TESGX น่าสนใจหรือไม่
ความคิดเห็นของ Planner
สำหรับพอร์ตเกษียณอายุทุก model portfolio ของทีม Avenger Planner ไม่แนะนำ ให้ลงทุนเพิ่มในกองทุนกลุ่มหุ้นไทยเนื่องจากปัจจัยเรื่องการเติบโตในอนาคต
คำแนะนำตามสถานการณ์ของลูกค้า 📌
1. ลูกค้าที่ใช้โควต้าลดหย่อนภาษีของ TESG ปกติ และ RMF ครบแล้ว และมีเงินค้างอยู่ใน LTF / ฐานภาษีสูง >20% / และมีระยะเวลาในการลงทุนเหลือมากกว่า 5 ปี / สัดส่วนของ LTF เทียบกับภาพรวมพอร์ตการลงทุนทั้งหมด < 10%
แนะนำให้ย้ายเงินที่ค้างจาก LTF ไป TESGX เพื่อใช้สิทธิ์ลดหย่อนภาษีเพิ่มเติม
เงินลงทุนใหม่ ไม่แนะนำ ให้ซื้อกองทุนหุ้นไทยเพิ่ม
2. ลูกค้าที่ใช้โควต้าลดหย่อนภาษีของ TESG ปกติ และ RMF ยังไม่ครบ และมีเงินค้างอยู่ใน LTF
แนะนำให้ขาย LTF เพื่อนำเงินไปกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทอื่นที่ไม่ใช่หุ้นไทย ผ่าน RMF จะเพิ่มโอกาสในการสร้างผลตอบแทนได้มากกว่าและกระจายความเสี่ยงได้ดีกว่า
คำเตือน ⚠️
ควรขายก่อนหมดเขตซื้อ TESGX (30 มิ.ย. 2568) เนื่องจากช่วงนั้นอาจมีการเก็งกำไรในตลาดหุ้นไทยจาก TESGX ทำให้ดัชนีอาจปรับขึ้นเล็กน้อย แต่หลังจากหมดเขตซื้อ TESGX อาจมีแรงขายส่งผลให้ราคาตลาดตกลงมาอีกครั้ง
แนวทางเพิ่มเติม 💡
หากยังทำใจขาย LTF ที่ขาดทุนไม่ได้และยังอยากให้โอกาสหุ้นไทย แนะนำให้ย้ายเงินที่ค้างจาก LTF ไป TESGX เพื่อใช้สิทธิ์ลดหย่อนภาษีเพิ่มเติม โดยใช้เงินค่าลดหย่อนมาชดเชยขาดทุนบางส่วน
กรณีลูกค้ารับความเสี่ยงได้สูงและเชื่อมั่นว่าตลาดหุ้นไทยไม่น่าจะลดลงมากกว่านี้ สามารถย้ายเงินจาก LTF ไป TESGX ได้ แต่ไม่แนะนำให้ลงทุนเพิ่มในกองทุนรวมหุ้นไทย
ข้อมูลเพิ่มเติม ℹ️
1. TESGX เป็นกองทุนที่ลงทุนกระจุกตัวในหุ้นไทย ราคาของกองทุนจะเคลื่อนไหวไปในทิศทางเดียวกับตลาดหุ้นไทย คล้ายกับการถือ LTF ต่อไปแต่ได้รับสิทธิ์ลดหย่อนภาษีอีกรอบ
2. ThaiESG Extra ส่วนที่ 2 (กรณีเงิน LTF เก่า 300,000 บาท)
ต้องย้าย LTF ทุกกองที่มีจากทุก บลจ. เข้า TESGX ไม่สามารถย้ายบางส่วนได้
หากมีเงินเกิน 300,000 บาท ส่วนที่เกินจะลดหย่อนได้ในปีถัดไป (ปี 2-5) ปีละ 50,000 บาท แต่จะถูกนับรวมในโควต้าของ TESG ปกติ
หากมีการขาย LTF หลัง 11 มี.ค. 2568 จะ ไม่สามารถใช้สิทธิ์การย้ายได้
แต่ยังสามารถใช้สิทธิเข้าซื้อใหม่ ส่วนที่ 1 ได้ หากมีการขาย LTF บางส่วนหลังวันที่ 11 มี.ค. ไม่แนะนำให้เข้าซื้อใหม่
=================
หากมีคำถามเพิ่มเติมเกี่ยวกับ TESGX หรือการจัดการ LTF เพื่อลดหย่อนภาษี สามารถติดต่อ Inbox ได้ ยินดีให้คำปรึกษาฟรีค่ะ📩
================
#TESGX #LTF #ลดหย่อนภาษี #วางแผนการเงิน #เราจะลงทุนจริงจัง #AvengerPlanner
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
