5 Checklist “ต้องเตรียมตัวอย่างไรเมื่อ LTF ครบกำหนดปี 2568”
🌟ตรวจสอบเงื่อนไขการถือครอง
อย่างที่ทุกคนทราบกันดีว่า หากขาย LTF ก่อนครบกำหนดหรือผิดเงื่อนไข อาจจะต้องเสียภาษีเพิ่มเติม เช่น ถ้าหาก LTF ที่ขายมีกำไร ก็จะถูกหักภาษี ณ ที่จ่าย โดยกำไรที่ได้ต้องนำไปคำนวณเป็นรายได้เพื่อเสียภาษีตอนสิ้นปี แต่ถ้าหากเคยใช้สิทธิ์ลดหย่อนทางภาษีในปีอื่นๆแล้ว ก็จะต้องคืนสิทธิประโยชน์ที่เคยได้รับค่าลดหย่อนภาษีให้กับทางสรรพากร และจะมีเบี้ยปรับนับตั้งแต่วันที่ผิดเงื่อนไข (ซึ่งรายละเอียดส่วนนี้ต้องรบกวนติดต่อสอบถามกับทางสรรพากรอีกครั้ง)
🌟กำหนดเป้าหมายและวางแผนทางการเงิน
วิเคราะห์รายรับและรายจ่ายของตัวเอง เพื่อดูว่าเรามีเงินสำรองเพียงพอสำหรับใช้จ่ายในชีวิตประจำวันหรือไม่ จากนั้นวางแผนว่าจะนำเงินจากการขาย LTF ไปทำอะไร โดยกำหนดเป้าหมายให้ชัดเจน ตัวอย่างเช่น อายุ 50 และต้องการวางแผนเกษียณ อาจจะแบ่งเงินออกเป็นส่วนๆ สำหรับใช้เป็นค่าใช้จ่ายในชีวิตประจำวัน หรือชำระหนี้สินในส่วนที่เหลือ อีกส่วนหนึ่งอาจจะต่อยอดด้วยการลงทุน RMF เพื่อเตรียมความพร้อมสำหรับการเกษียณในอนาคต
🌟พิจารณาทางเลือก
เมื่อกำหนดเป้าหมายและวางแผนนทางการเงินเรียบร้อยแล้ว ก็พิจารณาทางเลือกเมื่อ LTF ครบกำหนดไม่ว่าจะเป็นถือกองทุนLTFต่อ หรือ สับเปลี่ยนจากLTF กองนี้ เป็น LTF กองอื่น (โดยต้องศึกษาเงื่อนไขของกองทุนต้นทางและปลายทางที่เราจะสับเปลี่ยน) หรือ ขายLTF แล้วนำเงินไปใช้จ่ายหรือลงทุนกองทุนอื่นๆ
📌พิจาณาทางเลือกเพิ่มเติม คลิก! https://www.wealthmagik.com/articles/ltf
🌟ประเมินภาษีและวางแผนการลงทุนต่อเนื่อง
หลังจากขาย LTF แล้ว แต่คุณอาจจะยังมีภาษีจำนวนมากที่จะต้องจ่ายฉะนั้นคุณควรพิจารณาวางแผนการลงทุนใหม่เพื่อให้เงินทำงานต่อ ตัวอย่างเช่น
· ลงทุนใน RMF (Retirement Mutual Fund) เพื่อวางแผนการเกษียณและรับสิทธิประโยชน์ทางภาษีเพิ่มเติม
· ลงทุนใน TESG (Thailand ESG Fund) เพื่อรับวงเงินลดหย่อนภาษีเพิ่มเติมและมีเป้าหมายลงทุนระยะยาว
📌รายละเอียดกองภาษี คลิก! https://www.wealthmagik.com/articles/ssf-rmf-tesg
🌟ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญ
สิทธิประโยชน์ทางภาษีของ LTF จะนับเฉพาะเมื่อถือครบตามเงื่อนไข 7 ปีปฏิทิน หากไม่แน่ใจวันครบกำหนดหรือเงื่อนไขต่างๆของ LTF หรือ วางแผนการลงทุนต่อ ควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญ หรือหาตัวช่วย โดยการใช้เครื่องมือช่วยจัดการพอร์ต ปัจจุบันมีเครื่องมือมากมายที่ช่วยให้คุณติดตามและจัดการพอร์ตการลงทุนได้สะดวก อย่าง WealthMagik Service เพื่อให้คุณไม่พลาดโอกาสการลงทุนใหม่ๆ และบันทึกพอร์ตเพื่อติดตามสินทรัพย์ที่คุณได้ลงทุนไป
⚠ปี 2568 ไม่ใช่แค่ปีที่ LTF ครบกำหนด แต่เป็น “ปีสุดท้าย” ที่ต้องขาย LTF ตามเงื่อนไข
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
