แจกฟรีเพื่อการเรียนรู้และสอบ!? เท่านั้น
สรุปเนื้อหา CFP module 1😆
Part 2
Foundation of Financial and Tax planning🏁
CFP
การกำหนดเป้าหมายทางการเงิน
บอกจุดมุ่งหมายของลูกค้า แตกต่างตามสภาพแวดล้อม พฤติกรรมใช้ชีวิต สิ่งที่คาดหวังและความจำเป็นแต่ละบุคคล
ช่วยให้มองเห็นภาพรวม ในการบริหารเงินทั้งระยะสั้นและยาว เพิ่มประสิทธิภาพ เหมือนเข็มทิศชีวิต
CFPควรมีส่วนร่วม กำหนดเป้าหมาย จัดลำดับความสำคัญ กรอบเวลา
SMART
ประเภทเป้าหมายทางการเงิน
1. ระยะสั้น ไม่เกิน 3 ปี ตอบสนองความสะดวกสบาย หากสำเร็จมีกำลังใจต่อเป้าหมายระยะกลางถึงยาว
2. ระยะกลาง 3-7 ปี เน้นสร้างสินทรัพย์ เพิ่มพูนความมั่งคั่ง เตรียมพร้อมสู่ระยะยาว
3. ระยะยาว 7 ปีขึ้นไป มักถูกละเลยเพราะไกลตัว ไม่ทันใจ
การคำนวณหามูลค่าเป้าหมายทางการเงิน
หาจำนวนเงินบรรลุเป้าหมาย
1. คำนวณเงินที่มีอยู่
2. คำนวณเงินที่ยังขาด
3. คำนวณเงินที่ต้องออมเพิ่มต่อปี
SMART
การกำหนดเป้าหมายทางการเงิน SMART
เป็นรูปธรรม ขีดตัวเลข มีกรอบเวลาไม่เลื่อนลอย สมเหตุสมผล ไม่บีบคั้นชีวิตจนต้องกินมาม่า
1. Specific ชัดเจนแจ่มแจ้ง
2. Measurable วัดผลได้ มีตัวเลข
3. Achievable เป็นไปได้ สำเร็จได้
4. Realistic สมเหตุสมผล ไม่เว่อร์ไม่เพ้อ
5. Time-bound มีกำหนดเวลาชัดเขน แน่นอน
เช่น สมปองต้องการเก็บเงินแต่งงาน 3 แสนบาท ในเวลา 2 ปี มีแฟนแล้ว เงินเดือนเดือนละ 5 หมื่น
🤸🤸♀️🤸♂️
🤑ดอยอะไรก็ติดได้..แต่อย่าติดดอยชีวิต🤑วางแผนไว้ก่อน..รู้รอดเป็นยอดดี
หมอลงทุน
FA Sayamon S.
Finnomena ref 116407
ติดต่อแนะนำการลงทุนได้ที่..สมัครเลย!
♥️ใครชอบบทความดีๆแบบนี้ ♥️
รบกวนกด Like กดแชร์ เป็นกำลังใจให้กัน ส่งต่อความรู้ดีๆ ให้เพื่อนๆพี่ๆน้องๆทุกคนน้า
blockdit หมอลงทุน
facebook หมอลงทุน
...
คำเตือน
ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลสำคัญของกองทุนโดยเฉพาะนโยบายกองทุน ความเสี่ยง และผลการดำเนินงานของกองทุน โดยสามารถขอข้อมูลจากผู้แนะนำก่อนตัดสินใจลงทุน
- 14
ดูเพิ่มเติมในซีรีส์
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
