Blockdit Logo (Mobile)
หนีดอย
•
28 ม.ค. เวลา 08:38 • หุ้น & เศรษฐกิจ

Review Portfolio Jitta Wealth by หนีดอย

📌สำหรับบทความนี้จะเป็นบทความที่ 8 ที่ผมจะเขียนเป็นไดอารี่ รายงานการลงทุนหลังผ่านไปทุกๆ 2-3 เดือน (เริ่มลงทุนครั้งแรก 12 Oct 2021 ด้วยเงิน 100,000 บาท) โดยบทความนี้มาดูกันว่าหน้าตาพอร์ทที่ผมได้คัดเลือกลงทุนผ่าน Thematic DIY : ETF ของ Jitta Wealth ผลจะออกมาเป็นอย่างไรบ้าง และกองทุนที่ 2 ที่เปิดเพิ่มมาจะดีกว่าพอร์ทแรกรึเปล่า มาตามดูกันครับ
📌บทความ Review Portfolio Jitta Wealth by หนีดอย หลัง 3 เดือนแรก ณ มกราคม 2022 : https://www.blockdit.com/posts/61eabd3714752e55d5538877
📌บทความ Review Portfolio Jitta Wealth by หนีดอย หลัง 7 เดือนแรก ณ พฤษภาคม 2022 : https://www.blockdit.com/posts/6285b863726edb518e1f36ec
📌บทความ Review Portfolio Jitta Wealth by หนีดอย หลังผ่านไป 1 ปีพอดีกับ Jitta Wealth ณ​ ตุลาคม 2022 : https://www.blockdit.com/posts/635cb29aa69692d7900da09a
📌บทความ Review Portfolio Jitta Wealth by หนีดอย ประจำเดือนมกราคม 2023 : https://www.blockdit.com/posts/63d381094ca67cd007aa2084
📌บทความ Review Portfolio Jitta Wealth by หนีดอย ประจำเดือนเมษายน 2023 : https://www.blockdit.com/posts/643ba1efd364ae42ff81e540
📌บทความ Review Portfolio Jitta Wealth by หนีดอย ประจำเดือนสิงหาคม 2023 : https://www.blockdit.com/posts/64d867073db863caa255ac67
📌บทความ Review Portfolio Jitta Wealth by หนีดอย ประจำเดือนพฤศจิกายน 2023 : https://www.blockdit.com/posts/65673831313fdd59fb84300f
📌หากใครอยากรู้ว่า ETF คืออะไร
ผมมีบทความที่เขียนไว้ก่อนหน้านี้
"รวมจุดเด่นของหุ้นและกองทุนรวม
กับการลงทุนผ่าน ETF By หนีดอย"
https://www.blockdit.com/posts/61b36bb39c43ec15250091ab
📌มาดูผลการลงทุนกันครับว่าเป็นอย่างไรสำหรับพอร์ทแรกสุด
ในส่วน All return = -27.64% เทียบกับ พ.ย.ที่ -33.22%
...ขณะที่ YTD return = +3.35% เทียบกับ พ.ย.ที่ +6.88%
NAV ณ ม.ค. 2024 = $7.24 กับ พ.ย. 2023 = ฿6.68
📌แรกเริ่มผมลงทุน 100,000 บาท และเห็นว่าราคาสินทรัพย์ปรับตัวลง
เลยทำการโอนเงินเพิ่มทุกๆเดือน เดือนละ 10,000-20,000 บาท แต่เนื่องจากมีการเปิดพอร์ทเพิ่มอีกพอร์ท และ Jittawealth สามารถลงทุนเพิ่มได้ทีละ 1,000 บาท ผมจึงปรับมาเป็นการโอนเงินเพิ่มกองละ 5,000 บาท แต่ในเดือนตุลาคมจนถึงมกราคมนี้ ผมตัดสินใจไม่ลงทุนเพิ่ม เพราะอยากรอดูทาง FED ในแง่มุมมองของอัตราดอกเบี้ยนโยบายก่อนครับ ว่าจะปรับลดดอกเบี้ย หรือ คงดอกเบี้ยแบบนี้ไปอีกพักใหญ่
