EP.2 นโยบายลงทุนในกองทุนรวม
นโยบายการลงทุนในกองทุนรวม
เราสามารถเลือกลงทุนในกองทุนรวมตามนโยบายการลงทุน โดยเลือกกองทุนให้เหมากับความต้องการของเรา ในส่วนการเลือกแผนการลงทุนให้เหมาจะเขียนในEP หน้า วันนี้มารู้จักกองทุนรวมแต่ละนโยบายกันก่อนเร่มด้วย
1.กองทุนรวมตราสารหนี้(fixed income fund)
มีนโยบายลงทุนในตราสารหนี้และเงินฝาก เช่น ตั๋วเงินคลัง ตั๋วแลกเงิน ตั๋วสัญญาใช้เงิน พันธบัตรรัฐบาล หุ้นกู้เอกชน
โดยกองทุนรวมตราสารหนี้จะได้รับดอกเบี้ย และเงินต้นคืนเมื่อตราสารหนี้ที่ลงทุนครบกำหนด มีความเสี่ยงและความผันผวนต่ำ
เหมาะกับผู้ลงทุนที่ต้องการรักษาเงินต้น รับความเสี่ยงได้ต่ำ
2.ตราสารทุน (Equity Fund)
มีนโยบายการลงทุนในตราสารทุน เช่น หุ้นสามัญ warrant โดยจะมีเงินลงทุนในตราสารทุน(net exposure) เฉลี่ยรอบปีบัญชีจะต้องไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินของกองทุนรวม และผู้จัดการกองทุนอาจลงทุนในตราสารหนี้หรือเงินฝากในส่วนที่เหลือ
กองทุนรวมตราสารทุนมีโอกาสได้รับเงินปันผล(Dividend)และส่วนต่างราคา (Capital gain) โดยจะสะท้อนในราคา NAV ของกองทุน
กองทุนรวมตราสารทุนมีความเสี่ยงสูง หรือ มีการผันผวนของราคานั่นเอง ก่อนตัดสินใจลงทุนอย่าลืมศึกษาข้อมูลและทำแบบประเมินความเสี่ยงดูก่อนว่า จริงๆแล้วเรามียอมรับความเสี่ยงได้ที่ระดับใด
3.กองทุนรวมทางเลือก
3.กองทุนรวมทางเลือก (Alternative investment fund) เป็นกองทุนรวมที่มีสถานะการลงทุน(net ecposure) ในสินทรัพย์โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีมากกว่าหรือเท่ากับ 80%ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม ได้แก่ กองทุนรวมสินค้าโภคภัณฑ์(commodity fund) กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์(Property fund) กองทรัสต์(REITs) กองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน(infrastucture fund)
4.กองทุนรวมดัชนี(index fund)
เป็นกองทุนที่ใช้กลยุทธ์แบบ Passive ในการบริหารกองทุน โดยผู้จัดการกองทุนจะบริหารจัดการในรูปแบบที่เหมือนกลุ่มหลักทรัพย์ตลาดฯ หรือ คัดเลือหลักทรัพย์ที่เป็นตัวแทน และสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกะบดัชนี เช่น กองทุนรวมดัชนี SET50
5.กองทุนรวม ETF
เป็นกองทุนที่มีนโยบายลงทุนให้ได้ผลตอบแทนเป็นไปในทิศทางเดียวกับดัชนีอ้างอิง โดยอ้างอิงดัชนีได้ทุกประเภท เช่น ดัชนีราคาหลักทรัพย์ ดัชนีราคาตราสารหนี้ ดีชนีอ้างอิงราคาสินค้าโภคภัณฑ์(ทองคำ, น้ำมัน)
สามารถซื้อขายกองทุน ETF ในตลาดรองเสมือนหุ้น ผู้ลงทุนทราบราคาแบบ real time
