ออมให้เงินโต ภาคกองทุนรวม EP23
“กองทุนหุ้นตอนที่ 4 คัดเลือกกองทุนหุ้นแบบละเอียด”
สวัสดีครับ ใน EP ที่แล้วเราได้ชื่อกองทุน 5 กองทุนมาแล้ว กราฟ NAV ของแต่ละกองก็ดูมาแล้ว แน่นอนว่าวันนี้เราจะคัดทั้ง 5 กองด้วยการทำตารางเปรียบเทียบเหมือนเดิมนะฮะ
เอ้า ตารางมา
จะเห็นว่าตารางเปลี่ยนไปจากการคัดกองตลาดเงินและตราสารหนี้ค่อนข้างเยอะนะครับ แต่ไม่ต้องตกใจไป เราจะมาใส่ข้อมูลที่เราเพิ่งเคยเห็นไปพร้อมๆกัน
เช่นเคย เพื่อความง่ายแบ่งตารางออกเป็น 5 ส่วนเหมือนเดิม
ข้อมูลในกลุ่ม A
ข้อมูลที่เราเพิ่งเคยเห็นเริ่มจาก กลุ่มหุ้นที่เน้นลงทุน อยู่ตรงนี้ครับ
กองทุนที่ลงทุนในหุ้นทั่วๆไป (General) จะมีความเสี่ยงต่ำสุด ส่วนตัวมองว่า Large Cap ก็เสี่ยงน้อยพอๆกับ General แหละ โดยที่ Mid-Small (หุ้นขนาดกลาง-เล็ก) จะเสี่ยงมากขึ้น คือหุ้นขนาดเล็กเนี่ยมันจะแกว่งได้ง่ายกว่า และ มั่นคงน้อยกว่า
ในส่วน Sector (เฉพาะกลุ่มอุตสาหกรรม) จะเสี่ยงมากที่สุด
การลงทุนกระจุกตัวในผู้ออกตราสารรวม หมายถึง มีการซื้อหุ้นรายตัว เน้นตัวใดตัวหนึ่งเยอะหรือเปล่า ตามรูปน้อยกว่า 10% ซึ่งถือว่าโอเค
การกระจุกตัวในหมวดอุตสาหกรรม อันนี้ก็จะเหมือนที่เคยอธิบายไปแล้วบ่อยๆ คือ การลงทุนไปกระจุกตัวมากๆที่อุตสาหกรรมใดอุตสาหกรรมหนึ่งจะถือว่ามีความเสี่ยงสูง เพราะว่าถ้าเกิดเหตุการณ์ที่อุตสาหกรรมนั้นได้รับผลกระทบมากๆ กองทุนจะได้รับผลกระทบมากตามไปด้วย ตามรูปน้อยกว่า 20% ซึ่งเดี๋ยวเราจะไปดูให้แน่กันอีกทีตอนดูสัดส่วนการลงทุน
กลยุทธ์การลงทุน มักจะอยู่ในหน้าแรกๆของ Fund Fact Sheet นะครับ ลองเลื่อนหาดู
เสร็จแล้วข้อมูลกลุ่ม A
ไปต่อกลุ่ม B สัดส่วนการลงทุน
ในการคัดกองหุ้น ข้อมูลในส่วนนี้เราจะไม่ใส่เหมือนตอนคัดกองตลาดเงินและตราสารหนี้นะครับ เหตุผลคือเราจะมองว่าหุ้นทุกตัวมันเสี่ยงพอๆกันหมด ดังนั้นไม่ต้องสนใจว่ากองจะไปลงในหุ้นตัวไหนมั่ง พูดง่ายๆคือเราจะไม่คิดแทนกองทุน แต่จะดูในภาพรวมแทน
สัดส่วนการลงทุน ดูในกราฟวงกลมแล้วเอาที่ลงในหุ้นมาบวกกันได้เลย
สัดส่วนอุตสาหกรรมที่ลงทุนเยอะสุด ก็ดูจากกราฟวงกลมเช่นกัน โดยเอาอุตสาหกรรมที่ลงทุนเยอะสุดมาใส่ ตามรูปคือ วัสดุก่อสร้าง 18.71% อันนี้ไม่นับกลุ่มอื่นๆนะครับ เพราะในกลุ่มอื่นๆจะเป็นหลายๆอุตสาหกรรมรวมๆกัน
