Blockdit Logo (Mobile)
Bnomics
•
25 มี.ค. 2023 เวลา 12:00 • ประวัติศาสตร์

รู้จักกับคำว่า “Bulge Bracket” ธนาคารที่ทรงอิทธิพลที่สุดในโลก

ข่าวการล้มลงของ Credit Suisse แบงก์เก่าแก่กว่า 167 ปี สร้างความสั่นสะเทือนไปทั่วยุโรป
Credit Suisse ถือเป็น 1 ใน 9 ธนาคารใหญ่ที่ทรงอิทธิพลที่สุดในโลกหรือเรียกว่า “Bulge Bracket” ประกอบด้วย
  • 1.
    Bank of America: สหรัฐอเมริกา
  • 2.
    Barclays : สหราชอาณาจักร
  • 3.
    Citigroup : สหรัฐอเมริกา
  • 4.
    Credit Suisse : สวิตเซอร์แลนด์
  • 5.
    Deutsche Bank : เยอรมนี
  • 6.
    Goldman Sachs : สหรัฐอเมริกา
  • 7.
    JPMorgan Chase : สหรัฐอเมริกา
  • 8.
    Morgan Stanley : สหรัฐอเมริกา
  • 9.
    UBS : สวิตเซอร์แลนด์
แล้ว Bulge Bracket เหล่านี้คืออะไร? ทำไมถึงมีอิทธิพลต่อระบบการเงินโลกขนาดนั้น?
⭐️ Bulge Bracket คืออะไร?
คำว่า Bulge bracket หรือย่อว่า BB เป็นศัพท์ในโลกการเงินที่ใช้เรียกเหล่าธนาคารยักษ์ใหญ่และมีชื่อเสียงระดับโลก ซึ่งลูกค้าเป็นทั้งรัฐบาลบริษัทเอกชนรายใหญ่ หรือองค์กรมีชื่อเสียงมากมาย รวมถึงเหล่ามหาเศรษฐีทั่วโลก
ธนาคาร Bulge Bracket ทำอะไรบ้าง?
หน้าที่คือให้บริการและให้คำปรึกษาทางการเงินแบบครบวงจร การเพิ่มสภาพคล่องให้สินทรัพย์ การขาย และวิจัยเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ทางการเงิน เช่น เครดิต อัตราดอกเบี้ย ตราสารทุน แต่ยังไม่หมดเพียงเท่านั้น ยังรวมถึงการออกผลิตภัณฑ์ทางการเงินใหม่ ๆ ที่ล้ำสมัยและกระจายไปทั่วโลกก็มาจากเหล่า Bulge Bracket ทั้งนั้น
ยกตัวอย่างเช่น Goldman Sachs ของสหรัฐอเมริกาก่อตั้งในปี 1869 ถือเป็นหนึ่งในธนาคารที่เก่าแก่ที่สุดในโลก จึงมีส่วนในการบุกเบิกบริการวาณิชธนกิจมากมาย เช่น การก่อตั้งตลาดซื้อขายหุ้นสาธารณะ (IPO) ในช่วงทศวรรษ 1900 และการควบรวมซื้อกิจการ (M&A : Mergers and acquisitions)
หลายคนอาจคุ้นหูผลิตภัณฑ์ทางการเงินล้ำสมัยที่โด่งดังในทศวรรษที่ 2000 อย่างตราสารหนี้ MBS (Mortgage-backed Securities) และภาระหนี้ค้ำประกัน CDOs ซึ่งตราสารที่มีความซับซ้อนพวกนี้ก็เคยเป็นสาเหตุของการเกิดวิกฤตซับไพร์มปี 2008 ลุกลามจนแบงก์ล้มเป็นโดมิโนไปทั่วโลกอีกด้วย
⭐️ แล้วใคร (เคย) เป็น Bulge Bracket บ้าง?
จากที่กล่าวไปคำว่า Bulge Bracket เป็นการเรียกธนาคารที่มีชื่อเสียง สร้างกำไรมากมาย ในช่วงแรกจึงมีการตั้งเกณฑ์จากส่วนแบ่งการตลาด แน่นอนว่ามีการเปลี่ยนแปลงมากมายว่าใครจะอยู่หรือไปในแต่ละวิกฤตโลกที่เกิดขึ้น
1
ธนาคารหลายแห่งก็ถูกเอาออกจากรายชื่อ Bulge Bracket เช่น
  • ●
    ในปี 1977 Kuhn Loeb and Co ได้ควบรวมกิจการกับ Lehman Brothers กลายมาเป็นบริษัท Lehman Brothers, Kuhn, Loeb Inc.
  • ●
    ในปี 1988 Credit Suisse ได้เข้าซื้อ First Boston และเปลี่ยนชื่อเป็น Credit Suisse First Boston
  • ●
    ในปี 1990 ธนาคารแห่งสหราชอาณาจักร Morgan, Grenfell and Co ถูกซื้อโดย Deutsche Bank
  • ●
    Dillon, Read and Co ซึ่งถูกซื้อโดย Swiss Bank Corporation ในปี 1997
  • ●
    Salomon Brothers ซึ่งถูกซื้อโดย Travellers Group ในปี 1998 และเปลี่ยนชื่อเป็น Citigroup ในที่สุด
  • ●
    ในปี 2008 วิกฤตซับไพร์ม เหตุการณ์ Bear Stearns ถูกซื้อโดย J.P. Morgan ในขณะเดียวกัน Lehman Brothers ถูกซื้อโดย Barclays
1
และล่าสุด Credit Suisse ที่ถูกซื้อโดย UBS เป็นที่เรียบร้อย
เหตุการณ์การล้มหายไปของเหล่าธนาคาร Bulge Bracket ทั้งหมดนี้ ย้ำเตือนความจริงประการหนึ่งของโลกเราที่ว่า “ความแน่นอนอย่างเดียว ก็คือ ความไม่แน่นอน”
แม้กระทั่ง Credit Suisse ธนาคารซึ่งมีประวัติศาสตร์ยาวนานกว่า 167 ปี มีชื่อเสียงโด่งดังในฐานะหนึ่งในผู้ให้บริการ Private Banking ที่ดีที่สุดในโลก ก็ยังไม่อาจหลีกหนีพ้นจากโชคชะตานี้ได้
เป็นบทเรียนกับทุกคนให้ระมัดระวังและเตรียมพร้อมกับเหตุการณ์ที่ไม่คาดฝันเสมอ
เพราะสี่เท้ายังรู้พลาด นักปราชญ์ยังรู้พลั้ง
ผู้เขียน: ขัตติยาภรณ์ ด้วงแก้ว Political Analyst, Bnomics
ภาพประกอบ : ชนากานต์ วรสุข Graphic Designer, Bnomics
Bnomics - Bangkok Bank Economics
'Be an Economist for Everyone'
วิเคราะห์ เจาะทุกประเด็นเศรษฐกิจ ให้เป็นเรื่องง่ายสำหรับคุณ
References :

ดูเพิ่มเติมในซีรีส์

โฆษณา