6.กองทุนแบบมีระยะเวลา(Term Fund)
เป็นกองทุนรวมตราสารหนี้ที่มีระยะเวลาครบกำหนด เช่น 3 เดือน 6 เดือน หรือ 1 ปี ผู้ลงทุนไม่สามารถขายคืนหน่วยลงทุนก่อนวันครบกำหนดได้
7.กองทุนรวมทริกเกอร์ฟันด์
เป็นกองทุนที่กำหนดเป้าหมายผลตอบแทน และเวลาไว้ เช่น กองทุนตั้งเป้าหมายให้ได้ผลตอบแทน 10% ในเวลา 1 ปี หากกองทุนรวมสามารถทำผลตอบแทนได้ตามเป้าหมายก่อน 1 ปี ก็จะทำการขายคืนหน่วยชงทุนและปิดกองทุน หากครบตามเวลายังไม่ถึงเป้าหมาย กองทุนอาจปิดหรือเปลั่ยนแปลงตามที่ระบุไว้ในหนังสือชี้ชวน
8.กองทุนที่ได้ประโยชน์ทางภาษี
เป็นกองทุนที่ผู้ลงทุนซื้อหน่วยลงทุนแล้วยังนำจำนวนเงินที่ซื้อไปใช้ลดหย่อนภาษีในปีภาษีที่ลงทุนได้ แต่มีเงื่อนไขการลงทุน คือผูเลงทุนจะขายคืนหน่วยลงทุนได้ตามเงื่อนไขที่สรรพากรกำหนด ได้แก่ กองทุนรวม LTF ,กองทุนรวม RMF , กองทุนรวม SSF ,กองทุนรวมสำรองเลี้ยงชีพ (PVD),กองทุนการออมแห่งชาติ(กอช.)
9.กองทุนรวมห้ามขายนักลงทุนรายย่อย
เป็นกองทุนที่มีการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง หรือซับซ้อน เช่น ลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอันต่ำกว่าระดับลงทุนได้ ((Non investment grade) หรือ ตราสารหนี้ที่ไม่มีการจัดอันดับ (Unrate Bond)
นักลงทุนส่วนใหญ่เป็นนะกลงทุนประเภทสถาบันหรือนัหลงทุนรายใหญ่ที่มีคุณสมบัติตามที่ กลต.กำหนด
10.กองทุนรวมตลาดเงิน (Money Market Fund)
เป็นกองทุนที่มีนโยบายลงทุนในตราสารการเงินในตลาดเงิน เช่น ตั๋วแลกเงิน ตั๋วเงินคลัง ตั๋วสัญญาใช้เงิน เงินฝากธนาคาร
มีความเสี่ยงต่ำ สภาพคล่องสูง ผลตอบแทนก็ต่ำไปด้วย เหมาะสำหรับพักเงิน หรือ สำหรับเงินที่เตรียมสำรองไว้ยามฉุกเฉิน
11.กองทุนรวมอุตสาหกรรม(Sector Fund)
เป็นกองทุนที่มีนโยบายลงทุนกระจุกตัวในอุตสาหกรรมใด อุตสาหกรรมหนึ่ง เช่น ลงทุนเฉพาะในหุ้นที่อยู่ในกลุ่มพลังงานหรือ กลุ่มธนาคาร เป็นต้น
มีความเสี่ยงสูง เนื่องจากมีนโยบายลงทุนกระจุกในอุตสาหกรรมเดียว ผู้ลงทุนควรพิจารณาแนวโน้ม และความสามารถของกลุ่มอุตสาหกรรมนั้นๆ ก่อนตัดสินใจลงทุนนะคะ
12. กองทุนรวมแบบ Fund of Fund
เป็นกองทุนที่มีนโยบายลงทุนในกองทุนรวมอื่นๆ อีกที โดยจะแจ้งไว้ในหนังสือชี้ชวน (Fund Fact sheet)
ปล.นอกจากนี้กองทุนยังแบ่งตามประเภทการรับซื้อคืน , แบ่งตามประเภทการจ่ายปันผล / ไม่จ่ายปันผล หรือขายคืนอัตโนมัติ
พบกันใน EP3.อ่าน Fund Fact Sheet
กชพร คะสุวรรณ
ที่ปรึกษาทางการเงิน AFPT
- 3
ดูเพิ่มเติมในซีรีส์
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
