#กองทุนดีที่อยากแนะนำ EP.9
ประเทศสหรัฐอเมริกาเป็นประเทศมหาอำนาจและมีการเติบโตทางเศรษฐกิจอยู่เรื่อยมา เป็นที่น่าจับตามองในการลงทุนมาก ซึ่งกองทุนที่ผลจะมาแนะนำในวันนี้คือ กองทุน SCBS&P500
กองทุน SCBS&P500
นโยบายการลงทุน : กองทุนนี้จะลงทุนในกองทุนหลักคือ SPDR S&P500 ETF Trust ซึ่งเป็นกองทุนที่บริหารจัดการโดย State Street Global Advisors จดทะเบียนซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ค (NYSE) มีนโยบายการลงทุนในหุ้นที่เป็นส่วนประกอบของดัชนี S&P500
กลยุทธ์การบริหาร : กองทุนหลักมีการบริแบบเชิงรับ Passive management เพื่อมุ่งหวังให้ผลประกอบการเคลื่อนไหวตามดัชนีของ S&P500
สัดส่วนการลงทุน : กองทุนจะเน้นลงไปที่อเมิริกาตามนโบายเลยครับ โดยสัดส่วนจะหนักไปที่อุตสาหกรรม IT และสุขภาพ และหุ้นที่ถือเยอะที่สุดก็คือ Apple , Microsoft , Amazon (คุ้นๆทั้งนั้นแต่ละตัว)
อ้างอิงข้อมูลจาก Fund fact sheet
ค่าธรรมเนียม : เนื่องจากกองทุนนี้เป็นกอง Passive ทำให้ค่าธรรมเนียมมันถูกอยู่แล้ว แต่ว่าในกองทุนนี้มีชนิด คลาส E ซึ่งมีแค่ของ SCB เท่านั้น ณ ขนาดนี้ (ของเขาดีจริงง) ซึ่งคลาส E ค่าธรรมเนียมถูกลงไปอีกกก (แนะนำให้ซื้อแบบคลาส E ดีกว่าครับ)
อ้างอิงข้อมูลจาก Finnomena
ผลการดำเนินงาน : หากดูจากข้อมูลจาก Fact sheet แล้ว ผลตอบแทนจะตกเฉลี่ยประมาณ 10%++ ซึ่งเยอะมากกกก
Maximum Drawdown : ขาดทุนสูงสุดอยู่ที่ -33% เอง (ถือเป็นเรื่องปกติของกองทุนที่ผ่านช่วง Covid มา)
อ้างอิงข้อมูลจาก Fund fact sheet
ผลตอบแทนด้วยเทคนิค DCA : เงื่อนไขการลงทุน
-เพิ่มเงินทุน 1000 บาท
-ทุกๆวันที่ 26 ของทุกเดือน
-ระยะเวลา 99 เดือน (8ปี 3 เดือน)
-คิดเป็นผลตอบแทน : ต้นทุนรวม 99k มูลค่าตลาด 147k ปันผล 17k คิดเป็นผลตอบแทน (147k + 17k) - 99k = 65k หรือ ประมาณ 66%++ (ซึ่งเยอะมากๆๆ)
อ้างอิงข้อมูลยาก WealthMagik DCA Simulator
สรุปความคิดเห็นส่วนตัว : กองทุนนี้สามารถลงยาวๆได้เลยครับ เพราะอิงดัชนีของตลาดใหญ่ S&P500 ของอเมริกา (ค่อนข้างปลอดภัย) และอย่าลืมลงกองที่เป็น คลาส E นะครับ เพื่อลดเรื่องของค่าธรรมเนียม และกำไรสูงสุด
- 4
ดูเพิ่มเติมในซีรีส์
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
