แจกฟรีเพื่อการเรียนรู้และสอบ!? เท่านั้น
สรุปเนื้อหา CFP module 1😆
Part 4
Foundation of Financial and Tax planning🏁
CFP
การเก็บรวบรวมข้อมูล
1.) ประเมินสถานะปจบ.
2.) ตระหนักถึงสถานะ เงื่อนไข ความจำเป็นต่างๆ
3.) เห็นความเปลี่ยนแปลงในอนาคต
4.) ได้เป้าหมายความต้องการแท้จริงและเกิดพันธผูกพัน
5.) อย่าลืมเก็บข้อมูลครอบครัว ตนในอุปการะ
6.) หากได้รับข้อมูลไม่ครบ ไม่พอ ให้จำกัดขอบเขตให้บริการเฉพาะเรื่องที่ข้อมูลครบหรือยกเลิกการให้บริการ
7.) ทักษะที่จำเป็น - ฟัง ตั้งคำถาม สนทนาย้ำเก็บข้อมูล ช่างสังเกต
Data collection
8.) วิธีการรวบรวมข้อมูล
8.1 สัมภาษณ์ มีประสิทธิภาพสุด ใช้ลำดับแรก
8.2 ตอบแบบสอบถาม เหมาะผู้ไม่มีเวลา ไม่สะดวก
8.3 รวบรวมเอกสาร รายการบัญชีเงินฝาก MM ลงทุน bond หุ้น กองทุน บัตรเครดิต หนี้สิน เงินเดือน ล่าสุด
9.) ประเภทข้อมูล
9.1 Qualitative คุณภาพ ไม่เป็นตัวเลข ข้อมูลทั่วไป งานที่ทำ เป้าหมายชีวิตและครอบครัว ความทนต่อความเสี่ยง สุขภาพ ทัศนคติ lifestyle hobbies
9.2 Quantitative ปริมาณ เป็นตัวเลข
10.) ข้อมูลด้านการลงทุน
11.) Investment objectives (desired return – required return)
11.1 CP capital protection ปกป้องเงินต้น เสี่ยงต่ำๆ ขี้กลัวหรือมีความจำเป็นเก็บเงินต้น เช่นการศึกษาบุตร
11.2 CI current income ผลตอบแทนสม่ำเสมอ สายดอกเบี้ย เช่น ตราสารหนี้
11.3 CA capital appreciation ให้ความสำคัญกับทำกำไร เช่น หุ้นเติบโต
11.4 TR total return เน้นรวมๆหลายๆอย่าง ผลตอบแทนรวมดีก็พอ
12.) Risk objectives (risk tolerance)
12.1 Ability to take risk เงินที่มีอยู่ รายได้เยอะ อายุน้อย โสด
12.2 Willingness to take risk ใจ ทัศนคติ
13.) Investment constraints ข้อจำกัดการลงทุน
13.1 Liquidity สภาพคล่อง เปลี่ยนหลักทรัพย์ที่ถือให้เป็นเงินสดได้ราคาเหมาะสม marketability ขายหลักทรัพย์ได้ง่ายเมื่อต้องการ
13.2 Time horizon ระยะเวลาลงทุนที่กำหนดให้บรรลุเป้าหมาย
13.3 Tax ต้นทุนภาษี ผลประโยชน์ทางภาษี
13.4 Laws and regulations กม.ข้อกำหนดเช่น 40(1) (2) ซื้อ RMF SSF ได้เท่านั้น
13.5 Unique needs ไม่ต้องการลงทุน ทำลายสิ่งแวดล้อม อาวุธ
🤸🤸♀️🤸♂️
🤑ดอยอะไรก็ติดได้..แต่อย่าติดดอยชีวิต🤑วางแผนไว้ก่อน..รู้รอดเป็นยอดดี
หมอลงทุน
FA Sayamon S.
Finnomena ref 116407
ติดต่อแนะนำการลงทุนได้ที่..สมัครเลย!
♥️ใครชอบบทความดีๆแบบนี้ ♥️
รบกวนกด Like กดแชร์ เป็นกำลังใจให้กัน ส่งต่อความรู้ดีๆ ให้เพื่อนๆพี่ๆน้องๆทุกคนน้า
blockdit หมอลงทุน
facebook หมอลงทุน
...
คำเตือน
ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลสำคัญของกองทุนโดยเฉพาะนโยบายกองทุน ความเสี่ยง และผลการดำเนินงานของกองทุน โดยสามารถขอข้อมูลจากผู้แนะนำก่อนตัดสินใจลงทุน
- 3
ดูเพิ่มเติมในซีรีส์
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