📌ผมได้ทำการสลับ ETF 2 กองจาก KGRN เดิมเป็น ICLN ใหม่ เนื่องจากผมยังคงเชื่อมั่นในตีมพลังงานทดแทน แต่เนื่องจากจีน มีเรื่องของการชะลอตัวทางเศรษฐกิจ เรื่องของผิดนัดชำระหนี้จากหุ้นกู้ในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ยักษ์ใหญ่ จึงขอเปลี่ยนตีมเพื่อลดความเสี่ยงที่ว่าข้างต้นครับ แต่ผมก็ยอมยกธงขาว เนื่องจาก FED ดูท่าน่าจะคงดอกเบี้ยไว้แบบนี้ ทำให้เกิดผลกระทบต่อ ICLN เมื่อดอกเบี้ยไม่มีสัญญาณว่าจะลดในไตรมาส 1 ปี 2024 นี้ ผมจึงเปลี่ยนเอา ICLN ออก และเอา INDA อินเดียเข้ามาแทนที่ครับ ช่วง Dec 2023
1
📌อีก ETF ที่ถูกสับออกช่วง Aug 2023 พร้อมๆกับ ICLN คือ FINX สับออกแล้วเปลี่ยนไปเป็น SNSR (Internet of things) ซึ่งดูเหมือนผมคิดถูกเพราะมูลค่าพอร์ทปรับตัวขึ้นทั้งที่ไม่ได้ใส่เงินเพิ่มอะไรในกองนี้แล้วครับ (ใส่เงินครั้งสุดท้ายกองนี้คือ 5,000 บาท ช่วง Sep 2023) โดยผมสับเอา ICLN ออก เป็น INDA ช่วง 22 Dec 2023 ครับ
1
📌สรุปการรีบาลานซ์ของผมในพอร์ทที่ 1 คือ
KGRN -> ICLN -> INDA
FINX-> SNSR
สำหรับเงินทุนตั้งต้น และมูลค่าปัจจุบัน
Initial value : ฿260,000.00 ณ มกราคม 2024
Net asset value (as of Oct 28, 2022) : ฿167,083.46
Net asset value (as of Jan 26, 2023) : ฿170,734.54
Net asset value (as of Apr 15, 2023) : ฿175,745.82
Net asset value (as of Aug 08, 2023) : ฿227,622.93
Net asset value (as of Nov 28, 2023) : ฿214,630.66
Net asset value (as of Jan 28, 2024) : ฿232,566.71
นับว่ายังขาดทุนอยู่ ราวๆ 27,433.29 บาท
📌มาดูกองทุนที่ 2 โดยตีมใหม่ 4 ตีมในกองที่ 2 ที่ผมเลือกเข้าลงทุน เพราะราคาน่าสนใจในขณะนั้น และ เหมาะกับการ DCA ระยะยาวๆ คือ CIBR, SMH, LIT, VNM มาดูกันว่าแต่ละ ETF มีรายละเอียดอะไรกันบ้าง
📌 ผลตอบแทนทั้งหมด All Return +21.21% ณ เดือนม.ค. 2024
เทียบกับ +9.23% ณ เดือนพ.ย. 2023
เงินลงทุนตั้งต้น 65,000 บาท (ตั้งแต่ ธ.ค. 2022)
เงินลงทุนปัจจุบัน 130,000 บาท (28 มกราคม 2024)
มูลค่าลงทุนปัจจุบัน 154,883.26 บาท (28 มกราคม 2024)
คิดเป็นกำไร 24,883.26 บาท
2
