และตราสารหนี้เอกชน กลุ่ม Investment Grade
💲 ค่าเงินดอลลาร์สหรัฐ ก็จะเป็นสินทรัพย์ Safe Haven ให้กับผู้ลงทุน
ส่วนใครที่ถือเงินสดก็อาจจะเสียโอกาสในการสร้างผลตอบแทนไป จึงแนะนำว่าควรนำไปต่อยอดในการลงทุนมากกว่า
ทั้งหมดนี้ เป็นประเด็นการคัดสรรสินทรัพย์ และการออกแบบโซลูชันการลงทุน เพื่อการเกษียณที่เหมาะกับความต้องการของนักลงทุนแต่ละประเภท และยังสะท้อนให้เห็นว่า abrdn ไม่ใช่แค่ผู้จัดการสินทรัพย์เท่านั้น แต่ยังเป็นผู้ที่นำเสนอทางเลือกให้กับลูกค้าอย่างแท้จริง
📍 ทั้งนี้ใครที่สนใจ อยากรับชมคลิปใน Session ของคุณ Dongyue เวอร์ชันเต็มย้อนหลัง สามารถตามไปที่ลิงก์นี้ได้เลย 👉https://youtu.be/J7pG76pq81o
*ทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
สอบถามรายละเอียดเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวน โทร. 02-352-3388 หรืออีเมล client.services.th@abrdn.com
#abrdnFutureProof2024 #พลิกโฉมการลงทุนเพื่อชีวิตเกษียณที่ดีกว่า #abrdn
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