สัดส่วนการลงทุนในหุ้น 5 อันดับแรก เอาตัวเลข 5 อันดับในรูปมาบวกกันได้เลยครับ
เสร็จแล้วกลุ่ม B
ข้อมูลที่เหลือเหมือนเดิมเด๊ะๆ ใส่กันเองได้แล้วเนาะ ตัดภาพมาที่ข้อมูลครบหมดแล้ว
เสร็จแล้วรออะไร มาไล่ดูข้อมูลกันทีละกลุ่มกันสิครับ
เริ่มจาก กลุ่ม A
การลงทุนในประเทศ และ ระดับความเสี่ยง เหมือนกันหมด
ก็แน่ละเลือกมาเฉพาะในประเทศ ถถถถ ตรงนี้ถ้าใครคัดแล้วเอากองที่ลงทุนในต่างประเทศติดมาด้วย ก็จะรู้ตรงนี้แหละ
กลุ่มหุ้นที่เน้นลงทุน ผมให้ General กับ Larger Cap เสี่ยงพอๆกัน ดังนั้น ABSM ที่เป็น Mid/Small เสี่ยงมากสุด ติดลบไป 1
การกระจุกตัวรายอุตสาหกรรม 1-AMSET50-RA กระจุกเยอะกว่าเพื่อน โดนไป -1
กลยุทธ์ Active เหมือนกันหมด
สรุปกลุ่ม A ความเสี่ยงในภาพรวม ตามรูปฮะ
ต่อที่กลุ่ม B ความเสี่ยงจากสัดส่วนการลงทุน
สัดส่วนการลงทุนในหุ้น อันนี้ไม่ได้ดูเพื่อจะบอกความเสี่ยงนะครับ แต่ดูว่ากองทุนมีการลงทุนในหุ้นเยอะขนาดไหน ยิ่งเยอะโอกาสให้ผลตอบแทนสูงก็มากขึ้นด้วย จากในตารางทุกกองลงทุนในหุ้นที่แถวๆ 90% ขึ้นไปซึ่งถือว่าโอเคนะ
สัดส่วนอุตสาหกรรมที่ลงทุนเยอะสุด ยิ่งมากจะยิ่งเสี่ยง ทุกกองจะอยู่ที่ไม่เกิน 20% มี TSF ที่เกินไปนิดๆ ขอไม่นับนะครับ ส่วน 1-AMSET50-RA เกินไปเกือบๆ 4% ติดลบไป 1
สัดส่วนลงทุนรวมในหุ้น 5 อันดับแรก อันนี้ยิ่งมากก็จะยิ่งเสี่ยงเช่นกัน แสดงว่ากองทุนลงกระจุกอยู่ที่หุ้นไม่กี่ตัว ซึ่ง 1-AMSET50-RA เยอะสุดเลยที่เกือบๆ 60% ตามมาด้วย BTP กับ TSF และ BKA2 กับ ABSM น้อยสุด
ให้คะแนนความเสี่ยงได้ตามนี้
รวมคะแนนความเสี่ยง
BTP โดนไป -1
TSF โดนไป -1
1-AMSET50-RA โดนไป -4
BKA2 เสี่ยงน้อยสุด ไม่โดนติดลบเลย
ABSM -1 เช่นกัน
ไปดูผลตอบแทนและค่าธรรมเนียมกันต่อนะครับ ไม่แน่ว่ากองที่เสี่ยงๆเนี่ย ผลตอบแทนอาจจะดีกว่าเพื่อนก็ได้นะ
ผลตอบแทน กอง TSF ดูสม่ำเสมอที่สุดแล้ว อันนี้ถ้ายังจำกราฟ NAV จาก EP ที่แล้วได้ กอง TSF นี่แหละที่ดูทำได้ดีที่สุด
กอง BTP ผลตอบแทนระยะยาวดีสุดจริง แต่ระยะใกล้ๆไม่สม่ำเสมอ
1-AMSET50-RA ผลตอบแทนตามมาห่างๆ แต่ค่าธรรมเนียมที่เก็บจริงถูกมาก ทว่าเพดานค่าธรรมเนียมก็สูงมากเช่นกัน
BKA2 กับ ABSM ดูพอๆกัน
