ดัชนี S&P 500 ของสหรัฐอเมริกา
หลายๆท่าน น่าจะรู้จัก ดัชนี S&P 500 แต่นักลงทุนมือใหม่ ก็อาจมีที่ไม่รู้
วันนี้เรามาทำความรู้จักกันครับ
S&P 500 Index หรือ Standard & Poor’s 500 คือดัชนีหุ้นที่สะท้อนความเคลื่อนไหวของหุ้นบริษัทขนาดใหญ่ในสหรัฐฯ 500 แห่ง ที่มีการซื้อขายในตลาดหุ้นสหรัฐฯ New York Stock Exchange (NYSE) และ Nasdaq ถูกสร้างขึ้นในปี ค.ศ. 1923 (พ.ศ. 2466) โดย Standard and Poor's ด้วยบริษัทที่มูลค่ามากที่สุด 233 แห่ง และขยายเป็น 500 แห่งในปี ค.ศ. 1957 (พ.ศ. 2500)
หุ้นที่ถูกคัดเลือกมาใช้เป็นองค์ประกอบใน S&P 500 Index นั้น ถูกพิจารณาจากสภาพคล่องการซื้อขายและการถือหุ้นของผู้ถือหุ้นรายย่อย (Free Float) ซึ่งต้องมีมูลค่าตลาดสูงและมีสภาพคล่องเพียงพอ ซึ่งก็มีบริษัทยักใหญ่ระดับโลกที่หลายๆคน รู้จักอยู่ เช่น Apple Tesla Nvidia Meta Microsoft Alphabet Inc. เป็นต้น
แล้วถ้าอยากจะลงทุนหุ้นใน ดัชนี S&P 500 จะมีทางเลือกใดบ้าง?
แล้วถ้าอยากจะลงทุนหุ้นใน ดัชนี S&P 500 จะมีทางเลือกใดบ้าง?
การลงทุนใน S&P 500 Index ประกอบด้วยหุ้นสหรัฐฯ ถึง 500 บริษัท นักลงทุนทั่วไปคงไม่สามารถนำเงินที่มีไปกระจายลงทุนในหุ้นดังกล่าวได้โดยตรงเพื่อให้ได้รับผลตอบแทนเท่ากับหรือใกล้เคียงกับ S&P 500 Index เนื่องจาก (1) ต้องใช้เงินมหาศาล เพราะหุ้นแต่ละบริษัทมีราคาสูง (2) สัดส่วนหุ้นเปลี่ยนแปลงตลอด ตามมูลค่าตลาดที่เปลี่ยนแปลง (3) ภาษีเงินได้ ที่ผู้ลงทุนส่วนใหญ่มักเข้าเงื่อนไขต้องนำกำไรที่เกิดขึ้นมายื่นภาษี ในปีที่นำเงินนั้นกลับเข้ามาในประเทศไทย
ทางเลือการลงทุนที่ง่ายที่สุด ต้นทุนและข้อจำกัดน้อยที่สุด ณ ปัจจุบันในการลงทุน S&P 500 Index คือ กองทุนรวมของ บลจ.ประเทศไทย ที่มีนโยบายลงทุนใน ETF ที่ลงทุนใน S&P 500 Index (ผู้ลงทุนไม่ต้องลงทุน ETF เอง) โดยกำไรจากการลงทุนได้รับการยกเว้นภาษี ส่วนเงินปันผล (ถ้ามี) เมื่อถูกหักภาษี ณ ที่จ่าย 10% แล้ว ก็ไม่ต้องนำเงินปันผลที่ได้นั้นไปยื่นภาษีอีกก็ได้ รวมถึงยังใช้เงินลงทุนขั้นต่ำที่น้อยมาก เช่น 500 บาท เป็นต้น
กองทุน AIA-US500
กองทุนเปิด เอไอเอ ยูเอส 500 อิควิตี้ ฟันด์ (AIA-US500) ซึ่งบริหารจัดการโดย บริษัท หลักทรัพย์จัดการกองทุนเอไอเอ (ประเทศไทย) จำกัด ได้รับการจัดอันดับ 5 ดาว จาก Morningstar Thailand ประเภทกองทุน US EQUITY ทั้งในส่วนของผลตอบแทนโดยรวมและผลตอบแทน 3 ปี โดยกองทุนที่จะได้รับการจัดอันดับนั้นต้องมีผลตอบแทนอย่างน้อย 3 ปีขึ้นไป จึงสะท้อนให้เห็นถึงความเชี่ยวชาญและศักยภาพที่ยอดเยี่ยมของ บลจ. เอไอเอ (ประเทศไทย)
ในการบริหารจัดการกองทุนเพื่อให้ได้รับผลตอบแทนที่ตรงตามความคาดหวังของผู้ถือกรมธรรม์เอไอเอซึ่งวิธีการจัดอันดับนั้นใช้วิธีคำนวณเดียวกันทั่วโลก โดยมาจากค่าที่เรียกว่า Morningstar Risk Adjusted Return (MRAR) ซึ่งกองทุนที่ได้รับ Morningstar 5 ดาว คือ กองทุนที่มีค่า MRAR % Rank อยู่ในกลุ่ม Top 10%
กแงทุน AIA-US00
สำหรับกองทุนเปิด เอไอเอ ยูเอส 500 อิควิตี้ ฟันด์ (AIA-US500) เป็นกองทุนรวมตราสารทุน ที่ลงทุนในหน่วยลงทุนกองทุนรวมต่างประเทศเพียงกองทุนเดียว (Feeder Fund) ได้แก่ กองทุน iShares Core S&P 500 ETF (กองทุนหลัก) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ซึ่งเป็นกองทุนรวมอีทีเอฟ ที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก (New York Stock Exchange, NYSE Arca) ประเทศสหรัฐอเมริกา โดยกองทุน iShares Core S&P 500 ETF (กองทุนหลัก)
มุ่งเน้นลงทุนให้ใกล้เคียงกับการลงทุนในดัชนี S&P500 ซึ่งเป็นดัชนีที่ใช้เทียบวัดผลการดำเนินงานของหุ้นบริษัทขนาดใหญ่ที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ของประเทศสหรัฐอเมริกา จำนวน 500 บริษัท ซึ่ง บลจ. เอไอเอ (ประเทศไทย) ยังคงมุ่งมั่นอย่างยิ่งบริหารจัดการกองทุนทั้งในและต่างประเทศเพื่อให้ลูกค้าผู้ถือกรมธรรม์เอไอเอ ยูนิต ลิงค์ ได้รับผลตอบแทนอย่างสม่ำเสมอ เพื่อสนับสนุนให้ลูกค้ามีสุขภาพชีวิตและการเงินที่มั่นคง
หากท่านผู้อ่านมีความสนใจ อยากลงทุนในกองทุน AIA-US500 สามารถติดต่อทางเพจ หรือ ช่องทางอื่นๆได้ ตามรูปด้านล่าง ครับ
รับคำปรึกษาวางแผนทางการเงิน
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
