Blockdit Logo (Mobile)
THEE PLANS 🦌 Financial Solutions
•
13 ม.ค. เวลา 01:30 • หุ้น & เศรษฐกิจ

เริ่มต้นปี 2️⃣0️⃣2️⃣5️⃣ แบบนี้ มาหากองทุน DCA กันยาวๆ ตั้งแต่เดือนแรกกันเลยครับ

นำไอเดียดีๆ มาฝากกันจากบทความ Forbes | 5 Top Index Funds to Buy for 2025 - Jason Kirsch, CFP
1 ในวิธีสะสมความมั่งคั่งระยะยาวไว้ใช้หลังเกษียณได้แบบง่ายๆ คือ ลงทุนในกองทุนรวมดัชนีครับ เพราะนอกจากใช้ต้นทุนจากค่าธรรมเนียมที่ค่อนข้างต่ำแล้ว ยังมีความหลากหลายให้เลือกกระจายการลงทุนอีกด้วย
วิธีการคัดเลือกกองที่น่าสนใจ มีตั้งแต่ ค่าใช้จ่ายกองทุนต่ำ , ขนาด AUM ที่มาก , ความแม่นยำในการติดตามดัชนีอ้างอิง , ผลงานในอดีต , ปริมาณการซื้อขาย รวมไปถึงชื่อเสียงของผู้บริหารจัดการกองทุน
มาดูกันทีละตัวครับ
1️⃣ Vanguard S&P500 ETF (VOO)
Dividend Yield : 1.2%
5-Year Avg. Annual Return : 11.8%
2️⃣ iShares Core MSCI Emerging Market ETF (IEMG)
Dividend Yield : 2.8%
5-Year Avg. Annual Return : 8.2%
3️⃣ Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
SEC Yield : 4.4%
Credit Quality : 70% AAA-rated
4️⃣ Schwab US Small-Cap ETF (SCHA)
Dividend Yield : 1.5%
5-Year Avg. Annual Return : 9.4%
5️⃣ Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
Dividend Yield : 4.1%
5-Year Avg. Annual Return : 7.8%
แต่ไหนๆ ก็ไหนๆ THEE PLANS 🦌 ชวน DCA ทั้งที ต้องให้ได้ประโยชน์เรื่องภาษีด้วย วันนี้เลยจะมาแนะนำ RMF ที่เป็นกอง Index Funds ใกล้เคียงกับบทความครับ เพื่อใช้วางแผนออมกองทุนกันไปยาวๆ
กองแรกครับ ใกล้เคียงกับข้อ 1️⃣ เลยกับกองทุนรวม KUS500XRMF จากค่ายกสิกรครับ feeder fund กองนี้ไม่ใช่ Vanguard นะครับ แต่เป็น iShares เน้นลงทุนสไตล์ Passive และมี Top 3 Holdings เหมือนกัน ที่สำคัญ ค่าใช้จ่ายกองทุนต่ำมากแค่ 0.54% ต่อปี
มาต่อกันกองที่สองครับ ใกล้เคียงข้อ 2️⃣ กับกองทุนรวม KFEMXCNRMF จากค่ายกรุงศรี feeder fund เป็น iShares MSCI Emerging Market เหมือนกันครับ แต่ของกรุงศรีมี ex China ด้วย อาจเพราะที่ผ่านมาหุ้นจีนลงไม่พักเลย 😅 กองนี้พึ่งเปิดใหม่ ปลายปีที่แล้วเอง ถือว่าน่าสนใจมาก ที่สำคัญ ค่าใช้จ่ายกองทุนต่ำเช่นกันครับแค่ 0.80% ต่อปี
เอามาฝากกันประมาณนี้ครับ สำหรับใครที่อยากเริ่ม DCA กองทุนรวม RMF เพื่อวางแผนภาษีและเก็บเงินไว้ใช้หลังเกษียณ สอบถามกันเข้ามาได้ในช่องทางตามภาพเลยนะครับ พวกเราพร้อมดูแล 💋
#DCA #กองทุนรวม #RMF
#วางแผนเกษียณ #วางแผนภาษี
#MoneyStories
#THEEPLANS
#FinancialSolutions
#STANDbyYOU
โฆษณา