เริ่มต้นลงทุนง่าย ๆ ด้วยกองทุนรวม
ตอนที่ 7 คำศัพท์ที่ต้องรู้ ก่อนลงทุนกองทุนรวม
(Part 1)
1. NAV ต่อหน่วย ( Net Asset Value )
-คือมูลค่าทรัพย์สินสุทธิต่อหน่วยลงทุน เป็นราคาที่เราซื้อ-ขายหน่วยลงทุนกัน มีสูตรคือ
NAV ต่อหน่วย = มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ÷จำนวนหน่วยลงทุน
เช่น กองทุนมีทรัพย์สินสุทธิอยู่ที่ 1 ล้านบาท มีหน่วยลงทุนที่ขายให้นักลงทุนไป 1 แสนหน่วย
ดังนั้น NAV ต่อหน่วยจะอยู่ที่ 1ล้าน ÷ 1แสน = 10 บาท/หน่วย นั่นเองครับ
2. ค่าธรรมเนียมซื้อ - ขาย
-คือค่าธรรมเนียมที่หักโดยตรงจากผู้ถือหน่วยลงทุน โดยจะมาจากการซื้อ-ขายกองทุนนั้นๆ
โดยเราสามารถดูค่าธรรมเนียมการซื้อขายได้ที่ Fact Sheet ของแต่ละกองทุนได้เลยครับ (สำคัญมากนะครับ ถ้าซื้อๆขายๆ อาจจะได้ไม่คุ้มเสียเอานะ)
เช่น เรามีเงิน 1,000 บาท จะซื้อกองทุนที่มี NAV อยู่ที่ 10 บาท ถ้าไม่เสียอะไรเลยเราจะได้หน่วยลงทุนทั้งหมด 100 หน่วยถูกไหมครับ
แต่ถ้ากองทุนนั้นมีเงื่อนไขเก็บค่าธรรมเนียมการซื้ออยู่ที่ 1.5% ของ NAV (0.15 บาท) มีภาษีมูลค่าเพิ่มอีก 7% ของค่าธรรมเนียม (0.0105 บาท) เท่ากับว่ามีค่าใช้จ่ายเพิ่มหน่วยละ 0.1605 บาท ราคาต่อหน่วยที่เราต้องเสียจริงๆ อยู่ที่ 10.1605 บาทครับ
1,000 บาทจึงสามารถซื้อหน่วยลงทุนได้แค่ 98.4204 หน่วยครับ
ส่วนใหญ่ค่าใช้จ่ายส่วนนี้จะมาจากการ ซื้อ-ขาย นับเป็นรายครั้ง (ขึ้นอยู่กับว่า เสียตอนซื้อหรือเสียตอนขาย) เช่นกองทุนเก็บค่าธรรมเนียมการซื้อขาย 1.5% ถ้ามีการซื้อขาย 4 ครั้ง ก็จะเสียค่าธรรมเนียมรวม 6% ครับ
แต่ก็มีบางกองทุนที่เก็บทั้งซื้อทั้งขายเลยก็มีนะครับ ต้องดูกันดี ๆ น้าาา
3.ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากกองทุน
-ค่าธรรมเนียมส่วนนี้ให้ดูที่ค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่เรียกเก็บจากกองทุน (Total Expense Ratio) บน Fund Fact Sheet ได้เลย โดยค่าใช้จ่ายส่วนนี้ จะถูกคิดเป็นรายวันตามราคา NAV นั่นเองครับ
เช่น สมมติให้ค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่เรียกเก็บจากกองทุนนั้นอยู่ที่ 1.8% ให้นำตัวเลขนี้ไปหาร 365 จะได้เท่ากับ 0.0049%
ทางกองทุนก็จะนำ 0.0049% ไปคูณกับราคา NAV ในแต่ละวัน เพื่อเรียกเก็บเป็นค่าใช้จ่ายรายวันครับ
4.Fund Fact Sheet
- เปรียบเสมือนตำราพิชัยสงครามของเหล่านักลงทุนเลยครับ เพราะจะบอกรายละเอียดต่าง ๆ เกี่ยวกับกองทุนนั้น ๆ ซึ่งโดยทั่วไปแล้วจะประกอบไปด้วยข้อมูล 7-8 ส่วนด้วยกันคือ
1.) คุณกำลังจะลงทุนอะไร
2.) กองทุนรวมนี้เหมาะกับใคร
3.) ต้องระวังอะไรเป็นพิเศษ
4.) สัดส่วนของประเภททรัพย์สินที่ลงทุน
5.) ค่าธรรมเนียม
6.) ผลการดำเนินงาน
7.) ข้อมูลอื่น ๆ
จะเห็นได้ว่า Fund Fact Sheet นั้นอุดมไปด้วยข้อมูลต่าง ๆ ที่สำคัญยิ่งและเราควรรู้ แต่นักลงทุนบางคนก็ไม่ค่อยได้สนใจอ่านกัน แค่เห็นผลตอบแทนดีก็วางเงินลงไป หรือไม่ก็วางเงินลงทุนตามคนอื่น ไม่รู้เสียด้วยซ้ำว่า กองทุนนั้นลงทุนในสินทรัพย์ประเภทไหน
ดังนั้นถ้าทุกคนอ่านมาถึงตรงนี้แล้ว แสดงว่าทุกคนก็มีความอดทนในการอ่านมากพอสมควร ผมจึงอยากให้ทุกคนอ่าน Fund Fact Sheet กันก่อนลงทุน ถึงแม้ว่ามันจะไม่ได้การันตีผลตอบแทน แต่ผมก็คิดว่า การรู้ว่าเงินเราถูกนำไปลงทุนอะไร ย่อมดีกว่าการลงทุนแบบสุ่มสี่สุ่มห้าแน่นอนครับ
สำหรับ Part 2 เดี๋ยวผมจะมาต่อให้นะครับ สำหรับวันนี้รวบรวมข้อมูลจนตาลายแล้ว 555+
เรียบเรียงบทความจาก
หนังสือ : กองทุนรวม 101
ผู้เขียน : ธนัฐ ศิริวรางกูร
จัดพิมพ์และจัดจำหน่ายโดย : บริษัท ซีเอ็ดยูเคชั่น จำกัด
เว็ปไซต์ : www.finomena.com
ติดตามบทความดีๆ จากหนังสือดีๆ ได้ที่
- 2
ดูเพิ่มเติมในซีรีส์
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
