1. ตั้งเป้าหมายทางการเงิน เช่น เก็บเงินเกษียณ 3 ล้าน ใช้เวลา 19 ปี ตอนนี้มีเงินประมาณ 170,000 บาท เป็นต้น
2. ตั้งงบประมาณ เช่น เงินเดือน 12,000 บาท จะออมเดือนละ 2,500 บาท (ออมก่อนใช้) ให้คุณแม่ 5,000 ใช้จ่ายส่วนตัว 2,000 เป็นต้น
3. เปิดบัญชีฝากประจำแบบปลอดภาษี
4. เริ่มดำเนินการ
5. ประเมินผล เช่น เก็บได้ตามเป้าหมายในแต่ละปีหรือไม่ ? ต้องแก้ไขอย่างไร ? เมื่อครบกำหนด 19 ปี จะมีเงินครบ 3 ล้าน หรือไม่ ?
6. จัดทำรายงานผล
ประมาณนี้