11 ธ.ค. 2020 เวลา 03:23 • การศึกษา
แจกฟรีเพื่อการเรียนรู้และสอบ!? เท่านั้น
สรุปเนื้อหา CFP module 1😆
Part 2
Foundation of Financial and Tax planning🏁
CFP
การกำหนดเป้าหมายทางการเงิน
บอกจุดมุ่งหมายของลูกค้า แตกต่างตามสภาพแวดล้อม พฤติกรรมใช้ชีวิต สิ่งที่คาดหวังและความจำเป็นแต่ละบุคคล
ช่วยให้มองเห็นภาพรวม ในการบริหารเงินทั้งระยะสั้นและยาว เพิ่มประสิทธิภาพ เหมือนเข็มทิศชีวิต
CFPควรมีส่วนร่วม กำหนดเป้าหมาย จัดลำดับความสำคัญ กรอบเวลา
SMART
ประเภทเป้าหมายทางการเงิน
1. ระยะสั้น ไม่เกิน 3 ปี ตอบสนองความสะดวกสบาย หากสำเร็จมีกำลังใจต่อเป้าหมายระยะกลางถึงยาว
2. ระยะกลาง 3-7 ปี เน้นสร้างสินทรัพย์ เพิ่มพูนความมั่งคั่ง เตรียมพร้อมสู่ระยะยาว
3. ระยะยาว 7 ปีขึ้นไป มักถูกละเลยเพราะไกลตัว ไม่ทันใจ
การคำนวณหามูลค่าเป้าหมายทางการเงิน
หาจำนวนเงินบรรลุเป้าหมาย
1. คำนวณเงินที่มีอยู่
2. คำนวณเงินที่ยังขาด
3. คำนวณเงินที่ต้องออมเพิ่มต่อปี
SMART
การกำหนดเป้าหมายทางการเงิน SMART
เป็นรูปธรรม ขีดตัวเลข มีกรอบเวลาไม่เลื่อนลอย สมเหตุสมผล ไม่บีบคั้นชีวิตจนต้องกินมาม่า
1
1. Specific ชัดเจนแจ่มแจ้ง
2. Measurable วัดผลได้ มีตัวเลข
3. Achievable เป็นไปได้ สำเร็จได้
4. Realistic สมเหตุสมผล ไม่เว่อร์ไม่เพ้อ
5. Time-bound มีกำหนดเวลาชัดเขน แน่นอน
เช่น สมปองต้องการเก็บเงินแต่งงาน 3 แสนบาท ในเวลา 2 ปี มีแฟนแล้ว เงินเดือนเดือนละ 5 หมื่น
🤸🤸‍♀️🤸‍♂️
🤑ดอยอะไรก็ติดได้..แต่อย่าติดดอยชีวิต🤑วางแผนไว้ก่อน..รู้รอดเป็นยอดดี
หมอลงทุน
FA Sayamon S.
Finnomena ref 116407
ติดต่อแนะนำการลงทุนได้ที่..สมัครเลย!
♥️ใครชอบบทความดีๆแบบนี้ ♥️
รบกวนกด Like กดแชร์ เป็นกำลังใจให้กัน ส่งต่อความรู้ดีๆ ให้เพื่อนๆพี่ๆน้องๆทุกคนน้า
blockdit หมอลงทุน
facebook หมอลงทุน
...
คำเตือน
ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลสำคัญของกองทุนโดยเฉพาะนโยบายกองทุน ความเสี่ยง และผลการดำเนินงานของกองทุน โดยสามารถขอข้อมูลจากผู้แนะนำก่อนตัดสินใจลงทุน
โฆษณา