วางแผนเกษียณแบบตะกร้า สู่แบบ Pyramid สำหรับลูกค้าสินทรัพย์สูง
หลังเกษียณ คนมักจะกลัวความไม่แน่นอน โดยเฉพาะความกังวลเกี่ยวกับความผันผวนของตลาดและความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ
มีคำกล่าวจาก Aaron Petersen ที่ปรึกษาทางการเงิน กล่าวว่า “ความกลัวทางอารมณ์จากภาวะตลาดตกต่ำส่งผลกระทบต่อทุกคน”
Kate Beattie ผู้เชี่ยวชาญด้านกลยุทธ์การลงทุนเพื่อการเกษียณอายุ กล่าวว่า "นักลงทุนที่มองสินทรัพย์ของตนเป็นเหมือนถังต่าง ๆ เพื่อตอบสนองความต้องการเฉพาะ เช่น ค่าครองชีพ ค่าใช้จ่ายตามอัธยาศัย เหตุฉุกเฉินที่ไม่ได้วางแผนไว้ และมรดก จะมีกรอบความคิดที่ดีกว่าในการจัดการการวางแผนเกษียณอายุโดยไม่ต้องกลัว"
โดยกลยุทธ์แบบ "กลยุทธ์ถัง" (bucket strategy) ซึ่งแบ่งเงินออมออกเป็นส่วน ๆ ตามระยะเวลาการใช้งาน จุดสำคัญคือการสร้าง "ความมั่นใจ" ให้ผู้เกษียณอายุโดยการแยกเงินสดไว้ใช้จ่ายในช่วงแรก ๆ
เพื่อลดความกังวลเกี่ยวกับความผันผวนของตลาด วิธีการนี้ดัดแปลงได้ตามความต้องการ โดยอาจแบ่งเป็น 2 ถังขึ้นไป แต่ละถังอาจหมายถึงระยะเวลา หรือวัตถุประสงค์ในการใช้จ่าย เช่น ค่าใช้จ่ายประจำวัน การดูแลสุขภาพ หรือการบริจาค หลักการคือการจัดการความเสี่ยงและจิตวิทยาการลงทุน โดยอาศัยการแบ่งเงินเพื่อให้เห็นภาพชัดเจนและลดความวิตกกังวล
📌 อ่านบทความได้ที่ https://finno.me/basket-to-pyramid-bd
- 1
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
