รีวิวแผนการเงินลูกค้ารอบค่ำ
ลูกค้าเข้ามาใช้บริการวางแผนการเงินปีนี้ปีที่ 2 แล้ว
🎯 ปีนี้มีเป้าหมายเรื่องซื้อบ้านเพิ่มขึ้น และกังวลเรื่องของประกันสุขภาพที่เป็นแบบเก่าก่อน New health Standard เลยกังวลเรื่องการถูกยกเลิกและยังมีความกังวลเรื่อง Copayment ด้วย 🏥
Planner ทำเปรียบเทียบประกันสุขภาพแบบเก่า - ใหม่ และอธิบายเรื่อง CoPayment ไป ลูกค้าเห็นภาพมากขึ้น
แต่ยังกังวลเรื่องสุขภาพที่มีอาการบางอย่างมาก่อน ถ้าทำแบบใหม่จะถูกยกเว้นโรค เลยตัดสินใจถือแบบประกันแบบเก่าไปก่อน
ส่วนเป้าหมายเรื่องบ้านเมื่อพิจารณาเทียบกับแผนเกษียณแล้ว มองกระแสเงินสดในอนาคตที่ค่อนข้าง Tight บวกลูกค้าอยากให้ความสำคัญกับแผนเกษียณก่อน เลยขอตัดสินใจเรื่องบ้านอีกที อาจจะเลื่อนเป้าหมายออกหรือลดขนาดของเป้าหมายลง 🏠
ส่วนเรื่องเกษียณได้ชวนลูกค้าย้าย PVD มา RMF เพื่อกระจายการลงทุนและเพิ่มโอกาสในการได้รับผลตอบแทนมากขึ้น จากที่คงไว้กับที่เดิมแล้วอัตราผลตอบแทนค่อนข้างน้อยและไม่ยืดหยุ่นเรื่องการปรับเปลี่ยน
กองทุน LTF ที่ถืออยู่ปัจจุบันครบกำหนดหมดแล้ว แนะนำขายกระจายไปลงทุนในกองทุนใหม่ที่มีโอกาสเติบโตดีกว่า 🔄 เนื่องจาก LTF กระจุกในหุ้นไทย และการเติบโตของไทยปัจจุบันเทียบกับประเทศอื่นๆ ค่อนข้างตามหลังเพื่อนอยู่มาก
ส่วนแผนภาษีแพลนเนอร์แนะนำ TESG และ RMF ลูกค้าลงทุนเต็มสิทธิ์
เนื่องจากฐานภาษีสูงม๊ากกกก ช่วยประหยัดภาษีได้ 200K นิดๆ
ใช้เวลาทำแผน 2 วัน ใช้เวลาอธิบาย 1 ชม นิดๆ
==========================
อยากเห็นภาพแบบนี้ของตัวเอง ใช้ประกอบการตัดสินใจเรื่องการเงินในอนาคต ทักมาหาได้นะคะ 📩
บริการที่จริงใจ บอกหมดทุกมิติ เพื่อให้คุณวางแผนการเงินอย่างมั่นใจ ✨
==========================
#วางแผนการเงิน #ประกันสุขภาพ #ภาษี #ลงทุน #เราจะลงทุนจริงจัง #AvengerPlanner
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