📌 โดยสัดส่วน ณ ปัจจบุัน มี VNM ที่สัดส่วนน้อย จากการที่ SMH & CIBR ปรับตัวสูงขึ้นโดดเด่นในช่วงระยะเวลาที่่ผ่านมา โดยหากใครได้อ่านรีวิวครั้งที่ผ่านมาจะเห็นว่า ครั้งนี้ผมมีการปรับพอร์ทคือ สับเอา LIT ออก นำ IVV เข้ามาแทน เนื่องจาก ราคาลิเธียม ที่ดิ่งอย่างมาก และภาวะการแข่งขันด้านราคาที่สูงในแบรนด์ EV ทำให้แบรนด์ที่ไม่กำไร ยิ่งขาดทุนหนัก ทำให้แบรนด์ที่มีกำไร กำไรบางลงไปอีก ราคาหุ้นในอุตสาหกรรม EV จึงโดนผลกระทบหนัก เป็นเหตุให้ผมต้องเปลี่ยนออก
📌 ผมทำการฝากเงินครั้งแรก ยอด 50,000 บาท ในช่วงวันที่ 15 ธันวาคม 2022 และลงทุนเพิ่มมาเรื่อยๆ โดยเพิ่มทุนอีกครั้ง 5,000 บาท ในเดือนสิงหาคม หลังจากที่ Jittawealth ปรับนโยบายให้เพิ่มทุนได้ทีละ 1,000 บาท จาก 10,000 บาท แต่ปรับกลยุทธ์จากการที่ทยอยซื้อทุกเดือน เดือนละ 5,000 ของแต่ละกองทุน เป็นรอจังหวะซื้อ จึงทำให้ตัดสินใจลงก้อน 20,000 บาทในกองทุนที่ 2 นี้ ในช่วงวันที่ 15 ธันวาคม 2023
📌 เมื่อนำเอา 2 กองทุนมารวมกันทุน 390,000 บาท (260,000 & 130,000)
มูลค่าการลงทุนปัจจุบันคือ 387,449.97 บาท (232,566.71 & 154,883.26)
ยังขาดทุนสุทธิราวๆ 2,550.03 บาท นับตั้งแต่การลงทุนครั้งแรก 12 Oct 2021
ใช้ระยะเวลาราวๆ 27 เดือน หรือ 2 ปี 3 เดือนครับ
1
💭หากใครสนใจลงทุนใน Jitta Wealth เพื่อรับโบนัสเครดิตค่าธรรมเนียม 100 บาท เพื่อนำมาเป็นส่วนลดค่าธรรมเนียม ไม่ว่าจะเป็น
1. ค่าธรรมเนียมการบริหารจัดการ 0.5% ต่อปี
2. ค่าธรรมเนียมตามผลกำไร 10% ของกำไร (เฉพาะโปรแกรม Jitta Ranking)
3. ค่าธรรมเนียมผู้รับฝากทรัพย์สิน 0.1% ต่อปี หรือ ขั้นต่ำ 80 บาทต่อเดือน
4. ไม่รวมค่าธรรมเนียมซื้อขายหลักทรัพย์ ค่าโอนเงินไปต่างประเทศ และ ค่าธรรมเนียมอื่นๆ ถ้ามี
คลิกได้เลยที่ Link : https://link.jittawealth.co/6votzlub7h
หรือคลิกที่รูปด้านล่างเพื่อเปิดบัญชีลงทุน
📌 ข้อมูลนี้ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน เป็นเพียงข้อมูลที่นำมาบอกเล่าเพื่อช่วยให้เห็นภาพการลงทุนเท่านั้น ในการลงทุนจริง ผู้ลงทุนควรศึกษารายละเอียดและความเสี่ยงต่างๆ เพื่อให้สามารถวางแผนการลงทุนได้บรรลุตามเป้าหมายของแต่ละคน
ติดตามหนีดอยได้ที่
📌Blockdit - https://blockdit.com/needoy
📌Facebook - https://www.facebook.com/needoykan
📌FB Group - https://www.facebook.com/groups/needoy
📌Twitter - https://www.twitter.com/needoykan
📌Telegram - t.me/needoy
📌Line (openchat) - https://bit.ly/lineneedoy
📌YouTube - https://bit.ly/youtubeneedoy

ดูเพิ่มเติมในซีรีส์

โฆษณา