โลกของกองทุน : ตอนที่ 8
Dividend VS Auto redemption
ในโลกของกองทุนตอนที่ 6 ผมเคยเขียนเรื่อง class ต่างๆของกองทุน และก็มีการกล่าวถึง class D และ class R
ซึ่ง class D คือหน่วยลงทุนที่มีการจ่ายปันผล (Dividend) และ class R คือหน่วยลงทุนที่มีการขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติบางส่วนให้แก่นักลงทุน (Auto redemption หรือที่มักเรียกว่า Auto redeem)
ซึ่งทั้ง 2 class นั้นมีวัตถุประสงค์ที่ต้องการจ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ลงทุนเหมือนกัน แต่มีข้อแตกต่างบางอย่างที่ผู้ลงทุนควรรู้ด้วย
ดังนั้นวันนี้ผมจะมาลงรายละเอียดให้อ่านกันครับ ไปเริ่มกันเลยดีกว่า
1. ภาษี
กองทุน class D เมื่อเราได้รับปันผลเราจะต้องถูกหักภาษี ณ ที่จ่าย 10% และไม่สามารถเครดิตภาษีได้
ส่วนกองทุน class R เราไม่ต้องถูกหักภาษี ณ ที่จ่าย เพราะการขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ เป็นการขายจากกำไรหรือขาดทุนที่ผู้ลงทุนได้รับ (capital gain/loss) ซึ่งไม่ต้องถูกหักภาษี ณ ที่จ่าย
2. NAV
ในตอนที่แล้วผมที่เขียนเรื่องเกี่ยวกับ NAV ไปแล้วว่า NAV เกิดจากมูลค่าทรัพย์สินของกองทุนตามราคาตลาดรวมกับผลตอบแทนสะสม และหักออกจากค่าใช้จ่ายกองทุน
กองทุน class D นั้น เงินที่จ่ายให้นักลงทุนไปนั้นจ่ายจากเงินของกองทุน ดังนั้นจึงจะมีผลกับ NAV เมื่อมีการประกาศ XD ก็จะทำให้ NAV ลดลง
ส่วนกองทุน class R เงินที่จ่ายให้นักลงทุนไปนั้น เป็นการขายหน่วยลงทุนบางส่วนให้กับนักลงทุน ดังนั้นจึงไม่กระทบกับ NAV
3. หน่วยลงทุน
กองทุน class D นั้นเนื่องจากกองทุนเป็นคนจ่ายเงินให้เรา จึงทำให้หน่วยลงทุนที่เราถืออยู่มีเท่าเดิม
ส่วนกองทุน class R เนื่องจากมีการขายหน่วยลงทุนบางส่วนของเราออกไป ดังนั้นจึงทำให้หน่วยลงทุนที่เราถือลดลง
ทั้งนี้ความแตกต่างของกองทุน class D และ class R สามารถสรุปได้ตามรูปดังนี้
ความแตกต่างของกองทุน class D และ class R ที่มา :https://www.finnomena.com/nat-lertmongkol/auto-redemption-fund
อ้างอิง
หวังว่าบทความนี้จะเป็นตัวช่วยในการตัดสินใจของคนที่อยากจะซื้อกองทุนที่มีการจ่ายปันผล หรือกองทุนที่มีการขายหน่วยลงทุนบางส่วน นะครับ
ทั้งนี้ในส่วนของกองทุนที่มีการจ่ายปันผล เมื่อมีการประกาศปันผล NAV ก็จะตกลง และถ้าสินทรัพย์ที่กองทุนลงทุนมีการปรับตัวลดลงก็อาจทำให้ขาดทุนได้
และกองทุนที่มีการขายหน่วยลงทุนบางส่วนคืนให้นักลงทุน ถ้าลงทุนในกองทุนนั้นแล้วยังไม่ได้กำไร และมีการประกาศขายคืนหน่วยลงทุนบางส่วนให้แก่นักลงทุน
บางคนก็อาจจะคิดว่าก็ดีเหมือนกันระหว่างทางได้เงินคืนบ้าง แต่สำหรับผมมันเหมือนกินเนื้อตัวเองครับ
ไม่ว่าจะอย่างไรก็แล้วแต่การลงทุนทุกอย่างมีความเสี่ยงครับ ผู้ลงทุนจะต้องศึกษาข้อมูลก่อนการตัดสินใจลงทุน (ประโยคนี้คุ้นๆจัง)
ถ้าไม่รู้ว่าจะหาข้อมูลจากที่ไหน ติดตามอ่านได้จากเพจนี้ได้เลยครับ (มีการขายเพจตัวเอง)
หากชอบบทความนี้อย่าลืมกดถูกใจ กดแชร์ และกดติดตามเพจนี้ด้วยนะครับ ขอบคุณครับ
- 6
ดูเพิ่มเติมในซีรีส์
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
