บอกลาLTF ไป RMFและTESG คือทางเลือกใหม่ ของสายลดหย่อนภาษี 🥹✨
📌 ทำไม LTF ถึงขาดทุน?
✅ ภาวะตลาดหุ้นมีความผันผวนสูง หากช่วงที่ลงทุนตลาดอยู่ในช่วงขาลง ก็มีโอกาสที่พอร์ตขาดทุนได้
✅ นโยบายการลงทุนของกองทุนแต่ละกองทุนจะมีนโยบายการลงทุนที่แตกต่างกัน บางกองทุนอาจเน้นลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่ บางกองทุนอาจเน้นลงทุนในหุ้นขนาดกลางและเล็ก ซึ่งผลตอบแทนที่ได้ก็จะแตกต่างกันไป
✅ ค่าธรรมเนียมต่างๆ เช่น ค่าธรรมเนียมการจัดการ ค่าธรรมเนียมการซื้อขาย ก็มีส่วนทำให้ผลตอบแทนที่คุณได้รับลดลง
⚠️คำแนะนำ ถ้าหากลองเทียบจากฐานภาษีที่เราประหยัดไปได้ อาจทำให้รู้สึกดีขึ้นมาบ้าง
ตัวอย่างเช่น ถ้าหาก LTF ที่ถือครองมา 7 ปี ครบกำหนดแล้ว แต่ยังขาดทุน 16.5 % และเคยใช้สิทธิในการลดหย่อนภาษี
– ฐานภาษี 15 % แสดงว่า ยังขาดทุนอยู่ 1.5% แม้พอร์ตจะขาดทุน 16.5% ฉะนั้นจะรอไปอีกสักนิด หรือ จะขายเลยก็ได้
– ฐานภาษี 20 % แสดงว่า กำไรเพิ่มเติมจากการลดหย่อน 3.5% ฉะนั้นก็สามารถขายได้
– ฐานภาษี 25 % แสดงว่า กำไรเพิ่มเติมจากการลดหย่อน 8.5% ฉะนั้นก็สามารถขายได้
📌 ย้ายไป RMF/TESG ดีไหม?
คำตอบคือ ขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุนของคุณ
✅ หากเป้าหมายหลักคือการลดหย่อนภาษี: การย้ายไปลงทุนใน RMF หรือ TESG ก็เป็นทางเลือกที่ดี เพราะให้สิทธิประโยชน์ทางภาษีเช่นเดียวกับ LTF
✅ หากต้องการกระจายความเสี่ยง: การย้ายไปลงทุนใน RMF หรือ TESG ที่มีนโยบายการลงทุนที่แตกต่างจาก LTF ก็เป็นอีกหนึ่งทางเลือกในการกระจายความเสี่ยง
✅ หากต้องการผลตอบแทนที่ดีกว่า: ควรศึกษาข้อมูลของกองทุน RMF และ TESG ที่สนใจให้ละเอียด เพื่อเปรียบเทียบผลตอบแทนในอดีต และคาดการณ์ผลตอบแทนในอนาคต
*ข้อมูลจากกองทุนที่ติดอันดับ Top Charts และ Top Clicks ของWealthMagik จัดอันดับ ณ วันที่ 26/01/2568
การตัดสินใจย้ายเงินลงทุนจาก LTF ไป RMF หรือ TESG เป็นเรื่องที่ต้องพิจารณาอย่างรอบคอบอาจเป็นโอกาสดีในการปรับพอร์ตการลงทุนให้เหมาะสมยิ่งขึ้น ทั้งในแง่ของสิทธิประโยชน์ทางภาษีและโอกาสสร้างผลตอบแทนในระยะยาว แต่อย่างไรก็ตามไม่ควรตัดสินใจเพียงเพราะเห็นว่ากองทุนอื่นให้ผลตอบแทนดีกว่าในช่วงเวลาหนึ่งๆ ควรศึกษาข้อมูลให้ละเอียด และปรึกษาผู้เชี่ยวชาญ หากคุณยังไม่แน่ใจ
😍 หาข้อมูลกองทุนอื่นๆเพิ่มเติม ได้ที่เว็บไซต์ WealthMagik คลิกเลย! https://www.wealthmagik.com/funds
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