ค่าธรรมเนียมซื้อขายโดยรวมทุกกองเก็บแถวๆ 1% เท่ากัน มี 1-AMSET50-RA ที่เก็บน้อยกว่าชาวบ้าน
สรุปผลตอบแทนและค่าธรรมเนียม ผมให้ TSF ครับ ตามมาด้วย BTP ส่วน 1-AMSET50-RA ค่าธรรมเนียมถูกจริง แต่ผลตอบแทนไม่น่าประทับใจ
ข้อมูลอื่นๆ
กอง BKA2 เปิดมานานแล้ว แต่ขนาดกองค่อนข้างเล็ก ส่วนกอง ABSM สภาพคล่องดีสุด T+2 ซึ่งเรื่องนี้เราจะลงทุนระยะยาวมันก็จะไม่ค่อยมีผลมากนะครับ
ได้เวลาประกาศกองทุนที่ชนะเลิศกันแล้ว เทียบผลตอบแทนและความเสี่ยง อันดับหนึ่งได้แก่ แอ่ๆๆๆๆ (เสี่ยงเอ๊คโค่) กองทุน TSF ตามมาด้วยอันกับสองกองทุน BTP
ส่วนที่เหลือผมให้พอๆกัน 1-AMSET50-RA ค่าธรรมเนียมถูก แต่ดูลงทุนเสี่ยงกว่าชาวบ้าน ผลตอบแทนดีกว่าอีก 2 กองที่เหลือ
BKA2 กับ ABSM ผลตอบแทนดูแย่กว่าเพื่อน ลงทุนเสี่ยงพอๆกับกองอันดับ 1-2 แถม BKA2 ขนาดกองยังเล็กอีกตะหาก
(ถาม) ทำไมกองที่ดูลงทุนเสี่ยงพอๆกันอย่าง BTP, TSF, BKA2 และ ABSM ผลตอบแทนถึงดูต่างกัน
(ตอบ) หุ้นที่แต่ละกองไปลงทุนไม่เหมือนกันครับ อย่างที่บอกไปแล้วว่า เราไม่ต้องสนใจหรอกว่าทางกองทุนเขาลงทุนในหุ้นอะไรบ้าง เพราะผู้จัดการกองทุนนั้นเขามีความรู้และเชี่ยวชาญกว่าเรามาก เราดูแค่ภาพรวมแบบนี้ก็พอ
ซึ่งพอดูเสร็จ เราก็เลือกกองที่ทำผลตอบแทนดีสม่ำเสมอ แค่นี้ครับผม
วันนี้สวัสดีครับ ชุบ ชุบ
อ้างอิง:
สรุปข้อมูลสำคัญการลงทุน กองทุนเปิดบัวหลวงทศพล ณ วันที่ 1 กันยายน 2563
สรุปข้อมูลสำคัญการลงทุน กองทุนเปิดทิสโก้สแตรทิจิกฟันด์ ณ วันที่ 1 กันยายน 2563
สรุปข้อมูลสำคัญการลงทุน กองทุนเปิดวรรณเอเอ็มเซ็ท 50 ณ วันที่ 31 สิงหาคม 2563
สรุปข้อมูลสำคัญการลงทุน กองทุนเปิดบัวแก้ว 2 ณ วันที่ 1 กันยายน 2563
สรุปข้อมูลสำคัญการลงทุน กองทุนเปิดอเบอร์ดีนสแตนดาร์ดสมอลแค็พ ณ วันที่ 6 สิงหาคม 2563
ออมให้เงินโต วางแผนการเงินด้วยตัวเอง ใช้ภาษาบ้านๆ เข้าใจง่าย อ่านฟรีครับ
อ่านแล้วมีคำถาม ถามได้ที่เพจตลอดเวลา ยินดีตอบคำถามอย่างมากๆครับผม
ถ้าอ่านแล้วชอบ สั่งซื้อหนังสือออมให้เงินโตได้จากช่องทางต่อไปนี้นะครับ
Line : @proudorder
คลิก > https://bit.ly/33z7RLe
หรือ > Lazada : PROUD
- 2
ดูเพิ่มเติมในซีรีส์
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
