โลกของกองทุน : ตอนที่ 3
morningstar rating
ที่มา: morningstar
หลังๆมานี้โฆษณาของ บลจ. บนรถไฟฟ้า หรือไม่ก็ตาม social media ต่างๆ และมักจะโชว์ดาว พร้อมกับโลโก้ของ morningstar อยู่ในโฆษณานั้นด้วย
อันนั้นแหละที่เขาเรียกว่า morningstar rating
แล้วมันคืออะไร
morningstar rating จัดทำโดยองค์กรที่มีชื่อว่า morningstar ซึ่งเป็นองค์กรระดับโลกให้บริการข้อมูลและวิเคราะห์เกี่ยวกับการลงทุนต่างๆ
กองทุนที่จะได้ morningstar rating นั้นจะต้องมีการดำเนินงานมาแล้วไม่น้อยกว่า 3 ปี
การจัดอันดับนั้นจะคำนวณมาจากผลตอบแทนย้อนหลัง และความเสี่ยงต่างๆของกองทุน กองไหนที่มีความเสี่ยงมากและมีความผันผวนมากก็จะโดนตัดคะแนน
จากนั้นก็จะนำกองทุนที่มีการลงทุนเหมือนๆกันมาจัดอันดับ
โดย morningstar จะให้คะแนนเป็นดาวซึ่งมีทั้งหมด 5 อันดับ ตั้งแต่ 1 จนถึง 5 ดาว ซึ่ง 5 ดาวนั้นจะเป็นคะแนนที่ดีที่สุด
แต่ก็ไม่ใช่ว่าทุกกองจะได้ 5 ดาวเพราะ morningstar จะให้ 5 ดาวกับกองที่มีผลงานที่ดีในสัดส่วน 10% เท่านั้น พูดให้ง่ายๆก็เหมือนการตัดเกรดอิงกลุ่มในมหาวิทยาลัย
ที่มา : morningstar
ทั้งนี้ข้อมูลที่ morningstar จัดทำขึ้นนั้นเป็นเพียงเครื่องมือที่ช่วยนักลงทุนในการประกอบการตัดสินใจเท่านั้น ไม่ได้เป็นการรับรองว่ากองทุนนั้นจะดีเสมอไป
ดังคำเตือนที่คุ้นติดหูเราว่า การลงทุนมีความเสี่ยงผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนการตัดสินใจลงทุน
ที่มาของข้อมูล :
- morningstar thailand : http://www.morningstarthailand.com/th/
- 7
ดูเพิ่มเติมในซีรีส์
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
