#กองทุนดีที่อยากแนะนำ EP.6
ด้วยความที่ว่าผมยังไม่เคยทำการแนะนำกองทุนของค่ายสีเขียวเลย หรือก็คือของกสิกรนั่นเอง ดังนั้นในวันนี้ถือเป็นโอกาสดีที่จะได้แนะนำกองของค่ายนี้ครับ ซึ่งกองทุนที่ผมจะมาแนะนำในวันนี้ก็คือ... K-USXNDQ-(A),(D)
นโยบายการลงทุน : กองทุนนี้เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของ
Invesco QQQ Trust,Series 1 (กองทุนหลัก) ซึ่งในกองทุนหลักนั้นเป็นกองทุน ETF ที่จะทะเบียนในตลาดหุ้นสหรัฐ
กลยุทธ์ในการบริหาร : Invesco QQQ Trust มีการบริหารโดยใช้นโยบายเชิงรับ (Passive management) เพื่อสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงดัชนีหุ้น NASDAQ-100
**เพิ่มเติม : ดัชนี NASDAQ เป็นตัวเลขที่บ่งบอกราคาหุ้นในตลาด NASDAQ เอง
โดยที่ในตอนแรก NASDAQ ถูกจัดขึ้นเพื่อเป็นแหละระดมทุนของบริษัทขนาดเล็กที่ไม่สามารถจดทะเบียนใน NYSE (New York Stock Exchange) ได้ โดยเฉพาะหุ้นกลุ่มเทคโนโลยีที่มีสิทรัพย์ที่มีตัวตนต่ำกว่าเกณฑ์ เช่น Microsoft , Apple , Alphabet ซึ่งต่อมาดันกลายเป็นบริษัทชั้นนำของโลกไปซะงั้น เนื่องจากบริษัทเทคโนโลยีมีการเติมโตอย่างก้าวกระโดด ทำให้ NASDAQ เป็นตัวแทนดัชนีของเทคโนโลยีไปโดยปริยาย
สัดส่วนการลงทุน : จากสัดส่วนจะเห็นได้เลยว่ามีการลงทุนเกือบ 50% อยู่ใน Technology (ซึ่งเยอะมากกก)
Top 5 Holding : ซึ่งบริษัทแต่ละที่คุ้นหูคุ้นตากันทั้งนั้นเลย เช่น Apple , Microsoft (ก็บริษัทเขาใหญ่นี่นะ)
อ้างอิงข้อมูลจาก Fund fact sheet K-USXNDQ-A(A),(D)
ค่าธรรมเนียม : ซึ่งกองทุนนี้เป็นกองทุนแบบ Passive management นั้นทำให้ค่าธรรมเนียมถูกมากๆ ถูกสุดๆ เหมาะแก่การถือยาวและ DCA มากๆ
อ้างอิงข้อมูลจาก Fund fact sheet K-USXNDQ-A(A),(D)
ผลตอบแทน (ทั้งหมด) : ซึ่งตั้งแต่จัดตั้งกองทุนนี้มาหากใครลงตั้งแต่เริ่มก่อตั้งนะ จะได้กำไร +100% (ว้าวว มากๆ บวกเท่าตัวเลยทีเดียว)
อ้างอิงข้อมูลจาก Finnomena.com
ผลตอบแทน (เฉลี่ย) : กองทุนนี้จัดตั้งเกิน 5 ปีแล้ว หากดูเป็นผลตอบแทนเฉลี่ยจะอยู่ที่ประมาณ 21%++ (สูงจัดๆ)
อ้างอิงข้อมูลจาก Finnomena.com
Maximum Drawdown : หากอ้างอิงข้อมูลจาก Finnomena กองทุนนี้เคยขาดทุนสูงสุดอยู่ที่ ไม่ถึง -20% ซึ่งน้อยมากๆ (หากอ้างอิงข้อมูลอัพเดทล่าสุดจาก Fund fact sheet กองนี้จะติดลบสูงสุดอยู่ที่ -29.47% ช่วง Covid นั่นเอง)
อ้างอิงข้อมูลจาก Finnomena.com
ผลตอบแทนด้วยเทคนิค DCA : เงื่อนไขการลงทุน
-เพิ่มทุน 1000
-ทุกๆวันที่ 26 ของทุกเดือน
-ระยะเวลา 95 เดือน (7ปี 11 เดือน)
-ผลตอบแทนที่ได้ เงินทุนทั้งหมด 95K มูลค่าตลาด 149K ปันผล 32K คิดเป็นกำไรทั้งหมด (149K + 32K) - 95K = 86K หรือประมาณ 91% กันเลยทีเดียว (สุดมากกกก)
อ้างอิงข้อมูลจาก WealthMagik DCA Simulator
***เพิ่มเติม : อ่านมาถึงตรงนี้แล้วหลายๆคนคงสงสัยกับกองทุนที่มีปันผลกับไม่มีปันผลแบบไหนดีกว่ากันใช่ไหมครับ? [K-USXNDQ-A(A) VS K-USXNDQ-A(D)]
คำตอบ : ขึ้นอยู่กับการวางแผนครับว่าต้องการกระแสเงินสดไหม เพราะกองทุนที่มีการปันผลนั้นหากได้รับเงินปันผลมาแล้วจะถูกหักภาษีไป 10% และปันผลที่หักนั้นก็หักจากมูลค่าของกองทุนเอง ทำให้เมื่อมีการปันผลพอร์ตเราจะหดเล็กลงนิดนึงครับ
แต่หากเราไม่ต้องการกระแสเงินสดมาใช้ ผมแนะนำให้เลือกกองมี่ไม่มีปันผลดีกว่าเพราะมูลค่ากองมันจะถูกทบไปเรื่อยๆทำให้ในระยะยาวกองไม่ปันผลจะมีกำไรมากกว่าและเมื่อถอนกองทุนออกมาก็ไม่ต้องเสียภาษีอีกด้วย
สรุปความเห็นส่วนตัว : กองทุนนี้ลงในกลุ่มเทคโนโลยีเป็นหลัก ยังไงเทคโนโลยีมันก็ต้องโตอยู่แล้วใช่ไหมครับ ไม่ต้องคิดไรมากเลยครับ ซื้อเก็บไว้และ DCA เลยครับ ในอนาคตอีกสัก 10 - 20 ปีข้างหน้า อยู่ๆเราอาจจะรวยขึ้นมาทันตาเห็นเลยก็ได้ครับ ส่วนความเสี่ยงผมอธิบายไปหลายรอบแล้วครับสำหรับกอง Passive ที่อิงดัชนี หากกองทุนจะเจ๊งได้ก็ต่อเมื่อดัชนีตัวนั้น หรือประเทศนั้นล่มสลายแล้วครับ
- 23
ดูเพิ่มเติมในซีรีส์
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
