สร้างนิสัยของนักลงทุนแบบ 'Warren Buffett'
ถ้าเราอยากเป็นนักลงทุนที่ดี ลองเริ่มต้นจากการหาคนเก่งมาเป็น Role Model ของเราดูครับ
Warren Buffett ถือเป็นนักลงทุนหุ้นคุณค่าที่ได้รับการยกย่องว่าเก่งกาจที่สุดในโลก แน่นอนว่าแนวคิดการลงทุนของเขาช่วยให้คนเปลี่ยนชีวิตมามากมาย
และวันนี้เราจะมาถอดรหัสแนวคิดในการลงทุนของคุณปู่ตามแบบฉบับของผมกันครับ
Photographer: Chris Goodney/Bloomberg
(1) ลงทุนในกิจการ และต้องเข้าใจในกิจการนั้น
ในหนึ่งวันคุณปู่ มักจะใช้เวลาส่วนใหญ่ไปกับการค้นหา และศึกษาหุ้นที่เขาสนใจครับ
เมื่อเขาตัดสินใจซื้อหุ้นตัวใดนั่นหมายความว่า เขาได้วิเคราะห์หุ้นนั้นอย่างรอบด้านแล้วเท่านั้น
ยกตัวอย่างการซื้อหุ้น Coca-Cola เมื่อปี 1987 ที่นักวิเคราะห์ต่างพูดเป็นเสียงเดียวกันว่าหุ้นโค้กในตอนนั้นมีคู่แข่งมากเกินไป รวมถึงยอดขายปีนั้นก็ขาดทุนจากปีก่อนหน้า
แต่คุณปู่ก็ไม่สนใจคำเตือนและเข้าซื้อหุ้นทันทีครับ ซึ่งการตัดสินใจครั้งนั้นกลายเป็น 1 ในการลงทุนที่ยอดเยี่ยมที่สุดของคุณปู่ เพราะปัจจุบันราคาหุ้นพุ่งขึ้นไปเกือบ 1000% เลยทีเดียว
Photo by Markus Lompa on Unsplash
(2) กล้าเมื่อคนส่วนใหญ่กลัว และระวังตัวเมื่อคนส่วนใหญ่กล้า
ในการลงทุนหุ้นคนส่วนน้อยเท่านั้นที่จะประสบความสำเร็จครับ เพราะฉนั้นแนวคิดหลักของเราคือต้องทำสิ่งที่คนส่วนใหญ่ไม่ทำกัน
ครั้งหนึ่งบริษัท อเมริกัน เอ็กซ์เพลส ก่อเรื่องอื้อฉาวไว้ในขณะนั้นทำให้นักลงทุนเกิดความกลัวแห่เทขายหุ้นกันจนมูลค่าลดลงเหลือเพียง 35 ดอลลาร์
แต่คุณปู่บัฟเฟตต์ที่มองเห็นศักยภาพการเติบโตของบริษัท รวมถึงเห็นว่าในอนาคตคนจะใช้บัตรเครดิตกันมากขึ้น ก็มองข้ามข่าวที่เป็นเพียงปัญหาชั่วคราวไปและเข้าลงทุนในบริษัท
ปัจจุบันราคาหุ้น อเมริกัน เอ็กซ์เพลส เติบโตกว่า 300% จากวันที่คุณปู่เข้าซื้อ
Photo by Ryan Born on Unsplash
(3) ราคาคือสิ่งที่เราจ่าย คุณค่าคือสิ่งที่เราจะได้
ไม่ว่าหุ้นตัวนั้นจะมีพื้นฐานที่ดีสักเท่าไหร่ แต่ถ้าคุณปู่รู้สึกว่า 'ราคา' ของหุ้นแพงเกินไปเขาก็ไม่มีวันที่จะซื้อมันครับ
เพราะการซื้อหุ้นเราต้องวิเคราะห์ด้วย 2 ส่วนที่สำคัญเท่าๆกันนั่นคือ พื้นฐานกิจการ และราคา
ถ้าเราคัดเลือกหุ้นพื้นฐานดีออกมาได้ แต่กลับซื้อในราคาที่แพงลิ่วกำไรจาก Capital gain ก็จะลดลงจากกำไรจริงที่เราควรจะได้
ในทางกลับกัน ถ้าซื้อหุ้นโดยสนใจแต่ราคาและไม่ได้ศึกษาพื้นฐานเลย สุดท้ายอาจกลายเป็นเราหลงซื้อหุ้นที่ไม่มีประสิทธิภาพ และราคาก็จะไม่ขยับไปไหนครับ
(4) ลงทุนระยะยาว และกล้าตัดสินใจเมื่อพื้นฐานธุรกิจเปลี่ยนไป
เมื่อประมาณ 3 เดือนที่ผ่านมาเราคงได้เห็นข่าวที่คุณปู่เทขายหุ้นสายการบินในมือทิ้งทั้ง 4 บริษัทหลังจากที่ถือมาอย่างยาวนานกันแล้ว
หลายคนต่างตั้งข้อสงสัยและสบประมาทแกว่าเป็นเพราะอายุมากแล้ว ทำให้ตัดสินใจผิดพลาดหรือเปล่า เพราะตอนนี้หุ้นสายการบินก็เริ่มฟื้นแล้ว
แต่ในความคิดเห็นของผม คุณปู่น่าจะมองว่าพื้นฐานของธุรกิจที่เปลี่ยนไป รวมถึงต้นทุนที่จะสูงขึ้นในอานาคต เขาจึงตัดสินใจขายหุ้นทั้งหมดออกไปครับ
Photo by Miguel Ángel Sanz on Unsplash
การเป็นนักลงทุนที่ดี ไม่ใช่เรื่องยาก แต่ก็ไม่ได้ง่ายเกินไปครับ ลักษณะนิสัยของ Warren Buffett เหล่านี้ผมเชื่อว่าจะช่วยเป็นแนวทางให้นักลงทุนมือใหม่ได้ดีทีเดียว
อย่างไรก็ตามผมหวังว่าแนวทางเหล่านี้จะมีส่วนช่วยให้นักลงทุนทุกท่านค้นหาแนวทางในการลงทุนของตัวเอง และประสบความสำเร็จตามเป้าหมายที่ตั้งไว้นะครับ
#พ่อบ้านลงทุน
References
➡️ หนังสือ Gone Fishing with Buffett
➡️ ภาพยนตร์ Becoming Warren Buffett
- 13
ดูเพิ่มเติมในซีรีส์
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
