EP.3 อ่าน Fund Fact Sheet
อ่าน Fund Fact Sheet
ก่อนตัดสินใจลงทุน ผู้ลงทุนต้องศึกษาข้อมูลกองทุนในหนังสือชี้ชวนส่วนสำคัญ(Fund Fact Sheet) ก่อน ซึ่งมีรายละเอียดสำคัญดังนี้
คุณกำลังลงทุนในอะไร
Fund Fact Sheet จะบอกว่ากองทุนลงทุนในอะไร ซึ่งก็คือนโยบายการลงทุนนั่นเอง เช่น ลงทุนในตราสารหนี้ในตลาดเงิน ลงทุนในตราสารหนี้ระยะยาว ลงทุนในตราสารทุนในประเทศ หรือ ลงทุนในตราสารทุนในต่างประเทศ เป็นต้น
นอกจากนี้เราจะยังรู้ได้ว่า กองทุนมีกลยุทธ์การลงทุนอย่างไร
👉กลยุทธ์แบบ Active Management หมายถึง กองทุนนี้มุ่งหวังสร้างผลตอบแทนมากกว่าดัชนีชี้วัด (Banchmark) พูดง่ายๆก็คือต้องการชนะตลาดนั่นเอง
👉กลยุทธ์แบบ Passive Management หมายถึง กองทุนนี้มุ่งหวังสร้างผลตอบแทนให้เท่ากับหรือได้ใกล้เคียงกับดัชนีชี้วัด(Banchmark)
กองทุนนี้เหมาะกับเราหรือไม่
หน้านี้จะบอกว่ากองทุนเหมาะกับเราหรือไม่ ซึ่งเราก็ต้องถามตัวเองว่า เน้นเพิ่มค่าลงทุน หรือต้องเน้นรักษาเงินต้น
คำเตือนสำคัญที่เราต้องระวัง
จะระบุคำเตือนสำคัญเกี่ยวกับกองทุน ส่วนใหญ่เราจะไม่ค่อยอ่าน หรือมองข้ามมุ่งสนใจแต่ผลการดำเนินงานย้อนหลังอย่างเดียว เน้นย้ำต้องอ่านนะคะ
ระดับความเสี่ยงกองทุน
ระดับความเสี่ยงกองทุนมี 8 ระดับ เรียงจากน้อยไปมาก
ระดับ 1 - 4 กองทุนรวมตราสารหนี้
ระดับ 5 กองทุนรวมผสม
ระดับ 6 กองทุนรวมตราสารทุน
ระดับ 7 กองทุนรวมอุตสาหกรรม
ระดับ 8 กองทุนรวมทางเลือก
ปัจจัยความเสี่ยงที่สำคัญ
ในการลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ จะมีความเสี่ยงด้าน credit นั่นคือความเสี่ยงจากการผิดนัดชำระหนี้ ระดับที่ดีที่สุดเรียงจากความเสี่ยงต่ำสุด ไปถึงความเสี่ยงสูงสุด
ความเสี่ยงตลาด (Market Risk) คือความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาด สภาวะเศรษฐกิจ อัตราดอกเบี้ย อัตราเงินเฟ้อ
ความผันผวนของผลการดำเนินงานกองทุนรวม (SD) จะบอกถึงความผันผวนของกองทุน
👉ถ้ามีตัวเลขมาก แสดงว่าถ้าตลาดเปลี่ยนแปลงไปมากๆ กองทุนนี้จะเปลี่ยนแปลงไปมากด้วย
👉ถ้ามีตัวเลขน้อย แสดงว่า ถ้าตลาดเปลี่ยนแปลงไปมาก กองทุนนี้จะเปลี่ยนแปลงน้อย
สัดส่วนของสินทรัพย์(% ของ NAV)
หน้านี้จะสัดส่วนการลงทุนในสินทรัพย์ว่ากองทุนลงทุนในอะไรบ้าง
รายชื่อหลักทรัพย์ที่ลงทุนสูงสุด 5 อันดับแรก
หน้านี้จะแสดงหลักทรัพย์ โดยจะแสดง 5 อันดับแรกที่ไปลงทุน
อันดับความน่าเชื่อถือของตราสารหนี้
กองทุนรวมที่มีการลงทุนในตราสารหนี้ หรือกองทุนรวมผสม ที่มีสัดส่วนการลงทุนในตราสารหนี้ จะแสดงอันดับความน่าเชื่อถือของตราสารหนี้ไว้ด้วย
อันดับความน่าเชื่อถือของตราสารหนี้ ถ้าเราจะเลือกลงทุนควรเลือกตั้งแต่ระดับ BBB ขึ้นไป
(BBB คือระดับ Investment grade)
ค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียม ประกอบด้วย
1.ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากกองทุนรวม ได้แก่ ค่าธรรมเนียมการจัดการ ค่าธรรมเนียมผู้ดูแลผลประโยชน์ ค่าธรรมเนียมนายทะเบียน ค่าใช้จ่ายอื่นๆ
2.ค่าธรรมเนียมที่เก็บกับผู้ลงทุน ได้แก่ ค่าธรรมเนียมซื้อ ค่าธรรมเนียมขาย ค่าธรรมเนียมสับเปลี่ยน
ซึ่งกองทุนที่เป็นแบบ Active จะมีค่าธรรมเนียมสูงกว่ากองทุนรวมแบบ Passive
ผลการดำเนินงานย้อนหลัง
หน้านี้จะแสดงผลการดำเนินงานย้อนหลัง โดยเปรียบเทียบผลการดำเนินงานของกองทุนเทียบกับตัวชี้วัด(Benchmark) เพื่อดูว่าในอดีตที่ผ่านมากองทุนเก่งไม่เก่งอย่างไร
ดัชนี้ชี้วัด(Benchmark)
กองทุนแต่ละประเภทจะมีดัชนีชี้วัดไม่เหมือนกัน สามารถดูได้จาก Fund Fact sheet ของกองทุนนั้นๆ ใน EP หน้าจะมาสรุปตัวชี้วัดให้รู้จักกันมากขึ้น
ข้อมูลอื่นๆ
หน้านี้จะบอกข้อมูลอื่นๆของกองทุน สำคัญให้ดูระยะเวลาที่เราซื้อหรือขาย หากทำการซื้อขายนอกเวลาจะเป็นการทำรายการในวันทำการถัดไป
ระยะเวลาการได้รับเงินคืน ถ้าเป็นกองทุนรวมที่มีนโยบายลงทุนในตราสารทุน หรือไปลงทุนที่ต่างประเทศ จะมีระยะเวลารับเงินคืนมากกว่า T
ถ้าเป็นกองทุนรวมที่ลงทุนต่างประเทศ อาจจะมีวันหยุดของกองทุนด้วย เช่น วันคริสต์มาส วันชาติ เป็นต้น สามารถดูปฎิทินวันหยุดได้ใน web site ของบลจ.ที่เราซื้อกองทุน
T=วันทำรายการ
T+1= วันทำการถัดไป
แอดมินเคยเขียน “อ่าน Fund Fact Sheet อย่างไรให้เข้าใจภายใน 10 นาที”
พบกัน EP หน้า ข้อดี/ข้อเสียในการลงทุนกองทุนรวม
กชพร คะสุวรรณ
ที่ปรึกษาการลงทุน AFPT
- 1
ดูเพิ่มเติมในซีรีส์
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
